بزرگترین صادرکننده استیبلکوین جهان احتمالاً از این شرکت به عنوان پلی برای داشتن حسابهای بانکی در ایالات متحده و تسویه پرداختها به «صدها فرد و نهاد» استفاده میکرده است. وزارت دادگستری ۸۴ میلیون دلار از حسابهای کپستون در بانکهای ولز فارگو (Wells Fargo) و مورگان چیس (Morgan Chase) را توقیف کرد.
تتر (Tether)، صادرکننده USDT به عنوان بزرگترین استیبلکوین بازار، درگیر یک پرونده مصادره مدنی ۸۴ میلیون دلاری در کالیفرنیا شده است.
بر اساس گزارش فایننشال تایمز (FT)، تتر و صرافی بیتفینکس (Bitfinex) به کپستون یک ارائهدهنده خدمات پرداخت مستقر در مونتانا متکی بودند تا بدون داشتن مجوزهای لازم، حسابهای بانکی افتتاح کرده و پرداختهایی را به «صدها فرد و نهاد» انجام دهند. گفته میشود این شرکت ماهیت اصلی کسبوکار خود را پنهان کرده و خود را به عنوان یک شرکت خدمات فناوری اطلاعات (IT) معرفی کرده بود.
کپستون از طریق EQIBank با تتر و بیتفینکس در ارتباط بود؛ EQIBank یک بانک ثبتشده در دومینیکا است که در پرداختهای آنلاین تخصص داشت و کپستون را هدایت کرد تا این خدمات را به تتر و بیتفینکس ارائه دهد. بر اساس اسناد بررسی شده توسط فایننشال تایمز، تتر در این بانک سرمایهگذاری کرده و پیشنهاد داده بود در صورت موفقیت بانک در «افتتاح حداقل یک حساب بانکی» برای تتر در بانک DBS سنگاپور، حمایت مالی خود را افزایش دهد.
در دستور مصادره مدنی که علیه کپستون اجرا شد، وزارت دادگستری ۸۴ میلیون دلار از حسابهای این شرکت در بانکهای ولز فارگو و جیپیمورگان چیس را ضبط کرد.
کپستون همچنین متهم شده است که در تسهیلِ تبدیلِ پولهای نقد سرقتی از طرحهای کلاهبرداریِ جعل هویت که شهروندان سالخورده را هدف قرار داده بودند، به استیبلکوین نقش داشته است.
تتر و بیتفینکس اذعان کردند که مشتری EQIBank بودهاند، اما آگاهی از هرگونه تخلف انجامشده توسط کپستون (طبق ادعای وزارت دادگستری) را رد کردند. در حالی که وجوه مسدود شده کمتر از ۰.۰۳۴٪ از کل داراییهای شرکت تتر را تشکیل میدهد، این مبلغ برای EQIBank حدود ۸۰٪ از داراییهای آن محسوب میشود؛ از همین رو، این بانک هشدار داد که ممکن است با فرآیند انحلال نهادی روبرو شود.
کپستون با استفاده از حساب بانکی خود در ولز فارگو بیش از ۷۰۰ میلیون دلار جابهجا کرده است. دادستانها تأکید کردند که «به نظر میرسد تقریباً دو سوم از این مبلغ به نمایندگی از تتر و بیتفینکس به حساب صدها فرد و نهاد واریز شده است.» بیشتر این پرداختها به خارج از ایالات متحده هدایت شدهاند.
درگیر شدن تتر در این پرونده، مشکلاتی را که شرکتهای فعال در حوزه کریپتو همچنان در نگهداری حساب در موسسات بانکی حتی پس از پایان عملیات Chokepoint 2.0 با آن روبرو هستند، برجسته میکند و نشان میدهد که آنها چگونه مجبورند برای دسترسی به این خدمات از طریق اشخاص ثالث و پردازشگرهای پرداخت، موانع زیادی را پشت سر بگذارند.
بانک EQIBank که خود یک بانک حامی ارزهای دیجیتال است، خواستار رد این پرونده شد و توضیح داد که به دلیل چالشهای مؤسسات مستقر در حوزههای قضایی کوچک برای دریافت خدمات بانکی در ایالات متحده، ناچار به استفاده از کپستون شده است.
در ماه می، تتر پس از آنکه شرکت تایتان هولدینگ (Titan Holding) در بازپرداخت وام ۳۰۰ میلیون دلاریِ ارائهشده توسط بازوی سرمایهگذاری خطرپذیر تتر (Tether Investments) نکول کرد، از این شرکت در برزیل شکایت کرد.
