صدور ۱۳۸ میلیون دلار وام سریع در دیفای؛ پلتفرم Aave پیشتاز در این عرصه

دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) نوآوری‌های بسیار زیادی در سال جدید ارائه کرده است. با این حال، افزایش قیمت وام های سریع نشان می‌دهد که این نوآوری جذاب‌ترین بخش دیفای در حال حاضر محسوب می‌شود.

اَوه (Aave) یک پلتفرم قرض گرفتن سرمایه به صورت اتوماتیک طبق عرضه و تقاضا است. اوه به عنوان یک پروتکل دیفای، اخیرا بیشترین تعداد وام سریع را صادر کرده و این وام‌ها شاهد افزایش قیمت بوده‌اند. با صدور ۸۰ تا ۱۰۰ میلیون دلار وام سریع در هر روز توسط این پروتکل، قیمت وام‌های سریع دیفای ۸۰۹ برابر شده است. از اوایل ماه جولای تا به امروز، ارزش وام‌های سریع ۱۰۰۰ درصد افزایش داشته است و از ۱۱ میلیون دلار به بیشتر از ۱۳۸ میلیون دلار تنها در یک روز و در ۲۷ جولای ۲۰۲۰ رسیده است. این مسئله باعث شده که اوه به رتبه چهارم با ارزش‌ترین پروتکل‌های دیفای برسد. در این پروتکل، ۳۹۲ میلیون دلار توکن قفل شده است.

ارزش بسیار بالا این وام‌ها نشان می‌دهد که چه پتانسیل بالایی برای رشد در آینده دارند. گزارش‌های زیادی حاکی از آن است این افزایش قیمت آغاز رشد وام‌های سریع در آینده است.

در ماه فوریه وام‌های سریع پلتفرم دیفای bZx دو بار مورد حمله قرار گرفت و ۱ میلیون دلار وام سریع از طریق یک سرویس‌دهنده نقدینگی که قیمت‌های اوراکل را دستکاری می‌کرد، از آن برداشته شد. در حمله اول به این سیستم، ۱۰۰۰۰ اتریوم و ۱۱۲ بیت کوین (bitcoin wrapped) قرض گرفته شده از پروتکل کامپوند (compound) مورد سرقت قرار گرفتند. کوین بیس پیش بینی می‌کند به دلیل پیچیدگی‌های پیاده سازی وام‌های سریع و پروتکل‌های دیفای، در آینده شاهد حملات گسترده‌تری به این وام‌های سریع خواهیم بود.

وام سریع چیست

پلتفرم اَوه‌ (Aave) وام سریع (Flash Loans) را اولین وام غیروثیقه‌ای با حق خرید و فروش در دیفای می‌داند که معامله‌گران با آن می‌توانند سریعا دارایی‌هایی قرض بگیرند که در استخرها ذخیره شده‌اند. این وام‌ها می‌توانند برای آربیتراژ مورد استفاده قرار بگیرند و دریافت کنندگان نیاز به وثیقه برای دریافت این وام ندارند. وام سریع به قرض دهندگان اجازه می‌دهند که دستور العمل‌هایی دلخواه را از طریق قراردادهای هوشمند برای هر تراکنش اجرا کنند. ۰.۹ درصد کارمزد از هر تراکنش برداشته می‌شود. در صورتی که قرض گیرندگان نتوانند شروط ذکرشده را اجرا کنند، تمامی تراکنش لغو می‌شود و دارایی به استخر برمی‌گردد. اگرچه وام‌های سریع با پروژه اَوه محبوبیت پیدا کردند،‌ اما بخشی از سال ۲۰۱۸ و راه اندازی پروتکل ماربل (Marble) جزیی از اکوسیستم ارزهای دیجیتال بودند.

طبق این پروتکل، کاربران برای کاهش قیمت در بازارها به منظور ایجاد برنامه های دیفای با اوراکل، اقدام به فروش دارایی های خود می‌کند. برنامه‌های دیفای شامل Uniswap ، Aave ، Bzx ، Dydx و Compound می‌شوند. پرداخت‌های وام سریع معمولا از طریق دو استیبل کوین Dai و USDC انجام می‌شوند. استفاده از وام سریع باعث شده که مفاهیم مشابهی مانند یلد فارمینگ (yield farming) نیز مورد توجه قرار بگیرد. یلد فارمینگ به استفاده از چند دارایی دیفای برای بازگشت بیشترین بهره در سریع‌ترین زمان است.