تتر، بزرگترین استیبل‌کوین بازار کریپتو، با تحقیقات گسترده‌ای از سوی مقامات ایالات متحده روبه‌رو شده و احتمال اعمال تحریم‌هایی علیه آن وجود دارد که می‌تواند این بازار را متزلزل کند.
به گزارش میهن بلاکچین، این تحقیقات شامل اتهامات احتمالی پولشویی، تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی و ارتباط با نهادهای تحریم‌شده است.
تتر تحت فشار
در میان تمامی اقدام‌های حقوقی که در سال گذشته علیه شرکت‌های مرتبط با ارز دیجیتال توسط نهادهای قانون‌گذار و قضایی ایالات متحده انجام شده، احتمالاً هیچ‌کدام به اندازه سرکوب احتمالی شرکت «تتر هولدینگ» پتانسیل تکان دادن صنعت دارایی‌های دیجیتال را ندارد.
تتر که صادرکننده توکنی به همین نام (USDT) است، به‌عنوان جایگزینی دیجیتال برای دلار آمریکا طراحی شده و دارای ارزش بازار حدوداً ۱۲۰ میلیارد دلاری است. این توکن سومین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار شناخته می‌شود و به دلیل نقشش به‌عنوان جایگزین دلار در بازارهایی که معامله‌گران نمی‌توانند از ارزهای سنتی استفاده کنند، بیشترین حجم معاملات روزانه را دارد.
هیلاری آلن (Hilary Allen)، استاد حقوق دانشگاه «آمریکن» که در زمینه دارایی‌های دیجیتال تحقیق می‌کند، در مصاحبه‌ای گفت: «در صنعت کریپتو و کلیت آن، فکر می‌کنم تتر برای شکست خوردن بسیار بزرگ است. اگر تتر فردا به صفر برسد، این موضوع فاجعه‌بار خواهد بود.» این اظهارات در روز پنجشنبه، یک روز قبل از گزارش روزنامه وال‌استریت ژورنال (WSJ) در مورد تحقیقات ایالات متحده در خصوص این توکن و احتمال اعمال تحریم‌هایی از سوی وزارت خزانه‌داری آمریکا، بیان شد.
پائولو آردوینو (Paolo Ardoino)، مدیرعامل تتر، پس از این گزارش از تتر دفاع کرد و در شبکه اجتماعی X نوشت:
همان‌طور که به وال‌استریت ژورنال گفتیم، هیچ نشانه‌ای وجود ندارد که تتر تحت بررسی قرار گرفته باشد. WSJ دارد خبرهای قدیمی را تکرار می‌کند. تمام!
تا به حال، مانند دیگر مواقعی که اخبار ناخوشایند درباره تتر منتشر شده، نشانه‌ای از سقوط کامل این توکن وجود ندارد. اگرچه این قیمت تتر با انتشار این گزارش، مقداری کاهش پیدا کرد، اما تنها تا حدود ۹۹.۶۹ سنت کاهش یافت. سایر توکن‌ها که نوسانات بیشتری دارند، به این گزارش واکنش بیشتری نشان دادند؛ به طوری که قیمت بیت کوین و قیمت اتریوم هر دو بیش از ۲٪ کاهش یافتند.
سال‌هاست که ابهامات و جنجال‌هایی پیرامون این ارز دیجیتال که بخشی از آن توسط یک بازیگر کودک سابق که با نقش خود در فیلم «مایتی داکس» شناخته شده، وجود دارد.
در ابتدا، سوالاتی مطرح بود که آیا این شرکت واقعاً دارایی کافی برای پشتیبانی از ارزش ۱ دلاری این توکن دارد یا خیر، اما در سال ۲۰۲۱ دادستان‌های فدرال در واشنگتن به مقامات ارشد تتر هشدار دادند که ممکن است به‌خاطر احتمال فریب بانک‌هایی که برای انتقال پول استفاده می‌کردند، تحت پیگرد قانونی قرار گیرند. این پرونده بعدها به دفتر دادستانی ایالات متحده در منهتن منتقل شد و پس از گذشت دو سال، هیچ اتهام یا اقدام اجرایی دیگری انجام نشد.
با این حال، روزنامه وال‌استریت ژورنال در روز جمعه گزارش داد که ایالات متحده همچنان به بررسی تتر ادامه می‌دهد. دادستان‌های فدرال در منهتن در حال تحقیق هستند که آیا این توکن برای تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی نظیر تجارت مواد مخدر، تروریسم و هک کردن، یا پولشویی از درآمدهای ناشی از آن‌ها استفاده شده است یا خیر. گزارشی قبلی از بلومبرگ، که در ماه مارس منتشر شد، بیان می‌کرد که ایالات متحده و بریتانیا در حال بررسی بیش از ۲۰ میلیارد دلار تراکنش انجام‌شده در صرافی کریپتوی گارانتکس (Garantex)، یک صرافی که توسط ایالات متحده و بریتانیا به ظن تسهیل جرایم مالی و تراکنش‌های غیرقانونی در روسیه تحریم شده است، هستند.
در بیانیه‌ای که از طریق ایمیل منتشر شد، سخنگوی تتر اعلام کرد که این شرکت از هیچ تحقیقی توسط ایالات متحده درباره خود آگاهی ندارد. او اظهار داشت که «این داستان‌ها بر اساس گمانه‌زنی محض است و تتر تأیید می‌کند هیچ‌گونه آگاهی از این تحقیقات ندارد».
این شرکت تأکید کرد که سابقه خوبی از همکاری با نهادهای مجری قانون برای مقابله با افراد سوءاستفاده‌کننده از تتر و دیگر توکن‌ها دارد.
علاوه بر تحقیق دفتر دادستانی، وزارت خزانه‌داری نیز در حال بررسی احتمال تحریم تتر به دلیل استفاده گسترده این توکن توسط افراد و گروه‌های تحریم‌شده توسط ایالات متحده است. این گروه‌ها شامل فروشندگان اسلحه در روسیه و… هستند.
در صورتی که دفتر کنترل دارایی‌های خارجی خزانه‌داری تتر را به فهرست افراد و نهادهای ویژه تحریم‌شده اضافه کند، این امر به گفته جان پاول کونیگ (John Paul Koning)، نویسنده وبلاگ مانی‌نس (Moneyness)، «ویرانگر» خواهد بود.
این پیامدها فراتر از بازار دارایی‌های دیجیتال رفته و به یکی از معروف‌ترین شرکت‌های وال استریت، یعنی کانتور فیتزجرالد (Cantor Fitzgerald) خواهد رسید که در سال گذشته تتر را به‌عنوان مشتری پذیرفت تا تقریباً ۱۰۰ میلیارد دلار اوراق خزانه‌داری را که شرکت ادعا می‌کند برای پشتیبانی از ارزش استیبل‌کوین خود دارد، مدیریت کند.
کونیگ نوشت: «با توجه به اینکه کانتور فیتزجرالد باید میلیاردها دلار اوراق خزانه تتر را مسدود کند، تصور این که مکانیزم بازخرید همچنان به کار خود ادامه دهد و برابری ۱ دلاری حفظ شود، سخت است.» کانتور فیتزجرالد به درخواست برای اظهار نظر در مورد گزارش وال‌استریت ژورنال پاسخی نداد.
در ماه‌های اخیر، هاوارد لوتنیک (Howard Lutnick)، مدیرعامل کانتور، در پاسخ به ابهامات درباره اینکه آیا تتر واقعاً ذخایر کافی برای حفظ برابری ۱ دلاری دارد یا خیر، از این شرکت دفاع کرده است.
او در سخنرانی خود در کنفرانس بیت کوین ۲۰۲۴ در جولای گفت که پس از چندین سال بررسی و تحقیق، متوجه شده که تتر «تمام پول خود را دارد، اما در مکان‌هایی بسیار دورافتاده» از جمله اوراق تجاری چینی. او افزود که کانتور فیتزجرالد موافقت کرده است تتر را تنها با این شرط بپذیرد که با سررسید اوراق تجاری و سرمایه‌گذاری‌های دیگر، این وجوه به کانتور منتقل شوند تا اوراق خزانه خریداری شود.
رابطه با کانتور، تتر را به بازیکنی برجسته‌تر در بازار بدهی ایالات متحده تبدیل کرده است. تتر همچنین در تلاش است تا نفوذ خود را فراتر از بازارهای کریپتو گسترش دهد.
این صادرکننده استیبل‌کوین قصد دارد بخشی از میلیاردها دلار سود خود را به شرکت‌های تجاری کالا وام دهد که می‌تواند وابستگی این صنعت به بانک‌های سنتی را کاهش دهد. در گامی دیگر برای ورود به بازار کالا، تتر در حال مذاکره با مقامات ترکیه برای استفاده از فناوری بلاکچین جهت ایجاد توکن‌های دیجیتالی است که نمایانگر مواد معدنی بورات هستند و عمدتاً در تولید سرامیک، مواد شوینده، کود و شیشه به کار می‌روند.
آردوینو همچنین میلیاردها دلار و تأثیر اقتصادی خود را در پروژه‌های مختلفی از فناوری‌های کاشت مغزی گرفته تا مراکز داده هوش مصنوعی و نیروگاه‌های بادی سرمایه‌گذاری کرده است. او در حال تلاش برای ورود به حوزه پرداخت‌های جهانی است و قصد دارد به سلطه بانک‌ها به‌عنوان مجرای اصلی برای انتقال پول در بازارهای نوظهوری چون ونزوئلا و فیلیپین پایان دهد.
با وجود عدم اطمینان‌های جدید پیرامون آینده تتر، برخی از فعالان با تجربه بازار کریپتو به آن بی‌تفاوت مانده‌اند. به هر حال، به اصطلاح FUD (ترس، عدم اطمینان و تردید) همیشه در خصوص این ارز دیجیتال و در واقع تمامی آن‌ها وجود داشته است.
ادوارد چین (Edward Chin)، یکی از بنیان‌گذاران شرکت سرمایه‌گذاری کریپتو پاراتکسیس (Parataxis) گفت:
ترس از تتر همیشه به نوعی وجود داشته است. نمی‌توانم تصور کنم که تتر ناپدید شود.
اما به گفته آلن، استاد دانشگاه آمریکن، پیوند عمیق‌تر سیستم‌های مالی سنتی و کریپتو که با راه‌اندازی ETFهای اسپات بیت‌کوین در سال جاری به اوج رسیده است، مشکلات احتمالی تتر را به دغدغه‌ای فراتر از معامله‌گران کریپتو تبدیل کرده است.
او افزود:
نمی‌توانم بگویم که این وضعیت توانایی فروپاشی کل سیستم مالی ما را دارد، اما دیگر به‌طور قطع نمی‌توانم از آن چشم‌پوشی کنم.
