تحقیقات گسترده شبکه مبارزه با جرایم مالی آمریکا (FinCEN) در مورد تراکنشهای تیدی بانک (TD Bank) و پایبندی آن به قوانین مبارزه با پولشویی نشان داد این بانک سنتی از گزارش کردن فعالیتهای مشکوک مرتبط با داراییهای دیجیتال خودداری کرده است.
به گزارش میهن بلاکچین، بر اساس یک حکم توافقی بین این دو نهاد، این بانک تراکنشهایی را برای گروهی به نام «گروه مشتریان C» که هویتش نامشخص بوده، پردازش کرده است. این تراکنشها شامل تسهیل انتقال بیش از ۴۲۰ میلیون دلار به یک مؤسسه مالی بوده است که در منطقه پرخطر کلمبیا خدمات کریپتو ارائه میکرد.
گزارش فعالیتهای مشکوک در الگوی مشتریان TD Bank
فینسن اعلام کرد الگوی فعالیت «گروه مشتریان C» شامل بیش از ۱۰۰ میلیون دلار انتقال ماهانه از طریق حوالههای بانکی بوده که بیشتر آنها به معاملات کریپتوی شخص ثالث مرتبط بودند و شامل صنایع و مناطق پرخطر از جمله کلمبیا، چین و برخی کشورهای خاورمیانه میشد.
بر اساس این حکم، گروه مشتریان C در بازه زمانی بین جولای ۲۰۲۳ (تیر ۱۴۰۲) تا آوریل ۲۰۲۴ (فروردین ۱۴۰۳)، بیش از ۱ میلیارد دلار تراکنش انجام داده که ۹۰٪ ورودیها از یک صرافی نامشخص کریپتو در بریتانیا آمده است. همچنین، ۶۰٪ از تراکنشهای خروجی به یک مؤسسه مالی در کلمبیا ارسال شده است که نام آن هم ذکر نشده است.
در این حکم همچنین ذکر شده این گروه با یک پلتفرم صرافی بینالمللی کریپتو در ارتباط بوده و بیش از ۶۵۰ میلیون دلار از آن دریافت کرده است. با این حال، مشخص نیست فینسن به کدام پلتفرم اشاره دارد.
این حکم ادعا میکند:
بانک TD، به دلیل نداشتن کنترل کافی بر مشتریانی که معاملات کریپتو انجام میدادند، این تراکنشها را به نمایندگی از «گروه مشتریان C» پردازش کرده است. این بانک سیاستهای محدودی در مورد داراییهای مجازی داشت که به ضرورت وجود برخی کنترلها و نظارتهای اضافی اشاره میکرد، اما شواهدی وجود ندارد که نشان دهد این کنترلها بر تراکنشهای گسترده «گروه مشتریان C» اعمال شده باشد.
این بانک تا زمانی که چندین درخواست از سوی مراجع قانونی درباره این نهاد ناشناس دریافت نکرده بود، فعالیت مشکوکی را گزارش نکرد.
هفته گذشته، TD Bank به نقض قوانین مبارزه با پولشویی اعتراف کرد و جریمه سنگین ۳ میلیارد دلاری پرداخت کرد. طبق حکمی که به دفتر دولت ارائه شده است، ۱.۳ میلیارد دلار از این مبلغ، به فینسن اختصاص یافت.
