در حالی که دولت ایالات متحده به‌دنبال راهکارهایی برای مقابله با فعالیت‌های غیرقانونی در حوزه ارزهای دیجیتال است، صرافی کوین‌بیس (Coinbase) از مقامات آمریکایی خواسته است از ابزارهای نوین فناورانه همچون تحلیل داده‌های بلاکچین، هوش مصنوعی و رابط‌های برنامه‌نویسی (API)، برای مقابله مؤثرتر با پولشویی و جرایم مالی بهره بگیرند.
به گزارش میهن بلاکچین، پل گروال (Paul Grewal)، مدیر ارشد حقوقی کوین‌بیس، در نامه‌ای خطاب به وزارت خزانه‌داری آمریکا تأکید کرد که مجرمان مالی از فناوری‌های پیشرفته برای پنهان کردن ردپای خود استفاده می‌کنند و نیروهای نظارتی نیز باید با همان سطح از نوآوری با آن‌ها مقابله کنند. او معتقد است فناوری بلاکچین، همراه با سایر فناوری‌های نوآورانه، می‌تواند به ابزاری کلیدی برای شناسایی و جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی در این فضا تبدیل شود.
هوش مصنوعی و APIها؛ مسیر مدرن‌سازی قوانین ضدپولشویی
گروال همچنین اعتقاد دارد که وزارت خزانه‌داری باید برای شرکت‌هایی که از ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی و APIها در سیستم‌های پایش خود استفاده می‌کنند، استثنای قانونی در چارچوب قانون رازداری بانکی (Bank Secrecy Act) قائل شود.
مدیر حقوقی کوین‌بیس همچنین توضیح داد که تمرکز این استثنا، نه بر تحمیل یک الگوی واحد بر همه، بلکه باید بر نتایج و شیوه حکمرانی شرکت‌ها باشد. به باور گروال، دلیل اصلی تردید شرکت‌ها در استفاده گسترده از هوش مصنوعی برای نظارت ضدپولشویی، نبود شفافیت قانونی است.
از نظر او، استفاده از APIها نیز با چالش‌هایی همچون نبود استانداردهای یکسان و پراکندگی مقررات روبرو است. گروال پیشنهاد می‌کند وزارت خزانه‌داری با ارائه دستورالعملی روشن، موارد استفاده قابل‌قبول، الزامات مربوط به حریم خصوصی داده‌ها و استانداردهای تعامل‌پذیری را مشخص کند تا شرکت‌ها بتوانند با اطمینان بیشتری این فناوری‌ها را در سیستم‌های خود به کار بگیرند.
بلاکچین و اثبات با دانش صفر؛ گام بعدی در احراز هویت مشتریان
کوین‌بیس همچنین از وزارت خزانه‌داری خواسته است دستورالعملی منتشر کند که هویت‌های غیرمتمرکز (Decentralized IDs) و فناوری اثبات با دانش صفر (Zero-Knowledge Proof) را به‌عنوان روش‌های معتبر احراز هویت و تحلیل داده‌های بلاکچین در تطبیق با مقررات ضدپولشویی به رسمیت بشناسد.
به گفته گروال، چنین دستورالعملی باید علاوه بر تشویق به اشتراک‌گذاری اطلاعات مرتبط با فعالیت‌های مشکوک در بلاکچین، از تحمیل الزامات سنگین نگهداری داده بر همه شرکت‌ها و کاربران جلوگیری کند تا توازن میان نظارت و حفظ حریم خصوصی برقرار بماند.
وزارت خزانه‌داری آمریکا در تاریخ ۱۸ آگوست (۲۷ مرداد ۱۴۰۴) با انتشار اطلاعیه‌ای، از شرکت‌ها و مؤسسات خواست تا دیدگاه‌های خود را درباره روش‌های نوآورانه شناسایی فعالیت‌های غیرقانونی در حوزه کریپتو ارائه کنند. این درخواست در چارچوب اجرای قانون جینیس (GENIUS) مطرح شده بود و مهلت ارسال نظرات تا جمعه گذشته ادامه داشت.
پیشنهاد متفاوت اندیشکده آمریکایی
در همین حال، جیم هارپر (Jim Harper)، پژوهشگر ارشد اندیشکده مؤسسه American Enterprise Institute، رویکردی متفاوت را پیشنهاد کرده است.
او در یادداشتی که روز دوشنبه منتشر کرد، خواستار ایجاد یک سیستم ارتباطی میان نهادهای نظارتی و شرکت‌های فعال در حوزه کریپتو شد تا نیروهای اجرای قانون بتوانند مستقیماً از شرکت‌ها درباره تراکنش‌ها و فعالیت‌های مشکوک استعلام بگیرند.
به باور هارپر، چنین سیستمی می‌تواند ضمن حفظ یا حتی تقویت توانایی نهادهای قانون‌گذار در پیگیری جرایم مالی، وابستگی به ساختارهای گسترده و پرهزینه نظارت مالی فعلی را کاهش دهد. او معتقد است این مدل می‌تواند تعادلی میان حفظ امنیت مالی و حریم خصوصی کاربران ایجاد کند.
