در دنیای ارزهای دیجیتال، پشت هر فرصت ظاهرا جذاب و سودآور ممکن است یک تهدید جدی باشد. کلاهبرداران با وعده‌های وسوسه‌انگیز سراغ کاربران می‌آیند و طعمه‌شان اغلب افرادی هستند که تصور می‌کنند با یک میان‌بر می‌توانند به پول هنگفتی برسند. یکی از روش‌های کلاهبرداران ارزهای دیجیتال «کلاهبرداری فروش حساب (Account selling scams)» است.
در این روش، مجرمان کاربر را متقاعد می‌کنند که جزئیات حساب خود را در ازای پاداش مالی ارائه دهد. در نگاه اول شاید همه‌چیز بی‌خطر و سودآور باشد؛ اما پشت این پیشنهاد جذاب شبکه‌ای از تقلب، سرقت هویت و دردسرهای حقوقی پنهان است. کلاهبرداری فروش حساب بخشی از حملات گسترده‌تری به نام «تسلط بر حساب (Account takeover attacks)» است که در آن مجرمان به‌طور غیرمجاز به حساب کاربر دسترسی پیدا می‌کنند. در این مطلب از میهن بلاکچین می‌خواهیم ببینیم کلاهبرداری فروش حساب چیست و سپس ریسک‌ها و راه‌های ایمن ماندن را بررسی می‌کنیم.
نکات کلیدی 
کلاهبرداری فروش حساب زمانی رخ می‌دهد که افراد با وعده پاداش‌های بزرگ، فریب می‌خورند و اطلاعات حساب خود را ارائه می‌کنند. این موضوع معمولاً به دسترسی غیرمجاز و کلاهبرداری از حساب منجر می‌شود. پیامدهای احتمالی کلاهبرداری فروش حساب شامل مشکلات حقوقی، تعلیق حساب، از دست رفتن دارایی و حتی سرقت هویت می‌شود. برای پیشگیری از این نوع کلاهبرداری لازم است که از قوانین و سیاست‌های بانک و صرافی‌های ارز دییجتال مطلع باشید، حساب‌های خود را مرتبا بررسی کنید و هرگونه فعالیت مشکوک را فوراً به افراد مسئول گزارش دهید.
کلاهبرداری فروش حساب چیست؟
کلاهبرداری فروش حساب (Account selling scams) زمانی رخ می‌دهد که کاربر در مقابل وعده دریافت پول یا پاداش‌های کلان، اطلاعات حساب یک صرافی ارز دیجیتال مانند بایننس (Binance) و حساب بانکی متصل به آن را در اختیار کلاهبردار قرار می‌دهد. در واقع، کاربر حساب خودش را «می‌فروشد» و اختیار آن را به فرد دیگری واگذار می‌کند.
کلاهبردار در شبکه‌های اجتماعی یا وبسایت‌های مختلف با معرفی کالا یا خدمات جعلی وانمود می‌کند که یک فروشنده واقعی است و این حساب بانکی را برای واریز در اختیار کاربران قرار می‌دهد. خریداران ناآگاه پول خود را بابت محصولات یا خدمات به همان حساب متصل به بایننس واریز می‌کنند. سپس کلاهبردار این پول‌ها را وارد صرافی بایننس می‌کند و از طریق معاملات همتا‌به‌همتا (P2P) به ارز دیجیتال تبدیل می‌کند تا بتواند آن‌ها را سریع‌تر و بدون ردپا جابه‌جا کند.
در نهایت، زمانی‌که خریداران متوجه می‌شوند فروشنده واقعی نبوده است و اصلا هیچ کالایی وجود ندارد، موضوع را به بانک گزارش می‌دهند. بنابراین، بانک این حساب بانک را مسدود می‌کند و حتی ممکن است سایر حساب‌های متصل به آن را هم متوقف کند. نکته حائز اهمیت این است که مالک اصلی حساب، حتی اگر نقشی در این ماجرا نداشته باشد، از نظر حقوقی و مالی مسئول شناخته می‌شود و با مشکلات جدی روبه‌رو خواهد شد. به‌همین دلیل، هرگز نباید اطلاعات حساب صرافی ارز دیجیتال و حساب بانکی خود را در اختیار کسی بگذارید یا در ازای پول بفروشید.
ریسک‌های فروش حساب صرافی چیست؟
طبق شرایط صرافی‌های ارز دیجیتال، فروش حساب ممنوع است و منجر به مسدود شدن حساب می‌شود. معمولا هر کاربر تنها مجاز به داشتن یک حساب است. برخی از پیامدهای فروش حساب عبارتند از:
- مسائل حقوقی و قانونی: مالک اصلی حساب درگیر پرونده‌های قانونی می‌شود و به دلیل ادعای دست داشتن در فعالیت‌های کلاهبرداری با جریمه‌های سنگین یا حتی پیگرد قانونی مواجه می‌شود.
- مسدود شدن حساب‌ها: بانک می‌تواند فعالیت‌های مربوط به حساب‌های بانکی دخیل، چه حسابی که کلاهبرداری روی آن انجام شده است و چه سایر حساب‌های مرتبط را متوقف کند. دراین‌صورت، تمام فعالیت‌ها و پرداخت‌های مالی مرتبط با این حساب‌ها مختل خواهند شد.
- ضرر مالی: مالک واقعی حساب علاوه بر مبلغ اولیه‌ای که به کلاهبردار پرداخت کرده است، در جریان پیگیری پرونده متحمل ضررهای بیشتری از جمله هزینه‌های قانونی و جریمه‌های احتمالی می‌شود.
- سرقت هویت: درصورتی که کلاهبردار تصمیم بگیرد از اطلاعات شخصی مرتبط با حساب سوءاستفاده کند، صاحب حساب در دام سرقت هویت هم گرفتار می‌شود.
چطور از کلاهبرداری فروش حساب جلوگیری کنیم؟
وسوسه کسب درآمد سریع در فضای ارزهای دیجیتال یک تهدید جدی است. به‌همین دلیل لازم است که کاربران با رعایت نکات ایمنی از سرمایه و دارایی‌های خود محافظت کنند:
- از قوانین مطلع باشید: قوانین و ضوابط صرافی ارز دیجیتال و بانکی که در آن حساب دارید را به‌خوبی بررسی کنید. اکثر ارائه‌دهندگان خدمات به‌طور واضح اعلام می‌کنند که اشتراک‌گذاری یا فروش حساب به شخص ثالث ممنوع است.
- هوشیار باشید: حساب‌های خود را به‌طور منظم بررسی کنید و هرگونه فعالیت غیرمعمول را جدی بگیرید. با تغییر مداوم رمز عبور و فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) می‌توانید یک لایه امنیت اضافه برای حساب خود ایجاد کنید.
- سریع به افراد مسئول اطلاع دهید: اگر فکر می‌کنید حساب شما به خطر افتاده است، فوراً بانک خود را مطلع کنید تا آسیب‌ها به حداقل برسند. همچنین فراموش نکنید با تیم پشتیبانی صرافی تماس بگیرید و مشکل را گزارش دهید.
جمع‌بندی
فروش اکانت صرافی یا حساب بانکی ممکن است در نگاه اول راه آسانی برای کسب درآمد به نظر برسد؛ اما این مسیر پر از ریسک است و صاحب حساب را با تبعات سنگین مالی و حتی مشکلات قانونی و مالی جدی مواجه می‌کند.
به یاد داشته باشید، موفقیت مالی هیچ‌گاه با میان‌برهای پرخطر به‌دست نمی‌آید؛ بلکه بر پایه تصمیم‌های سنجیده، مدیریت صحیح دارایی و رعایت اصول ایمنی بنا می‌شود. در دنیای دیجیتال امروز که تهدیدهای سایبری همیشه در کمین هستند، آگاهی، رعایت قوانین و محافظت از هویت مالی یک ضرورت اجتناب ناپذیر است.
در نهایت، مسئولیت هر کاربر تنها به حفاظت از دارایی شخصی محدود نمی‌شود. با افزایش آگاهی عمومی و انتقال دانش به دوستان و خانواده، می‌توانیم در کاهش خطرات و ساختن یک محیط امن‌تر برای فعالیت‌های مالی آنلاین نقش‌آفرین باشیم.
