بر اساس نظرسنجی بانک دی‌بی‌اس (DBS)، حدود ۸۸ درصد شرکت‌های بزرگ یا استفاده از پول توکنیزه‌شده را در فعالیت‌های مالی خود آغاز کرده‌اند یا در حال آزمایش آن هستند. این فناوری با هدف تسریع پرداخت‌های بین‌المللی و بهبود مدیریت نقدینگی شرکت‌ها مورد توجه قرار گرفته است. به گزارش میهن بلاکچین، این پژوهش با مشارکت شرکت مشاوره‌ای EY و نظرسنجی از ۴۲۲ مدیر کسب‌وکار و امور مالی در ۱۱ بازار انجام شده است. نتایج نشان می‌دهد استیبل کوین‌ها با سهم ۶۳ درصدی، رایج‌ترین ابزار مورد استفاده یا در دست بررسی شرکت‌ها هستند؛ پس از آن سپرده‌های توکنیزه‌شده با ۵۳ درصد و صندوق‌های بازار پول توکنیزه‌شده با ۵۲ درصد قرار دارند. بر اساس این گزارش، ۲۴ درصد شرکت‌ها استفاده گسترده از این فناوری را آغاز کرده‌اند و ۴۳ درصد در برخی بازارها به‌صورت محدود از آن استفاده می‌کنند. ۲۱ درصد نیز در مرحله آزمایش یا اجرای طرح‌های اولیه قرار دارند. مزایای پرداخت سریع‌تر و مدیریت نقدینگی سرعت بیشتر پرداخت‌های بین‌المللی از مهم‌ترین مزایای مورد انتظار شرکت‌هاست. ۷۱ درصد پاسخ‌دهندگان گفته‌اند که بهبود پرداخت‌های برون‌مرزی آنی را تجربه کرده‌اند یا انتظار دارند طی دو سال آینده به آن دست پیدا کنند. همچنین ۶۵ درصد از بهبود مدیریت نقدینگی خزانه‌داری در همین بازه زمانی خبر داده‌اند. با این حال، ابهام قوانین، ریسک‌های امنیتی و دشواری اتصال این فناوری به زیرساخت‌های موجود همچنان از موانع اصلی گسترش آن هستند. نزدیک به دوسوم شرکت‌کنندگان خواهان دسترسی یکپارچه از طریق بانک‌ها به اکوسیستم پول توکنیزه‌شده‌اند و ۶۳ درصد نیز برای اجرای آزمایشی و ادغام این فناوری به کمک نیاز دارند. لیم سون چونگ (Lim Soon Chong)، مدیر خدمات تراکنش‌های جهانی دی‌بی‌اس، در این باره گفته: برای شرکت‌ها، پراکندگی این اکوسیستم می‌تواند پیچیدگی‌ها و تعهدات مربوط به رعایت مقررات را افزایش دهد. او تأکید کرد که آینده این حوزه علاوه بر فناوری‌های جدید، به نهادهای معتبری وابسته است که بتوانند جابه‌جایی ارزش را میان شبکه‌های مختلف هماهنگ کنند. بانک دی‌بی‌اس در سال ۲۰۲۴ خدمات توکنیزه‌شده خود را راه‌اندازی کرد. این زیرساخت، بلاکچین اختصاصی بانک را به سامانه‌های پرداخت متصل کرده و امکان تسویه شبانه‌روزی و اجرای پرداخت‌ها بر اساس شرایط از پیش تعیین‌شده را فراهم می‌کند. بانک سیتی (Citi) نیز پیش‌تر اعلام کرده بود صدها مشتری شرکتی روزانه نزدیک به یک میلیارد دلار از طریق خدمات توکنیزه‌شده این بانک جابه‌جا می‌کنند؛ فعالیتی که عمدتاً برای مدیریت نقدینگی و سرمایه در گردش انجام می‌شود. در ماه سپتامبر نیز دی‌بی‌اس و سیتی یک پرداخت دلاری میان سنگاپور و نیویورک را با استفاده از سپرده‌های توکنیزه‌شده و از طریق دفترکل دیجیتال سوئیفت انجام دادند. به گفته دی‌بی‌اس، این تراکنش در عرض چند دقیقه تسویه شد و امکان انتقال وجه خارج از ساعات معمول فعالیت بانک‌ها را فراهم کرد.

دقایقی پیش، نشست کمیته بازار آزاد فدرال آمریکا (FOMC) برگزار شد و مطابق انتظارات بازار، نرخ بهره ماه اکتبر بدون تغییر در محدوده ۳.۷۵ تا ۴ درصد باقی ماند. به گزارش میهن بلاکچین، اگرچه تصمیم فدرال رزرو برای ثابت نگه داشتن نرخ بهره چندان غافلگیرکننده نبود، اما احتمال افزایش دوباره آن در ماه دسامبر همچنان مطرح است.  مایکل گپن (Michael Gapen)، اقتصاددان ارشد مورگان استنلی (Morgan Stanley) معتقد است ثابت ماندن نرخ بهره در نشست ماه اکتبر لزوماً به معنای پایان سیاست‌های انقباضی نیست. به گفته او، فدرال رزرو احتمالاً برای ارزیابی شرایط اقتصادی به زمان بیشتری نیاز دارد، اما ممکن است همچنان احتمال افزایش نرخ بهره در ماه‌های آینده را باز نگه دارد. تحولات خاورمیانه و تداوم فشار بر بازار نفت و گازوئیل، یکی از عواملی است که می‌تواند مسیر تصمیم‌گیری فدرال رزرو را تحت تأثیر قرار دهد. افزایش هزینه انرژی ممکن است به‌تدریج هزینه حمل‌ونقل و تولید را بالا ببرد و فشارهای تورمی را به بخش‌های دیگر اقتصاد آمریکا منتقل کند. از سوی دیگر، شرایط مالی در هفته‌های اخیر سخت‌گیرانه‌تر شده و بازارها نیز احتمال افزایش دوباره نرخ بهره را تا حدی در قیمت‌ها لحاظ کرده‌اند. گپن معتقد است اقتصاد آمریکا می‌تواند افزایش مجموعاً ۰.۷۵ تا یک واحد درصدی نرخ بهره را تحمل کند، اما سرعت این افزایش‌ها به داده‌های اقتصادی و روند قیمت انرژی بستگی دارد. بیانیه رسمی FOMC در مورد نشست ماه اکتبر کمیته بازار آزاد فدرال آمریکا (FOMC) با رأی ۱۰ موافق در برابر ۲ مخالف، بیانیه زیر را تصویب کرد: کمیته تصمیم گرفت در راستای تحقق دو مأموریت اصلی فدرال رزرو، نرخ بهره را در محدوده ۳.۷۵ تا ۴ درصد ثابت نگه دارد. این کمیته همچنین به سیاست خود برای حفظ سطح کافی ذخایر در نظام بانکی ادامه می‌دهد. فعالیت اقتصادی آمریکا با سرعتی قابل‌توجه در حال گسترش است. اگرچه به‌دلیل عواملی از جمله تحولات ژئوپلیتیکی، همچنان ابهامات زیادی وجود دارد، هزینه‌کرد داخلی در برابر فشارها مقاوم مانده است. رشد بهره‌وری قوی است و سرمایه‌گذاری در بخش‌های مختلف اقتصاد نیز در سطح بالایی قرار دارد. ایجاد فرصت‌های شغلی متناسب با رشد نیروی کار پیش رفته و نرخ بیکاری تغییر چندانی نداشته است. تورم همچنان در سطح بالایی قرار دارد. دریافت اطلاعات و داده‌های بیشتر به کمیته کمک می‌کند تا سیاست پولی مناسب را برای بازگرداندن به‌موقع تورم به هدف ۲ درصدی خود تعیین کند. کمیته در نهایت ثبات قیمت‌ها را محقق خواهد کرد. لیزا کوک (Lisa D. Cook) و بث همک (Beth M. Hammack) با تصمیم اتخاذشده درباره سیاست پولی مخالفت کردند. آن‌ها ترجیح می‌دادند در این نشست، نرخ بهره به میزان ۰.۲۵ واحد درصد افزایش یابد. تا دقایقی دیگر کوین وارش، رییس جدید فدرال رزرو، در نشست خبری حاضر خواهد شد و درباره وضعیت اقتصاد آمریکا، تورم، بازار کار و مسیر آتی سیاست پولی توضیح خواهد داد. چکیده مهم‌ترین صحبت‌های او در ادامه همین پست منتشر خواهد شد. کنفرانس مطبوعاتی کوین وارش کوین وارش، رئیس فدرال رزرو، با اشاره به وضعیت بازارهای مالی پس از افزایش نرخ بهره در نشست سپتامبر گفت: شرایط مالی برای برخی کسب‌وکارها و خانوارها سخت‌تر شده است؛ اتفاقی که با انتظارات ما همخوانی دارد. او همچنین به تغییر رفتار سرمایه‌گذاران اشاره کرد و افزود: فعالان بازار در تصمیم‌گیری برای تخصیص سرمایه، محتاطانه‌تر عمل می‌کنند. وارش با این حال تأکید کرد که نمی‌توان شرایط مالی را به‌طور کلی سخت‌گیرانه توصیف کرد و این تحولات به ایجاد مسیری برای دستیابی به ثبات قیمت‌ها کمک می‌کنند. رئیس فدرال رزرو در ادامه از تغییر برنامه جلسات کمیته بازار آزاد فدرال (FOMC) خبر داد و گفت: ما معتقدیم برگزاری هشت جلسه در سال برای کمیته مناسب است. در سال ۲۰۲۷، یکی از جلسات به‌طور اختصاصی به بررسی راهبرد کلی سیاست پولی اختصاص خواهد داشت و در آن رأی‌گیری درباره نرخ بهره انجام نمی‌شود و بیانیه سیاست پولی نیز منتشر نخواهد شد. او افزود که انتظار می‌رود در سال ۲۰۲۸، شش جلسه به تصمیم‌گیری درباره سیاست پولی و دو جلسه به بررسی راهبردهای کلی اختصاص پیدا کند. وارش همچنین درباره وضعیت اقتصاد آمریکا گفت: احتمالاً رشد تولید ناخالص داخلی در سه‌ماهه سوم از ۳ درصد فراتر می‌رود. او پیش‌بینی کرد سرمایه‌گذاری کسب‌وکارها نیز با نرخ دورقمی در حال افزایش باشد. رئیس فدرال رزرو با تأکید بر اولویت مهار تورم گفت: مسئولیت ما پایین آوردن تورم است. او تورم فعلی را همچنان بیش از حد بالا دانست و تأکید کرد فدرال رزرو اجازه نخواهد داد هدف تورمی این نهاد به بالاتر از ۲ درصد تغییر کند. وارش همچنین گفت از نوسانات بازارهای مالی غافلگیر نشده است و فدرال رزرو پیش‌تر آمادگی و تمایل خود را برای اقدام در صورت لزوم نشان داده است. او در پاسخ به پرسش‌هایی درباره انتقادهای دونالد ترامپ از فدرال رزرو نیز اعلام کرد که قصد ندارد به اظهارات مقام‌های دولتی واکنش نشان دهد. رئیس فدرال رزرو همچنین در پاسخ به پرسشی درباره تأثیر انتخابات میان‌دوره‌ای آمریکا بر تصمیم‌گیری درباره نرخ بهره نیز تأکید کرد: ملاحظات سیاسی هیچ نقشی در تصمیم نرخ بهره نداشته‌اند.

توسعه‌دهندگان بلاکچین ریپل در حال بررسی قابلیتی هستند که به اپلیکیشن‌ها اجازه می‌دهد بدون واریز اولیه XRP برای کاربران کیف پول بسازند. این تغییر می‌تواند هزینه راه‌اندازی کیف پول‌های دیجیتال را کاهش دهد و استفاده از آن‌ها را برای پرداخت‌های خودکار و برنامه‌های مبتنی بر هوش مصنوعی ساده‌تر کند. به گزارش میهن بلاکچین، طبق پیشنهاد جدیدی که در تاریخ ۱۵ اکتبر ارائه شده، یک حساب می‌تواند هزینه ذخیره اولیه حساب دیگری را بپردازد تا کیف پول جدید بدون موجودی XRP ایجاد شود. در حال حاضر، ساخت هر حساب در بلاکچین ریپل به حداقل یک XRP نیاز دارد که تا زمان فعال بودن حساب باید در آن باقی بماند. برای مثال، شرکتی که بخواهد ۱۰۰ هزار حساب ایجاد کند، باید همین تعداد XRP را برای تأمین ذخیره آن‌ها کنار بگذارد. این تغییر چه کمکی به اپلیکیشن‌ها می‌کند؟ در صورت اجرای این طرح، شرکت‌ها می‌توانند هزینه ایجاد کیف پول و حتی کارمزد تراکنش‌های کاربران را بر عهده بگیرند. در نتیجه، کاربران برای استفاده از یک اپلیکیشن مجبور نخواهند بود ابتدا XRP بخرند و به کیف پول خود انتقال دهند. در عین حال، پرداخت هزینه از سوی حساب دیگر به معنای واگذاری کنترل کلیدهای خصوصی کاربر نخواهد بود. این قابلیت می‌تواند برای کیف پول‌های تعبیه‌شده در اپلیکیشن‌ها و پرداخت‌های خودکار ایجنت‌های هوش مصنوعی اهمیت داشته باشد. ریپل اخیراً با شرکت پریوی (Privy)، زیرمجموعه استرایپ (Stripe)، همکاری کرده تا امکان استفاده از این نوع کیف پول‌ها در برنامه‌های مبتنی بر بلاکچین ریپل فراهم شود. این کیف پول‌ها برای پرداخت با XRP و استیبل کوین RLUSD طراحی شده‌اند، اما در حال حاضر حتی برای فعال شدن کیف پولی که فقط قرار است استیبل کوین نگه دارد، به XRP نیاز است. با این حال، طرح هنوز تصویب نشده و اجرای آن به تأیید اعتبارسنج‌های شبکه نیاز دارد.

ولادیمیر پوتین، رئیس‌جمهور روسیه، ایلان ماسک، مدیرعامل اسپیس‌ایکس و شرکت ارائه‌دهنده اینترنت ماهواره‌ای استارلینک، را «یک نابغه واقعی» خواند و گفت روسیه در زمینه شبکه‌های ماهواره‌ای مدار پایین زمین با او در ارتباط است. به گزارش میهن بلاکچین، پوتین روز چهارشنبه اعلام کرد مسکو در حوزه فضایی با آمریکا و از جمله ماسک در تماس است. او همزمان به توسعه شبکه ماهواره‌ای راسوت (Rassvet) در روسیه اشاره کرد؛ پروژه‌ای که قرار است به این کشور امکان دهد سامانه‌ای مشابه استارلینک راه‌اندازی کند. با این حال، پوتین جزئیاتی درباره ماهیت ارتباط با ماسک یا احتمال همکاری مستقیم آن‌ها ارائه نکرد. پوتین درباره ایلان ماسک چه گفت؟ پوتین هنگام بازدید از نمایشگاهی در حاشیه اجلاس روسیه و آفریقا، از توانایی‌های ماسک در حوزه فناوری فضایی تمجید کرد. او با اشاره به اینکه هزاران ماهواره استارلینک در مدار زمین قرار دارند، گفت روسیه هنوز در ابتدای مسیر توسعه شبکه مشابهی است. رئیس‌جمهور روسیه همچنین تأکید کرد که دو طرف در زمینه فعالیت ماهواره‌ها باید نظم و هماهنگی را رعایت کنند تا ماهواره‌هایشان در مدار مزاحم یکدیگر نشوند. او پروژه راسوت را نخستین گام روسیه در این مسیر توصیف کرد و گفت این کشور به شروع مستقل چنین پروژه‌ای افتخار می‌کند. روسیه پروژه راسوت را برای ساخت شبکه‌ای از ماهواره‌های مدار پایین زمین دنبال می‌کند. این طرح را شرکت بورو ۱۴۴۰ (Bureau 1440) پیش می‌برد و روسیه قصد دارد با گسترش آن، شبکه‌ای مستقل برای ارائه خدمات اینترنت ماهواره‌ای ایجاد کند. سابقه ارتباط ماسک و پوتین ارتباط احتمالی ماسک با رئیس‌جمهور روسیه پیش‌تر نیز خبرساز شده بود. روزنامه وال‌استریت ژورنال (The Wall Street Journal) در اکتبر ۲۰۲۴ گزارش داد که ماسک از اواخر سال ۲۰۲۲ تماس‌های مکرری با پوتین داشته است. این گزارش به نقل از مقام‌های فعلی و سابق آمریکایی، اروپایی و روسی منتشر شد و مدعی بود گفت‌وگوها موضوعات شخصی، تجاری و ژئوپلیتیکی را در بر می‌گرفت. با این حال، دیمیتری پسکوف، سخنگوی کرملین، آن زمان گزارش را رد کرد و گفت پوتین و ماسک تنها پیش از سال ۲۰۲۲ یک تماس تلفنی داشته‌اند. ماسک نیز پیش‌تر گفته بود فقط یک بار با پوتین صحبت کرده است.

گوگل در حال آزمایش یک سرویس امنیتی برای نگهداری دارایی‌های دیجیتال است که با تقسیم اختیار امضای تراکنش‌ها میان چند محیط مستقل، ریسک سرقت کلیدهای خصوصی را کاهش می‌دهد. این سرویس قرار است اوایل سال ۲۰۲۷ به‌صورت تجاری عرضه شود و بانک‌ها و موسسات مالی از مخاطبان اصلی آن هستند. به گزارش میهن بلاکچین، سرویس «محاسبات چندطرفه گوگل» (Google Multi-Party Compute) در حال حاضر به‌صورت خصوصی با چند موسسه مالی آزمایش می‌شود. گوگل اعلام کرده که شرکت مادرش، آلفابت (Alphabet)، نیز از این فناوری برای محافظت از دارایی‌های دیجیتال خود روی بلاکچین اتریوم و سولانا استفاده می‌کند. با این حال، نام موسسات حاضر در مرحله آزمایشی و جزئیات دارایی‌های تحت پوشش این سرویس هنوز اعلام نشده است. گوگل چگونه از دارایی‌های دیجیتال محافظت می‌کند؟ این فناوری اختیار استفاده از کلید خصوصی را میان چند بخش مستقل تقسیم می‌کند. به این ترتیب، برای تأیید تراکنش نیازی نیست کلید کامل در یک دستگاه یا نزد یک فرد قرار داشته باشد. در معماری پیشنهادی گوگل، موسسات می‌توانند این بخش‌ها را میان تجهیزات داخلی خود، گوگل کلاد و حتی سرویس‌های ابری شرکت‌های دیگر توزیع کنند. برای مثال، یک بانک می‌تواند تأیید تراکنش را به موافقت دو نفر از سه مسئول یا پنج نفر از هفت مسئول وابسته کند. این سرویس همچنین امکان تعیین محدودیت برای آدرس مقصد، سقف انتقال و تأییدهای اضافی را فراهم می‌کند. گوگل پیش‌تر در سال ۲۰۲۳ راهنمای فنی ساخت چنین سامانه‌هایی را منتشر کرده بود. محصول جدید قرار است این قابلیت‌ها را همراه با ابزارهای تعیین سیاست‌های امضا و بازیابی دسترسی، در قالب یک سرویس یکپارچه ارائه کند. نیاز به چنین راهکارهایی با توجه به سهم بالای سرقت کلیدهای خصوصی در حملات رمزارزی بیشتر مشخص می‌شود. شرکت تحلیل بلاکچین چینالیسیس (Chainalysis) برآورد کرده است که به خطر افتادن کلیدهای خصوصی، عامل ۴۳.۸ درصد از رمزارزهای مسروقه در سال ۲۰۲۴ بوده است. با این حال، تقسیم کلید خصوصی به‌تنهایی برای تضمین امنیت کافی نیست. اگر بخش‌های مختلف کلید یا دسترسی مدیران و سامانه‌های بازیابی به‌درستی از یکدیگر جدا نشده باشند، مهاجمان همچنان می‌توانند با نفوذ به چند بخش، کنترل دارایی‌ها را به دست بگیرند. رقابت با شرکت‌های تخصصی نگهداری رمزارز سرویس جدید گوگل وارد بازاری می‌شود که شرکت‌هایی مانند فایربلاکس (Fireblocks)، فوردفی (Fordefi) و بیت‌گو (BitGo) در آن خدمات امنیت و مدیریت دارایی‌های دیجیتال ارائه می‌کنند. گوگل می‌خواهد زیرساخت امضای تراکنش را در اختیار مؤسسات قرار دهد، بدون اینکه آن‌ها مجبور شوند کنترل کلیدهای خصوصی خود را به این شرکت بسپارند. گوگل اعلام کرده است که این سرویس هنگام عرضه عمومی از استانداردهای امضای رمزنگاری ECDSA و Ed25519 پشتیبانی می‌کند. معماری آن همچنین برای ارتقا به روش‌های رمزنگاری پساکوانتومی در نظر گرفته شده است؛ هرچند زمان اضافه شدن این قابلیت‌ها مشخص نیست. تاریخ دقیق عرضه تجاری و هویت نخستین مشتریان نیز هنوز اعلام نشده است.

قیمت بیت کوین روز چهارشنبه با ادامه روند صعودی خود به ۸۱٬۶۸۷ دلار رسید و بار دیگر به مقاومت ۸۲ هزار دلاری نزدیک شد. همزمان، رشد بیش از ۶ درصدی شاخص بورس کره جنوبی نشان داد که با کاهش نگرانی‌ها درباره هزینه‌های هوش مصنوعی و تامین مالی بدهی‌ها، بخشی از فشار فروش در بازارهای مالی کاهش یافته است. به گزارش میهن بلاکچین، مایک ویلسون، استراتژیست ارشد سهام آمریکا در بانک مورگان استنلی، معتقد است بخش عمده اصلاح اخیر بازار سهام به پایان رسیده است. با این حال، بیت کوین هنوز نتوانسته مقاومت ۸۲ هزار دلاری را پشت سر بگذارد و رکت کپیتال (Rekt Capital)، تحلیلگر بازار کریپتو، می‌گوید ساختار نمودار هفتگی این ارز دیجیتال همچنان شباهت‌هایی به بازار نزولی سال ۲۰۲۲ دارد. بیت کوین صعودی شد؛ شاخص بورس کره جنوبی هم رشد کرد قیمت بیت کوین امروز تا ۸۱٬۶۸۷ دلار در صرافی بیت‌استمپ بالا رفت و در حال حاضر در حوالی ۸۱٬۲۰۰ دلار معامله می‌شود. داده‌های کوین‌گلس نیز نشان می‌دهد سفارشات خرید قابل‌توجهی در محدوده ۷۹ تا ۸۰ هزار دلار ثبت شده است؛ محدوده‌ای که فعلاً به حفظ قیمت و جلوگیری از ثبت کف‌های پایین‌تر در نمودار ساعتی کمک می‌کند. هیت‌مپ لیکوییدیشن بیت کوین - منبع: CoinGlass در بازار سهام، شاخص کاسپی کره جنوبی (KOSPI) با رشد ۶.۶۳ درصدی به بالای ۶ هزار واحد رسید و بازدهی آن از ابتدای هفته به ۹.۳ درصد افزایش یافت. شاخص نزدک آمریکا نیز روز سه‌شنبه ۱.۱ درصد رشد کرد؛ در شرایطی که سرمایه‌گذاران منتظر انتشار گزارش مالی شرکت‌های بزرگی مانند مایکروسافت، آلفابت، آمازون و اینتل هستند. این بهبود در حالی رخ می‌دهد که نگرانی‌ها درباره هزینه‌های سنگین توسعه هوش مصنوعی و نحوه تامین مالی آن بر بازارهای فناوری فشار وارد کرده است.  مایک ویلسون، استراتژیست ارشد سهام در بانک مورگان استنلی درباره وضعیت کنونی بازار می‌گوید: بخش عمده اصلاح بازار به پایان رسیده است. بازار طی چهار یا پنج ماه گذشته در وضعیت اصلاحی بوده و به نظرم این دوره را به‌خوبی پشت سر گذاشته است. در همین حال، معامله‌گران در انتظار تصمیم امروز فدرال رزرو آمریکا درباره نرخ بهره هستند. طبق داده‌های ابزار فدواچ گروه CME، احتمال ثابت ماندن نرخ بهره در محدوده ۳.۷۵ تا ۴ درصد به ۹۰.۶ درصد رسیده است. مقایسه روند نزولی بیت کوین با بازار خرسی سال ۲۰۲۲ با وجود رشد امروز، مقاومت ۸۲ هزار دلاری همچنان مانع مهمی در مسیر بیت کوین است. رکت کپیتال با اشاره به افت‌های مکرر قیمت به زیر ۸۰ هزار دلار، نمودار هفتگی این ارز دیجیتال را با ساختار بازار نزولی سال ۲۰۲۲ مقایسه کرده است. از نگاه این تحلیلگر، هنوز مشخص نیست بیت کوین بتواند از مقاومت ۸۲ هزار دلاری عبور کند و محدوده معاملاتی جدیدی در سطوح بالاتر بسازد. او همچنین معتقد است محدوده ۶۰ تا ۸۰ هزار دلار همچنان می‌تواند به‌عنوان یک محدوده انباشت بلندمدت عمل کند. نمودار بیت کوین تایم‌فریم ۱ هفته و مقایسه آن با سال ۲۰۲۲ - منبع: Rekt Capital بنابراین، نزدیک شدن بیت کوین به ۸۲ هزار دلار به‌تنهایی به معنای پایان روند اصلاحی نیست؛ واکنش قیمت به این مقاومت می‌تواند تصویر روشن‌تری از مسیر بعدی بازار ارائه دهد.

شرکت مدیریت دارایی آمریکایی VanEck یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) با مدیریت فعال راه‌اندازی کرده است که سهام، اوراق قرضه و دارایی‌های واقعی (Real Assets) را با تخصیص هدفمند به بیت‌کوین ترکیب می‌کند. بر اساس اطلاعیه روز سه‌شنبه و اطلاعات موجود در وب‌سایت این شرکت، صندوق VanEck Wealth Builder ETF (با نماد معاملاتی WBMO در بورس نیویورک) هم در ETFهای خودِ شرکت VanEck و هم در ETFهای شرکت‌های ثالث سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق تخصیص هدف ۲ درصدی را برای بیت‌کوین (با محدوده مجاز بین ۱ تا ۵ درصد) در نظر گرفته است. سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین به جای نگهداری مستقیم خود این ارز دیجیتال، از طریق یک محصول قابل معامله در بورس (ETP) اسپات بیت‌کوین انجام می‌شود. این صندوق بر پایه پرتفوی‌های مدل «Wealth Builder» فعلی VanEck بنا شده است که پیش از این از طریق پلتفرم‌های مدیریت ثروت شخص ثالث در اختیار مشاوران مالی قرار داشت. استراتژی این صندوق شامل سرمایه‌گذاری در سهام جهانی، اوراق با درآمد ثابت، طلا و سایر دارایی‌های واقعی است که تخصیص بودجه و توازن مجدد (Rebalancing) آن‌ها توسط خودِ VanEck مدیریت می‌شود. دیوید شاسلر (David Schassler)، رئیس بخش راهکارهای چنددارایی در شرکت VanEck، اظهار داشت: سبد سرمایه‌گذاری سنتی ۶۰/۴۰ (۶۰ درصد سهام و ۴۰ درصد اوراق قرضه) برای چشم‌انداز سرمایه‌گذاری متفاوتی ساخته شده بود. او افزود که اضافه کردن دارایی‌های واقعی در کنار سهام و اوراق قرضه می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا در طیف وسیع‌تری از شرایط اقتصادی، عملکرد بهتری داشته باشند و مسیر خود را پیدا کنند. راه‌اندازی این صندوق در ادامه همکاری ماه مارس شرکت VanEck با پلتفرم بازنشستگی Basic Capital صورت می‌گیرد؛ همکاری‌ای که مجموعه‌ای از محصولات قابل معامله در بورس دارایی‌های دیجیتال این شرکت را از طریق طرح‌های بازنشستگی 401(k) با حمایت کارفرمایان در ایالات متحده در دسترس قرار داد. به گفته این شرکت، VanEck تا تاریخ ۳۰ سپتامبر حدود ۲۴۴.۱ میلیارد دلار دارایی را تحت مدیریت خود داشته است.

ارز دیجیتال زی‌کش در ۲۷ اکتبر، پس از آنکه شان بو، هم‌بنیان‌گذار این شبکه، پیشنهاد پایان دادن به تامین مالی خودکار «کمک‌های مالی جامعه» را مطرح کرد، بار دیگر در کانون توجهات حاکمیتی قرار گرفت. پیشنهاد او تخصیص ۸ درصدی یارانه بلاک به این برنامه را هدف قرار داده و پرسش‌هایی را درباره نحوه تامین مالی توسعه‌های آتی ایجاد کرده است. این پیشنهاد در حالی مطرح شد که قیمت ZEC پس از اصلاح اخیر بازار، در نزدیکی ۱,۲۱۵ دلار در حال تثبیت بود. در همین حال، بخش تحقیقات شرکت گری‌اسکیل (Grayscale Research) در آستانه دهمین سالگرد راه‌اندازی این شبکه، از مدل تامین مالی توسعه زی‌کش دفاع کرد. بازنگری اساسی در تامین مالی زی‌کش؛ ابهام شان بو درباره ذخایر ۱۲۵ میلیون دلاری شان بو در پستی در شبکه اجتماعی ایکس (X) در تاریخ ۲۷ اکتبر، پیشنهاد توقف جریان تامین مالی کمک‌های مالی جامعه زی‌کش (ZCG) را مطرح کرد. طبق این پیشنهاد، تخصیص ۸ درصدی یارانه بلاک این بخش به سمت مکانیسم پایداری شبکه (NSM) هدایت خواهد شد. پیشنهاد هم‌بنیان‌گذار زی‌کش برای تغییر مسیر بودجه. منبع: X بو استدلال کرد که برنامه کمک‌های مالی در حال حاضر منابع مالی قابل‌توجهی را در اختیار دارد. او تخمین زد که ZCG بیش از ۱۲۵ میلیون دلار بودجه دارد و تخصیص‌های بیشتری نیز همچنان در راه است. بو نوشت: زمان آن رسیده است که جریان تامین مالی ZCG را متوقف کنیم. این پیشنهاد، انباشت مداوم بودجه کمک‌های مالی تحت چارچوب فعلی را به چالش کشید؛ با این حال، تاریخ مشخصی را برای توقف فوری تعیین نکرد و اصلاحیه نهایی‌شده‌ای را برای پروتکل تایید ننمود. ارز دیجیتال زی‌کش در حال حاضر از ساختاری پیروی می‌کند که ۲۰ درصد از یارانه‌های بلاک را به توسعه اکوسیستم اختصاص می‌دهد. پیشنهاد بهبود زی‌کش (ZIP) شماره ۱۰۱۶، تخصیص ۸ درصدی را برای کمک‌های مالی جامعه مشخص کرده است. همین چارچوب، ۱۲ درصد دیگر را به یک صندوق توسعه تحت کنترل دارندگان کوین (Coinholders) اختصاص می‌دهد. در نتیجه، پیشنهاد بو کل بودجه توسعه را هدف قرار نداده، بلکه صرفاً متوجه بخش کمک‌های مالی جامعه است. بر اساس طرح پیشنهادی، یارانه تغییرمسیریافته به جای تامین مالی کمک‌های جدید، وارد «مکانیسم پایداری شبکه» خواهد شد. این کار توزیع پاداش بلاک‌های آینده را تغییر می‌دهد، بدون آنکه تعهدات فعلی را به‌طور خودکار لغو کند. این پیشنهاد همچنین پرسش‌هایی را درباره نیازهای مالی این برنامه ایجاد کرد. با این وجود، برآورد ۱۲۵ میلیون دلاری شان بو نیازمند تطبیق و حسابرسی مستقل با دارایی‌های خزانه، تعهدات معوق و سوابق هزینه‌ها است. در همین حال، بخش تحقیقات گری‌اسکیل در گزارشی در تاریخ ۲۶ اکتبر به بررسی مدل تامین مالی زی‌کش پرداخت. زک پندل (Zach Pandl)، رئیس بخش تحقیقات، تامین مالی مستمر توسعه را عامل پشتیبانی از پیشرفت‌های فناوری این شبکه دانست. پندل به تکامل زی‌کش از طریق پروتکل‌های متوالی حفظ حریم خصوصی، از Sprout و Sapling گرفته تا Orchard اشاره کرد. این گزارش همچنین به بررسی Ironwood پرداخت؛ ارتقایی برنامه‌ریزی‌شده که به قابلیت بازیابی کوانتومی (Quantum Recoverability) و یکپارچگی عرضه می‌پردازد. گری‌اسکیل استدلال کرد که تامین مالی در سطح پروتکل، در دوره‌هایی که بازار عملکرد ضعیف‌تری داشته، از تحقیقات پشتیبانی کرده است. ارزیابی این شرکت دیدگاه متفاوتی را درباره تامین مالی توسعه ارز دیجیتال زی‌کش ارائه داد. با این حال، ارزیابی گری‌اسکیل به طور مستقیم به پیشنهاد شان بو برای توزیع مجدد کمک‌های مالی جامعه نپرداخت. بنابراین، محور اصلی بحث‌های فعلی، اولویت‌های تخصیص بودجه در آینده است، نه حذف کامل بودجه توسعه. قیمت زی‌کش در برابر حمایت ۱,۱۸۸ دلاری؛ هدف‌گذاری ۱,۳۰۰ دلاری خریداران نمودار روزانه قیمت ZEC/USD در پلتفرم تریدینگ‌ویو (TradingView) نشان داد که زی‌کش در ۲۷ اکتبر نزدیک به ۱,۲۱۵ دلار معامله می‌شود. این توکن در طول جلسه معاملاتی گزارش‌شده ۱.۲۹ درصد کاهش یافت که نشان‌دهنده تداوم فشار فروش کوتاه‌مدت است. نمودار قیمت ZEC. منبع: TradingView حرکت قیمت در ادامه اصلاح گسترده‌تری رخ داد که از سقف‌های ماه سپتامبر (بالای ۱,۶۰۰ دلار) آغاز شده بود. این عقب‌نشینی متعاقباً سقف‌های پایین‌تری (Lower Highs) را ثبت کرد، اگرچه خریداران از ساختار حمایتی صعودی دفاع کردند. قیمت ZEC در نزدیکی سطح حمایت ۱,۱۸۸ دلاری (که در نمودار با عنوان S3 مشخص شده) نوسان داشت. این ناحیه همچنین به مرز بالایی کانال قیمتی صعودی نزدیک شده است. بسته شدن قاطع کندل روزانه در زیر سطح ۱,۱۸۸ دلار می‌تواند ناحیه حمایتی بعدی را در نزدیکی ۱,۱۲۸ دلار در معرض آزمایش قرار دهد. افزایش فشار فروش، سطح کانال ۱,۰۴۹ دلاری را به کانون توجه تبدیل خواهد کرد. این نمودار همچنین حمایت‌های عمیق‌تری را در نزدیکی ۹۷۵ دلار و ۹۴۰ دلار نشان می‌دهد. این سطوح بیشتر نقاط مرجع احتمالی در صورت ریزش هستند تا اهداف قیمتی تاییدشده. در همین حال، شاخص قدرت نسبی (RSI) روی عدد ۴۸.۵۰ و اندکی پایین‌تر از مرز خنثای ۵۰ قرار گرفت. میانگین سیگنال آن عدد ۴۶.۶۸ را ثبت کرد که علیرغم ابهامات موجود، نشان‌دهنده بهبود نسبی مومنتوم است. این اندیکاتور نشان داد که شتاب نزولی در مقایسه با جلسات معاملاتی اوایل اکتبر تضعیف شده است. با این وجود، RSI همچنان زیر ۵۰ باقی مانده و مومنتوم صعودی پایدار هنوز تایید نشده است. برای خریداران زی‌کش، بازیابی اولیه قیمت به بالای ۱,۲۴۰ دلار چشم‌انداز کوتاه‌مدت را تقویت خواهد کرد. شکست صعودی متعاقب به بالای ۱,۳۰۰ دلار می‌تواند راه را برای آزمایش دوباره ناحیه مقاومتی ۱,۳۵۰ تا ۱,۴۰۰ دلار باز کند. در مقابل، ناکامی‌های مکرر در زیر سطح ۱,۳۰۰ دلار، فشار را بر ساختار حمایتی فعلی حفظ خواهد کرد. بنابراین، سطح ۱,۱۸۸ دلار همچنان مرجع فوری برای ریسک نزولی باقی می‌ماند. پیشنهاد تغییر بودجه، در شرایطی که معامله‌گران در حال ارزیابی موقعیت تکنیکال ZEC هستند، عدم قطعیت حاکمیتی را افزایش می‌دهد. با این حال، شواهد موجود رابطه مستقیمی میان اعلامیه شان بو و نوسانات کوتاه‌مدت قیمت نشان نمی‌دهد.

پلتفرم دیسکورد (Discord) در حال اعمال تغییری در سیاست‌های خود است که باعث می‌شود گفتگوهای موجود در بزرگ‌ترین سرورهای عمومی آن در موتورهای جست‌وجو از جمله گوگل قابل مشاهده و کشف باشند؛ این اقدام نگرانی‌های مربوط به حریم خصوصی را در میان کاربرانی که پیش از این مکالماتشان تنها به داخل این پلتفرم محدود بود، افزایش داده است. این تغییر شامل سرورهای قابل کشف (Discoverable Servers) می‌شود؛ یعنی جوامعی با حداقل ۱٬۰۰۰ عضو که در فهرست عمومی دیسکورد ثبت شده‌اند و برای پیوستن به آن‌ها نیازی به دعوت‌نامه نیست. دیسکورد روز سه‌شنبه اعلام کرد که از تاریخ ۱۶ نوامبر، هر سرور قابل کشف دارای یک صفحه وب خواهد بود که ممکن است شامل خلاصه‌ای از بحث‌های کانال‌های عمومی باشد. همچنین از اواسط ماه دسامبر، پیام‌های فردی ارسال‌شده در کانال‌های واجد شرایط ممکن است در نتایج جست‌وجوی وب ظاهر شوند. پیام‌هایی که پیش از اجرای این طرح ارسال شده‌اند مشمول این تغییر نخواهند شد و نام‌های کاربری (Usernames) و تصاویر پروفایل (Avatars) نیز از پیام‌های منتشرشده حذف خواهند شد. نمونه‌ای از نحوه نمایش آنلاین یک پیام فردی. منبع: دیسکورد دیسکورد اعلام کرد که انتقال جوامع آنلاین از فروم‌ها به سرورهای این پلتفرم، یافتن پاسخ‌های مفید را دشوارتر کرده است. این شرکت گفت: این موضوع باعث شده است که اطلاعات ارزشمند در داخل مکالمات دیسکورد قفل شوند و برای بخش گسترده‌تر اینترنت غیرقابل دسترس باشند. ما می‌خواهیم این مشکل را برطرف کنیم. این اقدام با انتقاد کاربرانی مواجه شده است که نگرانند مکالماتشان به دست مخاطبانی خارج از جامعه مورد نظرشان برسد، حتی اگر آن سرورها از ابتدا عمومی بوده باشند. در مقابل، برخی دیگر از این تغییر استقبال کرده و گفته‌اند که این کار می‌تواند یافتن پاسخ‌های کاربردی را آسان‌تر کند. یکی از کاربران در رشتهپیام اطلاعیه دیسکورد، این اقدام را «بسیار ضروری» خواند و کاربر دیگری اشاره کرد که کوچ جوامع از فروم‌ها به دیسکورد، پیدا کردن بحث‌های آن‌ها را از طریق موتورهای جست‌وجو دشوار کرده است. این تغییر همچنین می‌تواند بر جوامع ارزهای دیجیتال که از دیسکورد برای بحث‌های فنی، پشتیبانی و اطلاعیه‌های پروژه‌ها استفاده می‌کنند، تأثیر بگذارد. بررسی‌ها نشان می‌دهد که در فهرست عمومی دیسکورد، نزدیک به ۸۰۰ سرور با برچسب ارز دیجیتال (cryptocurrency)، حدود ۱٬۴۰۰ سرور با برچسب معاملات و ترید (trading) و بیش از ۷۰۰ سرور با برچسب مالی (finance) وجود دارد. به گفته دیسکورد، در مجموع بیش از ۶۳٬۰۰۰ سرور قابل کشف در این پلتفرم فعال هستند. غیرفعال‌سازی قابلیت کاربران تا پیش از آغاز اجرای طرح اشتراک‌گذاری پیام‌ها در اواسط دسامبر فرصت دارند تا انصراف خود را ثبت کنند و مانع از قرار گرفتن پست‌هایشان در معرض نمایش آنلاین شوند. دیسکورد اعلام کرده است که این قابلیت برای کاربران مقیم استرالیا، اتحادیه اروپا، منطقه اقتصادی اروپا، بریتانیا، کانادا، برزیل و کره جنوبی به صورت پیش‌فرض غیرفعال خواهد بود. همچنین کاربران نوجوان از شمول این طرح مستثنی هستند. بر اساس راهنمای دیسکورد، کاربران برای غیرفعال کردن این ویژگی باید به بخش تنظیمات کاربری (User Settings) و سپس داده‌ها و حریم خصوصی (Data & Privacy) بروند و گزینه نمایش محتوای پیام‌های من از کانال‌های قابل کشف در صفحات وب (Show my message content from Discoverable channels on web pages) را خاموش کنند. این تنظیمات، تمامی سرورهای قابل کشفی را که کاربر در آن‌ها عضو است پوشش می‌دهد. نحوه انصراف کاربران از نمایش پیام‌هایشان در صفحات وب. منبع: دیسکورد کاربران پس از راه‌اندازی رسمی این قابلیت نیز می‌توانند آن را غیرفعال کنند، اما این کار تنها از پیام‌هایی که پس از زمان انصراف ارسال می‌شوند محافظت می‌کند. کاربرانی که می‌خواهند یک پیام واجد شرایط (که قبلاً منتشر شده است) حذف شود، باید آن را از دیسکورد پاک کنند؛ با این حال، دیسکورد هشدار می‌دهد که موتورهای جست‌وجو ممکن است نسخه‌های کش‌شده را برای مدتی نگه دارند. مدیران (ادمین‌های) سرورها نیز می‌توانند از طریق بخش تنظیمات سرور (Server Settings) و سپس حضور در وب (Web Presence)، از نمایش پیام‌های کانال‌های خاص یا کل سرور در صفحات وب عمومی و نتایج جست‌وجو جلوگیری کنند. آن‌ها همچنین می‌توانند به‌طور جداگانه قابلیت خلاصه‌سازی بحث‌ها را که قرار است از ماه نوامبر آغاز شود، غیرفعال نمایند.

بر اساس گزارش جدید شرکت تحقیقاتی کایکو (Kaiko)، استیبل‌کوین USDC متعلق به شرکت سیرکل (Circle) در معاملات استیبل‌کوین‌ها در برابر یورو از تتر (USDT) پیشی گرفته است؛ چرا که مقررات اتحادیه اروپا به‌طور فزاینده‌ای به نفع استیبل‌کوین‌های منطبق با قوانین این اتحادیه عمل می‌کنند. طبق داده‌های کایکو، USDC اکنون ۵۶ درصد از معاملات استیبل‌کوین در برابر یورو را به خود اختصاص داده است، در حالی که این رقم در ژانویه ۲۰۲۴ تنها ۱۰ درصد بود. این تغییر روند پس از آن شتاب گرفت که صرافی‌های بزرگ، معاملات USDT را برای مشتریان خود در منطقه اقتصادی اروپا تحت مقررات بازارهای دارایی‌های دیجیتال (MiCA) محدود کردند. همچنین USDC در نقدینگی معاملات مبتنی بر یورو نیز از USDT سبقت گرفته و عمق دفاتر سفارش (Order Books) آن اکنون حدود ۴۰ درصد بیشتر از رقیب خود است. با این حال، تتر در مقیاس جهانی همچنان استیبل‌کوین بزرگ‌تری محسوب می‌شود و عرضه در گردش آن حدود ۲.۵ برابر USDC است. کایکو جفت‌ارزهای معاملاتی استیبل‌کوین به یورو را به‌عنوان مسیر اصلی ورود و خروج سرمایه (On-ramp و Off-ramp) برای مشتریان اروپایی توصیف کرده است که به آن‌ها اجازه می‌دهد هنگام ورود یا خروج از بازارهای ارز دیجیتال، یورو را با استیبل‌کوین‌های با پشتوانه دلار آمریکا مبادله کنند. جفت‌ارز معاملاتی USDC به یورو از جفت‌ارز USDT به یورو پیشی گرفته است. منبع: Kaiko این یافته‌ها حدود دو هفته پس از آن منتشر می‌شود که مقام بانکداری اروپا (EBA) استیبل‌کوین USDC را تحت قوانین MiCA به‌عنوان اولین توکن پول الکترونیکی بااهمیت (Significant E-money Token) در اتحادیه اروپا معرفی کرد که این استیبل‌کوین را تحت نظارت مستقیم EBA قرار می‌دهد و صادرکننده آن را ملزم به رعایت الزامات نظارتی بیشتری می‌کند. قوانین استیبل‌کوین در آمریکا می‌تواند توازن قدرت بین سیرکل و تتر را تغییر دهد کایکو اعلام کرد که ایالات متحده تحت قانون جنیوس (GENIUS Act) رویکرد مشابهی را برای قانون‌گذاری استیبل‌کوین‌ها در پیش گرفته است؛ موضوعی که این احتمال را تقویت می‌کند که صرافی‌های آمریکایی نیز شاهد تغییر روند مشابهی در فعالیت‌های معاملاتی (مانند آنچه در اروپا رخ داد) باشند. در تاریخ ۲۱ اکتبر، دفتر کنترل ارز (OCC) اولین قانون نهایی خود را تحت این مصوبه صادر کرد که الزامات مربوط به ذخایر پشتوانه و بازخرید را برای صادرکنندگان استیبل‌کوین تحت نظارت خود تعیین می‌کند. این قانون از ۱۸ ژانویه ۲۰۲۷ لازم‌الاجرا خواهد شد. همچنین از جولای ۲۰۲۸، پلتفرم‌های آمریکایی برای ارائه استیبل‌کوین‌هایی که صادرکنندگان آن‌ها الزامات تاییدیه این قانون را برآورده نمی‌کنند، با محدودیت‌هایی مواجه خواهند شد. این تغییرات نظارتی می‌تواند به نفع شرکت سیرکل تمام شود که به دنبال دریافت مجوزهای قانونی در هر دو بازار اروپا و ایالات متحده بوده است. در مقابل، تتر رویکرد متفاوتی را در پیش گرفته و یک استیبل‌کوین مجزا و متمرکز بر بازار آمریکا با نام USAT راه‌اندازی کرده است.