پکسوس گلد (PAXG) چیست؟ استیبل کوینی با پشتوانه طلا

تقریبا پنج سال پس از آغاز فعالیت بیت کوین بود، که نخستین استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا به نام تتر (Tether) رونمایی شد (این رمزارز در ابتدا RealCoin نام داشت). امروزه با گسترش دامنه فعالیت آن‌ها، استیبل کوین‌ها با دارایی‌های پشتوانه متنوعی ایجاد می‌شوند. یکی از این پشتوانه‌های محبوب و قابل اطمینان، فلزات گران‌بها، به ویژه طلا است. شمش طلا به عنوان وثیقه درون انبارها محفوظ می‌ماند و توکن‌های صادرشده در بین افراد مبادله می‌شوند؛ سازوکاری که دقیقا شرکت Paxos از آن بهره می‌برد. برای اینکه بدانیم پکسوس گلد چیست،‌ به معرفی شرکت و بنیان‌گذار، نحوه کارکرد، محصولات شرکت Paxos، همکاری‌ها و ارائه اطلاعاتی درباره توکن PAXG می‌پردازیم. با میهن بلاکچین همراه باشید.

پکسوس گلد چیست؟

پکسوس گلد توسط کمپانی پکسوس (Paxos) ارائه شده است. پکسوس گلد یا پکس‌جی (PAXG) یک توکن با پشتوانه فیزیکی است که هر توکن آن نمایان‌گر یک اونس طلا مطابق با استانداردهای شمش‌ طلای لندن (London Good Delivery) است. این پشتوانه‌ها در انبارهای رسمی و مورد تایید نگهداری می‌شوند. به عبارت دیگر، هر کس مالکیت توکن PAXG را داشته باشد، مالک معادل اونس طلا در آن انبار مورد تایید است که تحت نظر شرکت Paxos Trust نظارت می‌شود. از آنجایی که ارزش توکن‌ها به‌طور مستقیم با ارزش طلا گره خورده است، قیمت این توکن به موازات قیمت لحظه‌ای اونس جهانی، نوسان می‌کند.

هدف از عرضه پکسوس گلد چیست؟

شاید برای خیلی از افراد نگهداری طلا به‌صورت فیزیکی کار دشواری باشد. علاوه‌ بر این، انجام دادن چنین کاری شاید سخت و هزینه‌بر باشد. همچنین عده‌ای می‌خواهند سبد دارایی‌های خود را متنوع نگه دارند و انواع دارایی‌ها را داشته باشند. از این رو شرکت پکسوس برای پاسخ به این نیاز، دارایی با پشتوانه طلا را معرفی کرد.

هدف دیگر از به‌وجود آمدن پکسوس گلد، در اختیار داشتن ارزش طلا به‌عنوان یک وسیله برای ذخیره ارزش است. بسیار از افراد می‌خواهند که نقدینگی خود را به صورت طلا و فلزات گران‌بها نگهداری کنند و از نوسانان قیمتی آن نیز بهره‌مند شوند؛ بنابراین اضافه کردن PAXG به سبد دارایی‌شان می‌تواند انتخاب مناسبی باشد.

پکس گلد چگونه کار می‌کند؟

پکسوس از تکنولوژی بلاک چین برای توزیع، ذخیره‌سازی و مالکیت طلا استفاده می‌کند. پکس گلد به‌طور کامل توسط نهاد خدمات مالی ایالت نیویورک (NYSDFS) تنظیم می‌شود. هیچ طلای تخصیص نیافته‌ای در ذخایر PAXG وجود ندارد. تمام دارایی‌ها به‌وسیله طلای فیزیکی به نسبت یک انس معادل ۳۱.۱ گرم از یک شمش طلا وثیقه‌گذاری می‌شوند. ضمانت و اصالت طلاها با استاندارد Good Delivery لندن اندازی‌گیری می‌شود.

هنگامی که شما اقدام به معامله یک طلای تخصیص‌یافته می‌کنید، با خرید مقدار طلای مورد نظر خود، مالکیت شمش مشخصی از طلا نیز به شما منتقل می‌شود. در واقع این انتقال مالکیت به شخص شما صورت می‌گیرد و شما مالک رسمی و جدید آن دارایی هستید. 

در سمت مقابل، در مبادله طلای تخصیص‌نیافته، شما تنها ارزش معادل آن طلا را خریداری می‌کنید و مالکیت آن دارایی به شما منتقل نمی‌شود. اتفاقی که در مبادله این نوع از طلا می‌افتد، چیزی شبیه به بانکداری‌های سنتی است؛ جایی که به هنگام انتقال یک وجه، از حسابی به حساب دیگر، وجه فیزیکی منتقل نمی‌شود و تنها اعتبار بین دو مشتری انتقال می‌یابد.

از آن‌جایی که هر PAXG معادل با یک انس طلا است، دارندگان پکس گلد صاحب همان میزان از طلاهای نگهداری‌شده توسط کمپانی پکسوس هستند. هر ماه نسبت دارندگان PAXG با میزان ذخایر طلا حسابرسی می‌شود.

بر خلاف نسخه‌های فیزیکی طلا که تا حد مشخصی قابلیت تقسیم‌شوندگی دارند، به‌لطف فناوری به‌کارگرفته شده در سازوکار این توکن، قیمت این رمزارز را تا ۱۸ رقم اعشار می‌توان مشاهده و معامله کرد. چنانچه این توکن را به‌طور مستقیم از سایت Paxos.com خریداری کنید، حداقل سرمایه مورد نیاز برای انجام یک تراکنش، ۰.۰۱ قیمت این توکن است.

شرکت پکسوس چه محصولاتی دارد؟

شرکت پکسوس علاوه‌ بر PAXG، محصولات دیگری نیز دارد که خدمات و سرویس‌های متنوعی به فعالان بازار مالی و کریپتو ارائه می‌کند. در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

کارگزاری کریپتو (Crypto brokerage): این سرویس پکسوس این امکان را برای کاربران خود که نهادها و شرکت‌ها هستند، فراهم می‌کند که خدمات خدمات خرید و فروش ارزهای دیجیتال را ارائه کنند. مسئولیت نظارت و مدیریت تکنولوژی مورد نیاز با پکسوس است.

استیبل کوین پکسوس (Paxos Standard): استیبل کوین USDP که در ابتدا پکسوس استاندارد نام داشت در سال ۲۰۱۸ عرضه شد. این ارز دیجیتال برابر با یک دلار آمریکا است و قیمت ثابت دارد.

پکس گلد (PAX Gold): شناخته‌شده‌ترین محصول شرکت پکسوس، پکس گلد است که یک ارز دیجیتال مبتنی‌بر قیمت طلا است. 

صرافی ایت بیت (itBit): شرکت پکسوس برای اینکه معامله‌گران ارزهای دیجیتال را نیز به اکوسیستم خود جذب کند، صرافی ارز دیجیتال itBit را راه‌اندازی کرده است. این صرافی از ارزهای دیجیتال بیت کوین، اتر، بیت کوین کش، لایت کوین و پکس گلد پشتیبانی می‌کند.

علاوه‌بر محصولات گفته شده دو سرویس تسویه حساب برای معاملات سهام (Securities settlement service) و کالا (Settlement Service for Commodities) از دیگر محصولات شرکت پکسوس است.

معرفی تیم پکسوس

پکسوس گلد از عبارت «اولین» در معرفی خود زیاد استفاده می‌کند. این تیم خود را اولین پلتفرمی می‌داند که از سوی کمیسیون اوراق بهادار آمریکا (SEC) توانسته است، مجوز دریافت کند. پکسوس در سه شهر نیویورک، سنگاپور و لندن دفتر دارد.

در سایت Paxos، تیم این پروژه به‌‌تفکیک از نظر جایگاه سازمانی معرفی نشده و تنها اعضای هیات‌مدیره اعلام شده‌اند که در ادامه این افراد را معرفی می‌کنیم؛ اما اطلاعات مربوط به تیم این پروژه در لینکدین آن وجود دارد و میهن بلاکچین نیز از این منبع استفاده می‌کند.

مدیر عامل

چارلز کاسکاریا (Charles Cascarilla) هم‌بنیان‌گذار و مدیرعامل Paxos است. او در رشته امور مالی در دانشگاه نوتردام (Notre Dame) تحصیل کرده است. چارلز بیش از ۱۵ سال سابقه در حوزه مالی دارد و علاوه بر پکسوس، شرکت‌های دیگری مانند Cedar Hill Capital Partners را تاسیس کرده است. این شرکت در زمینه مدیریت دارایی‌های سازمانی فعالیت می‌کند. او همچنین شرکت سرمایه‌گذاری لیبرتی سیتی ونچرز (Liberty City Ventures) که از زیرمجموعه‌های Cedar است را راه‌اندازی کرده است.

مدیر عملیاتی

اندرو چانگ (Andrew Chang) با بیش از یک دهه سابقه و فعالیت در شرکت‌های فناورانه و استارتاپ‌ها،‌ مدیر ارشد عملیاتی پکسوس است. او در شرکت‌هایی مانند گوگل نیز در تیم مدیریت استراتژیک کار کرده است.

اعضای هیات مدیره

شیلا بیر (Sheila Bair): رئیس سابق شرکت بیمه سپرده فدرال (Federal Deposit Insurance Corporation)

بیل بردلی (Bill Bradley): مدیرعامل شرکت آلن و شرکا، سناتور اسبق ایالت نیوجرسی، رئیس سابق کمیته مالی سنا

پاتریسیا کمپ (Patricia Kemp): هم‌بنیان‌گذار و مدیر Oak HC/FT

جیم مانزی (Jim Manzi): رئیس سابق هیات مدیره ترمو الکترون (Thermo Electron)، رئیس سابق هیات مدیره و مدیرعامل شرکت توسعه لوتوس (این شرکت توسط IBM خریداری شد)

اسکات مالپاس (Scott Malpass): مدیر ارشد سرمایه‌گذاری سابق دانشگاه نوتردام، عضو هیات مدیره شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری TIFF، عضو هیات مدیره گروه Vanguard

برین استرن (Brian Stern): شریک کمپانی سرمایه‌گذاری Declaration Partners LP، سرپرست سابق بخش سرمایه‌گذاری استراتژیک شرکت Stone Ridge، سرپرست سابق بخش بازارهای خصوصی در شرکت BlackRock

معرفی توکن پکس جی (PAXG)

پکسوس گلد یا پکس جی یک توکن ERC20 بر بستر اتریوم است. به گزارش میهن بلاکچین عرضه کل رمزارز پکس جی ۱۸۵,۹۷۶.۳۱ واحد بوده که از این مقدار تمامی توکن‌های PAXG در گردش است. ارزش کل بازار توکن Pax Gold در زمان به‌روزرسانی مقاله (۲۴ اسفند ۱۴۰۱) ۴۷۹,۷۴۰,۴۴۰ دلار و حجم معاملات ۲۴ ساعته آن ۳۸ میلیون دلار بوده است. قیمت PAXG در زمان آپدیت این مقاله ۱۹۳۲.۵۱ دلار و برابر با یک انس طلا است. بالاترین قیمت ثبت شده برای این توکن، ۲,۲۴۱.۳۷ دلار در ۲۷اردیبهشت ۱۴۰۰ است و در تاریخ ۲۷ آبان ۱۳۹۸ با کمترین قیمت ۱,۳۹۹.۶۴ دلار معامله شده است.

هر زمان که PAXG را از حساب Paxos خود خرید و فروش می‌کنید، باید هزینه‌ اندکی را بابت صدور یا ابطال توکن‌های PAXG پرداخت کنید. این هزینه‌ها در صرافی itBit یا هر جای دیگری خارج از کیف پول Paxos اعمال نمی‌شود. هر زمان که توکن‌های PAXG از طریق شبکه اتریوم ارسال می‌شوند، Paxos کارمزد تراکنش ناچیزی معادل ۰.۰۲ درصد را دریافت و شبکه اتریوم نیز کارمزد شبکه خود را دریافت می‌کند.

با استفاده از پلتفرم‌های گوناگون، می‌توانید با سپرده‌گذاری (Staking) و وام دادن توکن‌های پکس‌جی، کسب سود کنید. در ادامه به درصد سود سالیانه برخی از پلتفرم برای استیکینگ PAXG اشاره می‌کنیم.

• BlockFi – سود سالیانه ۵٪ 

کسب سود در قالب ارزهای: LTC و PAXG

• NEXO – سود سالیانه ۶٪ 

کسب سود در قالب ارزهای LTC ،PAXG، بیت کوین، اتر و ریپل

• Celsius – سود سالیانه ۵.۵٪ 

کسب سود در قالب ارزهای: DASH ،PAXG، XAUT و اتر

نقشه راه پکسوس

با بررسی سایت، بلاگ و کانال‌های انتشار محتوای پکسوس، نقشه راه مشخصی برای این شرکت شناخته‌شده پیدا نکردیم.

کمپانی پکسوس با چه شرکت‌هایی همکاری کرده است؟

حال که پکسوس گلد را شناختیم و با شرکت Paxos آشنا شدیم، بهتر است همکاری‌های که این کمپانی با دیگر نهادها داشته است را بررسی کنیم.

پی پل (PayPal): پکسوس با طراحی زیرساخت لازم برای استفاده از ارزهای دیجیتال به‌عنوان روش پرداخت، با کمپانی پی پل (PayPal) همکاری کرده است. کارگزاری کریپتویی پکسوس معاملات رمزارزهای را برای این غول بزرگ دنیای درگاه‌های پرداخت، آماده کرده است.

مستر کارت (MasterCard): از دیگر همکاری‌های پکسوس می‌توان به مشارکت با مستر کارت (MasterCard) اشاره کرد. در این همکاری Paxos شرایطی را مهیا می‌کند که کاربران بتوانند ارزهای دیجیتال خود را به استیبل کوین تبدیل و آن را راحت‌تر خرج کنند.

بنک آو آمریکا (Bank of America): دومین بانک بزرگ ایالت متحده، بنک آو آمریکا (Bank of America) در ماه می ۲۰۲۱ (اردیبهشت ۱۴۰۰) اعلام کرد که از سرویس تسویه حساب پکسوس برای تسویه سریع‌تر معاملات سهام استفاده خواهد کرد.

پرکس (Prex): یکی از بانک‌های آمریکای لاتین به‌ نام پرکس، به ۷۰۰ هزار مشتری اروگوئه‌ای خود وعده بهر‌مندی از خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۲ را داده است. این اقدام با همکاری پلتفرم پکسوس انجام می‌گیرد و زیرساخت‌های لازم توسط این پروژه بلاکچینی انجام می‌گیرد.

ارز PAXG را در کدام صرافی می‌توان خرید و فروش کرد؟

رمزارز Pax Gold در صرافی‌های معتبر متمرکز و غیرمتمرکز متعددی معامله می‌شود. از مهم‌ترین صرافی‌های متمرکز برای خرید رمزارز پکس‌جی می‌توان به KuCoin، بایننس و kraken اشاره کرد. همچنین اگر قصد انجام معامله در صرافی غیرمتمرکز دارید، (Uniswap (V2 و Serum DEX گزینه‌های مناسبی هستند.

کدام کیف پول برای نگهداری پکسوس گلد مناسب است؟

این توکن‌های مبتنی بر استاندارد ERC-20 را می‌توانید در تمامی کیف‌ پول‌های سازگار با اتریوم نگهداری کنید. از پرکاربردترین کیف پول‌های نرم افزاری می‌توان به Coinomi Wallet، متامسک (MetaMask) و Trust Wallet اشاره کرد. هم‌چنین برای افزایش امنیت دارایی‌های خود، می‌توانید از کیف‌پول‌های سخت‌افزاری، مانند Ledger Nano X و Trezor نیز استفاده کنید.

آخرین و جدیدترین اخبار مربوط به PAXG

در این بخش به‌صورت دوره‌ای آخرین و مهم‌ترین اخبار مربوط به پکسوس گلد و کمپانی پکسوس را پوشش می‌دهیم.

اسفند ۱۴۰۱

در آوریل ۲۰۲۳ خبر از توقف صدور استیبل کوین BUSD، شوکی موقت را به بازار وارد کرد. این استیبل کوین که متعلق به اکوسیستم بایننس است، توسط شرکت پکسوس تولید می‌شود. اداره خدمات مالی نیویورک با صدور این حکم میان بایننس و پکسوس اختلاف ایجاد کرد. اطلاعات کامل درباره این خبر را می‌توانید از این لینک مشاهده کنید.

پرسش و پاسخ (FAQ)

• پکسوس گلد چیست؟
  پکس گلد، پکسوس گلد یا PAXG همگی نام استیبل کوینی با پشتوانه طلا هستند که توسط شرکت پکسوس عرضه می‌شود. ارزش این استیبل کوین برابر با یک انس طلا است.

• ارز دیجیتال PAXG را از کجا می‌توان خرید؟
  بایننس، کراکن، یونی‌سواپ ورژن ۲، کوکوین و جمینای از جمله صرافی‌های مهم برای خرید و فروش PAXG هستند.

جمع‌بندی

استیبل کوین‌ها و توکن‌های با پشتوانه،‌ سابقه فعالیت طولانی مدتی را در فضای بلاکچین دارند؛ در سال ۲۰۱۴، تتر (USDT) به عنوان نخستین رمزارز با پشتوانه حقیقی راه‌اندازی شد و اکنون نیز بیشترین ارزش بازار را در بین تمامی Stable Coinها را دارد. شرکت Paxos نیز در نظر دارد تا با تنوع بخشیدن به محصولات خود، گوی رقابت را از دیگر رقیبان خود برباید. در این مقاله به معرفی ارز دیجیتال با پشتوانه طلا یعنی PAXG پرداختیم و با اشاره به نحوه عملکرد و صرافی و کیف پول مناسب برای خرید و فروش و نگهداری آن، دریافتیم که پکسوس گلد چیست.

از نظر شما، اهمیت استیبل کوین‌ها در بازار ارزهای دیجیتال چیست و چه آینده‌ای در پیش دارد؟