مقالات عمومی

هرآنچه باید در مورد تتر (Tether) و صرافی بیتفینکس (Bitfinex) بدانید

در آنچه که یکی از بزرگترین رسوایی های کریپتو در سال ۲۰۱۹ به نظر می رسد، دادستان کل ایالات متحده در نیویورک، صرافی بیتفینکس Bitfinex را متهم به ذخیره نقدی تتر (Tether) برای وارد کردن ۸۵۰ میلیون دلار به بازار کریپتو کرده است که این ذخیره قرار بوده برای پشتیبانی از استیبل کوین تتر کنار گذاشته شود. لازم به ذکر است هر دوی این شرکت ها (صرافی بیتفینکس و تتر) یک مالک دارند.

خرید ارز دیجیتال با ۱۰ هزار تومان!

تو صرافی ارز پلاس میتونی فقط با ۱۰ هزار تومان و با کارمزد صفر، همه ارزهای دیجیتال رو معامله کنی!

همین الان شروع کن

حالا تتر و این صرافی دچار دردسر شده اند. با انتشار این خبر حداقل ۹۰ میلیون دلار از دارایی های موجود در صرافی بیتفینکس کاهش پیدا کرده است و کاربران پول خود را از این صرافی خارج کرده اند.

داستان تتر و بیتفینکس (Bitfinex)‌ مدت طولانی است که جنجال به پا می کند و به نظر می رسد همچنان ادامه دارد. اما واقعا چه داستانی پشت این صرافی و استیبل کوین است؟ 

آیا قانون گذاری نیویورک حق قانونی برای تحت پیگرد قرار دادن Bitfinex را دارد؟

در ۲۵ آپریل، اداره دادستانی کل نیویورک اعلام کرد که در حال بررسی شرکت iFinex Inc می باشد که در حقیقت مادر شرکت های Bitfinex و تتر است. در اعلامیه ای همراه با اعلامیه ذکر شده، دادستان کل این صرافی ارز دیجیتال را متهم به از دست دادن ۸۵۰ میلیون دلار و متعاقبا استفاده از ذخیره تتر برای پوشش این کمبود کرد.

علاوه بر این، دادستان ارشد این ایالت اظهار داشت که دفتر او یک پرونده دادگاهی را علیه iFinex و همکارانش تدارک دیده که مشخص می کند آنها قوانین نیویورک را در ارتباط با فعالیت هایی که ممکن است سرمایه گذاران کریپتو در نیویورک را مورد کلاه برداری قرار دهد، نقض کرده اند. رییس کل دادستانی بیان داشت:

تحقیقات ما مشخص کرده که متصدیان پلتفرم تجاری Bitfinex که همچنین ارز دیجیتال تتر را کنترل می کنند، در صدد پوشش ضرر مخفی نگه داشته شده ۸۵۰ میلیون دلاری از وجوه سازمانی و مشترک شده اند. ایالت نیویورک در زمینه ملزم کردن کسب و کار های ارز دیجیتال به عمل بر طبق قانون پیشگام بوده است. و ما به پشتیبانی از سرمایه گذاران و اجرای عدالت در حق آنان ادامه می دهیم.

بر طبق اسناد دادگاه، اگرچه iFinex در جزایر ویرجین بریتانیا ثبت شده است اما با تعدادی از مشتریان که در نیویورک مستقر هستند، معامله می کند. Whiteburst متعاقبا تاکید کرد که نه Bitfinex و نه تتر دارای مجوز سرویس های مالی دپارتمان نیویورک (NYDFS) نیستند که بتوانند در کسب و کار های ارز دیجیتال در این ایالت مشغول شوند. این در حالی است که آژانس ذکر شده قوانینی را در این حوزه اعلام کرده است.

Selva Ozelli وکیل مالیاتی بین المللی و حسابدار رسمی Cointelegraph توضیح داد که دادستان کل نیویورک بر طبق قانون مارتین دارای حق دخالت در مسائل آن سوی آب ها را دارد. بنا به گفته Ozelli، علاقه این آژانس به ارز های دیجیتال ممکن است در سپتامبر ۲۰۱۸ افزایش پیدا کرده باشد و این امر باعث تنظیم مقررات و یافته هایی در مورد اقداماتی شد که توسط پلتفرم های مبادله دارایی های دیجیتال که در نیویورک عملکرد دارند، انجام می شود. از جمله این یافته ها که OAG بر آن تاکید کرده است، پتانسیل بالا برای نزاع بین منافع پلتفرم، افراد داخل پلتفرم و مشتریان پلتفرم می باشد. او همچنین افزود:

یک شرکت آن سوی آب ها مانند Bitfinex می تواند به کسب و کار و ترید خود با ایالات متحده بسته به ماهیت و درجه فعالیت های اقتصادی در نیویورک ادامه دهد و این باید فراسوی یک قانون یا تراکنش مجزا و خاص قرار بگیرد و شامل فعالیت منظم، پیوسته و قابل توجه باشد.

Andrew Rossow وکیل و استاد حقوق همچنین بر این باور است که دادستان کل نیویورک باید قدرت قانونی کافی برای دخالت در این امر را داشته باشد، هر چند که نه Bitfinex و نه تتر در نیویورک مستقر نیستند و یا BitLicence برای عملکرد در آنجا را ندارند. او به Cointelegraph گفت:

دو منبع قانونی وجود دارند که به دادستان کل نیویورک اجازه دخالت در این قضیه را می دهد.

در درجه اول NYAG در این قضیه قدرت دارد زیرا مورد مستحکمی برای حوزه قضایی در این پرونده موجود است. بر طبق قانون، استاندارد minimum contacts برای تعیین اینکه آیا در این قضیه حوزه قضایی مطرح است یا نه، مورد استفاده قرار می گیرد.

Rossow همچنین ابراز داشت که در این مورد، NYAG بر این باور است که به دلیل اینکه Bitfinex به شیوه خاصی خودش را برای سرمایه گذاران فردی نیویورک مفید نشان داده و به آنها اجازه واریز، ترید و برداشت ارز دیجیتال را داده است و همچنین در تراکنش های دیگری هم درگیر شده است، می توان این صرافی را مشمول حوزه قضایی نیویورک کرد. بنابراین در این قضیه سرمایه گذاران نیویورک و NYAG برای محافظت از حقوق خود دارای قدرت می باشند.

او همچنین افزود که:

دوما، NYAG می تواند به قانون مارتین اشاره کند که در آن به طور گسترده ای به NYAG قدرت داده شده که بررسی های مدنی و جنایی برای نقض قانون اوراق بهادار را انجام دهد. نیویورک ایالتی است که پیشگام بودن خود را در فضای ارز دیجیتال نشان داده است و بنابراین یکی از سخت گیرانه ترین قوانین ایالتی را به نسبت آن دارد. واضح است که با وجود قانون TTA یک نیروی قدرتمند دیگر هم در این حوزه در اختیار نیویورک می باشد.

Caitlin Long یکی از بنیان گذاران ائتلاف بلاک چینی Wyoming که تجربه قبلی کار برای بانک های وال استریت را هم دارد، ادعا کرده است که OAG با استفاده از قانون مارتین برای مورد iFinex استاندارد هایی دوگانه را نشان داده است و این در حالی است که در مورد مشابه Merrill Lynch در دوره ۲۰۰۹ تا ۲۰۱۲ قانون مارتین را نادیده گرفت.

پس نیویورک در اینجا کار تحقیقاتی خوبی انجام داد اما باید گفت که چرا استاندارد دوگانه و چرا رویکرد به سخره گرفتن عموم؟ چرا این قانون در حق سازمان های WallSt که کلاه برداری های مشابهی انجام داده بودند، اجرا نشد؟

نحوه شروع تحقیق در مورد Bitfinex و تتر در ۲۰۱۸ 

به عنوان بخشی از این تحقیق، دفتر دادستانی کل (OAG) تقاضای اطلاعات از اشخاص ثالثی مانند سازمان های بازرسی و بانک هایی کرد که ادعا می شود در کسب و کار با iFinex درگیر بوده اند. در نوامبر ۲۰۱۸، توصیه هایی برای Bitfinex و تتر مشترکا توسط سازمان های حقوقی Morgan، Lewis & Bockius LLP و Steptoe & Johnson LLP مطرح شد که گزارش هایی از این توصیه ها موجود است و همچنین در این مدت تماس هایی با OAG هم به خاطر مشتری ها گرفته شده است.

در ۲۱ نوامبر ۲۰۱۸، وکلای این شرکت ها و OAG برای اولین بار به بحث در مورد این قضیه از طریق ایمیل پرداختند. بنا به گزارش ها، نمایندگان Bitfinex و تتر اظهار داشتند که اگر احضاریه مربوطه صادر شود، آنها اسناد و اطلاعات را برای OAG فراهم می کنند. ظاهرا در ۲۷ نوامبر OAG این احضاریه را ارائه داده است. سپس وکلای Bitfinex حکم را پذیرفته و شروع به فراهم آوردن اسناد کرده اند.

سه ماه بعد در ۲۱ فوریه، OAG و شورا های Bitfinex و تتر جلسه ای حضوری را برای بحث در مورد این تحقیقات برگزار کرده اند. بنا به ادعای Whiteburst، در این جلسه نمایندگان این شرکت های ارز دیجیتال برای OAG توضیح داده اند که Bitfinex یک سلسله روابط بانکی ناموفق در سراسر جهان در چند سال گذشته داشته است زیرا بسیاری از موسسات مالی مایل به انجام کسب و کار با شرکت های قانون گذاری نشده و یا واقع در آن سوی آب ها که در ارز دیجیتال درگیر هستند، نبوده اند.

مخصوصا بر طبق اسناد دادگاه، Bitfinex و تتر قبل از ۲۰۱۷ از چندین بانک واقع در تایوان برای ارسال و دریافت تراکنش ها استفاده کرده اند تا سفارش های مشتری ها برای دلار آمریکا را انجام دهند و برای این منظور و همچنین منظور های دیگر Wells Fargo به عنوان بانک مربوطه عمل کرده است. در مارس ۲۰۱۷، ظاهرا Wells Fargo از پردازش انتقال دلار از حساب های Bitfinex و تتر خودداری کرده است. بنابراین این شرکت ها مجبور شده اند که فورا جایگزین های دیگری پیدا کنند، به همین دلیل بود که سریعا یک دعوی حقوقی را علیه Wells Fargo پرونده کردند اما آن را پس گرفتند و ادعا می کردند که تصمیم این بانک یک تهدید برای کسب و کار آنها می باشد.

در نوامبر ۲۰۱۸، تتر اعلام کرد که یک رابطه بانکی با Deltec Bank & Trust Limited ایجاد کرده است که دفتر مرکزی این بانک در باهاماس بود. در این اعلامیه تتر همچنین ادعا کرد که USDT موجود در بازار کاملا توسط دلار فیزیکی پشتیبانی می شود و این دلار ها به طور ایمن در حساب های بانکی شرکت هستند.

اما دادستان ها ادعا می کنند که Bitfinex هرگز رابطه خود را با یک سازمان واقع در پاناما بنام Crypto Capital Corp به طور عمومی آشکار نکرده است که ظاهرا این رابطه در اوایل ۲۰۱۴ شروع شده است.

Crypto Capital به عنوان یک پردازنده پرداخت برای Bitfinex و تتر عمل کرده و بیش از یک میلیارد دلار از وجوه سازمانی و مشتری مشترک را برای آنها مدیریت کرده است. با این وجود هرگز قرارداد یا توافق نامه مشابهی بین Crypto Capital و Bitfinex یا تتر موجود نبوده است. گزارش ها حاکی از آن است که دیگر پردازش کنندگان پرداخت شامل تعدادی از دوستان Bitfinex بوده اند. بر طبق اسناد دادگاه، دادستان ها بر این باورند که صرافی Bitfinex به دلیل اینکه بانک قابل اعتمادی برای همکاری پیدا نکرده است، از سرویس های چنین پردازش کنندگانی استفاده کرده است.

شایان ذکر است که پرونده های دادگاه گزارش هایی از ارتباطات بین یک مدیر ارشد (Merlin) و فردی در Crypto Capital بنام Oz در فاصله بین آپریل ۲۰۱۸ تا اوایل ۲۰۱۹ ثبت کرده اند که ظاهرا توسط وکلای Bitfinex و تتر برای OAG فراهم شده است.

بر طبق یک مکالمه محرمانه، Bitfinex مشکلات شدیدی در رابطه با درخواست برداشت مشتریان خود تجربه کرده است زیرا این صرافی اساسا پولی برای پرداخت به آنها نداشته است.

در اکتبر ۲۰۱۸  شایعاتی در اینترنت پخش می شوند که مشتریان Bitfinex قادر به برداشت پول خود نیستند. در همان ماه، این پلتفرم ارز دیجیتال اعلامیه هایی عمومی منتشر کرد و ای گفته ها رد کرد. مخصوصا در ۱۵ اکتبر ۲۰۱۸، Bitfinex اعلام کرد که همه برداشت های ارز دیجیتال و فیات بدون کوچکترین مداخله ای و مانند سابق در حال پردازش بوده و هستند. اما OAG معتقد است که این گفته نادرست است زیرا در همان روز مدیر ارشدBitfinex ظاهرا برای مخاطب خود در Crypto Capital نوشته است که “تقاضا ها برای مدت طولانی در انتظار هستند” و به همین خاطر او فورا نیاز داشته که از Crypto Capital پول دریافت کند چه به شکل تتر باشد و یا هر شیوه دیگری.

گزارش ها حاکی از آن است که Merlin گفته است:

لطفا درک کنید که این قضیه می تواند برای همه جامعه کریپتو خطرناک باشد. اگر ما سریعا عمل نکنیم بیت کوین به زیر ۱۰۰۰ دلار سقوط خواهد کرد

همچنان که Cointelegraph در آن زمان نوشت، Bitfinex براستی مجبور بود که واریزی های فیات در ارز هایی مانند یورو، دلار آمریکا، ین ژاپن و پوند انگلیس را بدون ارائه دلیلی خاص، موقتا متوقف کند.

بر طبق اسناد ارائه شده توسط بازرسان، یک بار یکی از نمایندگان Crypto Capital برای مدیر ارشد Bitfinex توضیح داده که ۸۵۱ میلیون دلار قابل استرداد به این صرافی نمی باشد زیرا توسط مقامات حکومتی در پرتغال، لهستان و ایالات متحده توقیف شده است. گزارش ها حاکی از آن هستند که وکلای Bitfinex و تتر به OAG گفته اند که مشتریان آنها باور نمی کنند که این پول واقعا مصادره شده باشد.

چگونه صرافی Bitfinex ظاهرا از ذخیره های تتر استفاده کرده است

 

اتهام تتر و بیت فینکس

در همان جلسه ماه فوریه، Whitehurst می نویسد که وکلای Bitfinex و تتر اظهار داشته اند که مشتریان آنها در فکر فرآیندی هستند که به Bitfinex اجازه دهد که در موقع لزوم از ذخیره نقدی تتر استفاده کند تا 851 میلیون دلار مصادره شده را پوشش دهد.

مخصوصا در پرونده ها به این نکته اشاره شده است که Bitfinex یک خط اعتباری ۶۰۰ تا ۷۰۰ میلیون دلاری را از وجوه ذخیره پشتیبان تتر دریافت کند. زمانی که این سوال توسط OAG مطرح شد که آیا چنین تراکنشی نوعی تضاد منافع بین Bitfinex و تتر را ارائه می دهد یا نه، وکلا چنین قرارداد برنامه ریزی شده ای را به نفع دو طرف دانستند. Whitehurst در آن سند می نویسد که این قضیه نگرانی هایی جدی را در مورد پایداری Bitfinex مطرح کرده است و این امکان که ذخیره نقدی تتر ممکن است از هم بپاشد و قابل بازیابی نباشد، مطرح است. این سوال هم مطرح است که آیا Bitfinex و تتر در این میان به اغفال مشتریان خود پرداخته اند یا نه.

به زودی بعد از انجام جلسه، ظاهرا دادستان ها از Bitfinex و تتر درخواست کرده اند که اطلاعات بیشتری در مورد تراکنش اندیشیده شده قبل از 7 مارس فراهم کنند. سه روز قبل از این ضرب الاجل، ظاهرا نمایندگان این شرکت ها به OAG گفته اند که فراهم کردن این اطلاعات سر وقت امکان پذیر نیست. در ۱۱ مارس و سپس در ۱۹ مارس، سرانجام طرف های جواب اسنادی را فرستادند که بنا بر ادعای OAG پست وبلاگ هایی بوده اند که قبلا توسط Bitfinex و تتر به صورت آنلاین منتشر شده اند و دیگر اطلاعات هم مربوط به تراکنش خط اعتباری فوق الذکر نبوده است.

در ۲۹ مارس، نمایندگان Bitfinex و تتر ظاهرا OAG را مطلع کرده اند که تراکنش دو روز قبل اتفاق افتاده است. بر طبق این سند، آنها همچنین یک انتقال افشا نشده قبلی به ارزش ۶۲۵ میلیون دلار از ذخیره های تتر به Bitfinex را توصیف کرده اند که ادعا می شود در نوامبر ۲۰۱۸ انجام شده است:

در خلال نوامبر ۲۰۱۸، تتر ۶۲۵ میلیون دلار را از حساب خودش در Deltec به Bitfinex انتقال داده است. در عوض Bitfinex باعث انتقال کلا ۶۲۵ میلیون دلار از حساب Bitfinex در Crypto Capital به حساب تتر در Crypto Capital شده است. این کار از طریق یک مدخل دفتر کل در Crypto Capital انجام گرفته که از اکانت Bitfinex ۶۲۵ میلیون دلار اعتبار کم کرده و آن را به اکانت تتر داده است. هدف از این مبادله این بوده که به Bitfinex اجازه داده شود که مسائل نقدینگی بی ارتباط به تتر را مورد حل و فصل قرار دهد.

دادستان ها بر این نکته تاکید دارند که هیچ قراردادی به اطلاع سرمایه گذاران یا مشتریان نرسیده است. بنابراین هدف این تحقیقات مستمر OAG تعیین میزان کلاه برداریی می باشد که سرمایه گذاران نیویورکی توسط Bitfinex و تتر متحمل شده اند. حالا ظاهرا دادگاه به متصدیان این شرکت ها دستور داده که فورا اتلاف دلار فیزیکی پشتیبان توکن های تتر را متوقف کنند و اطلاعات و اسناد مرتبط با این تحقیقات را فراهم کنند. این قانون همچنین این شرکت ها را از نابود سازی اسناد احتمالی مرتبط منع کرده است.

مشخص نبودن مالکیت وجوه از دست رفته

بر طبق گفته Zhao Dong، که یکی از سهامداران Bitfinex است، همه وجوه از دست رفته ممکن است تنها متعلق به مشتریان باشد. این در حالی است که OAG اظهار داشته که این کمبود هم دارایی های مشتری و هم دارایی های سازمانی را شامل می شود. Dong ابراز داشته است که:

اطلاعاتی که من در حال حاضر دارم این است که ضرری موجود نبوده است و این وجوه متعلق به مشتریان بوده است. اگر ایالات متحده پول را توقیف کرده است باید بداند که این وجوه متعلق به Bitfinex یا تتر نیست بلکه پول مشتریان می باشد.

علاوه بر این، Dong مکالمه خود با Giancarlo Devasini مدیر مالی Bitfinex را افشا کرد و گفت که این مدیر او را متقاعد ساخته که اوضاع درست شدنی است و این صرافی تنها چند هفته زمان نیاز دارد تا وجوه را پس بگیرد. او ابراز داشت:

این وجوه در چندین بانک از جمله در لهستان، ایالات متحده و پرتغال بوده اند. البته این چیزی است که شنیده ام و در مورد این قضیه مطمئن نیستم.

عکس العمل iFinex: انکار

در ۲۶ آپریل یعنی همان روزی که ادعا ها توسط دادستان ها به اطلاع عموم رسیدند، iFinex جوابی را بیرون داد. این شرکت کنترل کننده Bitfinex و تتر اعلام کرد که پرونده های دادگاهی دادستان کل نیویورک با سوء نیت نوشته شده و با ادعا هایی دروغین تفسیر شده اند. در این اعلامیه آمده است که:

ما مطلع شده ایم که این وجوه از دست نرفته بلکه در حقیقت مصادره شده و به طور ایمن از آن نگهداری می شود. ما در حال اعمال حقوق خود و تلاش برای آزاد کردن این وجوه هستیم. متاسفانه به نظر می رسد که دفتر دادستان کل نیویورک قصد تضعیف کردن چنین تلاش هایی برای ضررمند کردن مشتریان ما را دارد.

علاوه بر این، iFinex تاکید کرده که Bitfinex و تتر که از لحاظ مالی قوی هستند، کاملا با دفتر کل دادستانی نیویورک همکاری کرده اند زیرا این دو شرکت هنوز هم به همراهی با قانون گذاران ادامه می دهند. این سازمان بزرگ همچنین اظهار داشت که قصد دارد این اقدامات دادستان ها را به چالش بکشد.

از آن به بعد هیچ اعلامیه ای توسط iFinex بیرون داده نشده است بجز کامنتی که در ردیت (reddit) توسط یکی از مدیران مطرح شده است. در این کامنت او از همه حامیان این صرافی تشکر کرده و ادعا کرده که مدیر عامل iFinex نامه هایی را برای هر یک از مشتریان Bitfinex فرستاده است.

این نامه ها در ۲۷ آپریل فرستاده شده اند و توسط Cointelegraph رویت شده اند و در آنها ادعای iFinex در مورد رد کردن اظهارات دادستانی کل دوباره تکرار شده است و این شرکت دادستان ها را به چالش می کشد. مدیر عامل iFinex چنین نوشته است:

من در اینجا قصد دارم به شما بگویم که ما بازیگران خوبی در فضای توکن دیجیتال هستیم. ما به همکاری با قانون گذاران سراسر جهان که می خواهند اطلاعات بیشتری در مورد کسب و کار ما داشته باشند، ادامه می دهیم.

برداشت وجوه توسط مشتریان بیتفینکس (Bitfinex)

 

استیل کوین تتر یا TrueUSD

در واکنشی دیگر به چنین ادعا هایی و در ۲۶ آپریل، گزارش ها حاکی از آن است که Bitfinex وجوهی به ارزش تقریبا ۹۰ میلیون دلار را از کیف پول آفلاین خود برداشت کرده است. بر طبق گزارش هایی از جانب منبع نظارت تراکنشی آنلاین یعنی Whale Alert، این برداشت ها اکثرا بیت کوین و اتریوم بوده اند.

علاوه بر این در ۲۵ آپریل، به زودی بعد از انتشار ادعا ها، یکی از کاربران reddit با نام کاربری u/jankeldidi توجه را به این حقیقت جلب کرد که حدود ۵۵۰ بیت کوین از آدرس های متصل به هک Bitfinex در ۲۰۱۶ به آدرس های نامشخصی انتقال داده شده اند. در آگوست ۲۰۱۶، هکر ها از یک باگ در سیستم چند امضایی این صرافی استفاده کردند و حدود ۱۲۰۰۰۰ بیت کوین را از کیف پول های آنلاین Bitfinex برداشت کردند که ارزشی معادل با حدود ۷۲ میلیون دلار در آن زمان داشت.

حالا که این رسوایی در حال آشکار شدن است، گزارش ها حاکی از آن است که مشتریان Bitfinex شروع به برداشت وجوه خود از این پلتفرم کرده اند تا از ضرر و از دست دادن پول جلوگیری کنند. به عنوان مثال، یک کارآفرین واقع در بریتانیا بنام Alistair Milne ظاهرا مقدار نامشخصی که حداقل ارزشش یک میلیون دلار بوده را از کیف پول Bitfinex خود برداشت کرده است.

Andrew Rossow به Cointelegraph گفت که در این برهه از زمان پیش بینی تاثیر احتمالی چنین اقداماتی دشوار است که عدم حضور یک چارچوب قانون گذاری گسترده تر در اینجا نمایان است:

در حالی که قوانینی مانند قانون مارتین یا TTA به تازگی ظاهر شده اند، آنچه ما در درجه اول در حال دیدنش هستیم، نیاز به تصمیم گیری و بررسی توسط آژانس های فدرال و حکومتی، دادگاه های فدرال و حکومتی و البته اعمال قوانین فدرال جدید و موجود با حیطه ارز دیجیتال دارد.

دوباره ما می بینیم که تست Howey چقدر مفید است؛ چه قانون به اصلاح نیاز داشته باشد و یا نه، یا نیاز به کنار گذاردن آن و نوشتن دوباره آن باشد تا هم قرارداد های سرمایه گذاری سنتی و هم ارز های دیجیتال قرن بیست و یک را تحت پوشش قرار دهد.

بنابراین اگرچه این ادعا ها و جرایم اساسی ممکن است آشنا به نظر برسند اما به نظر Rossow این موارد نیاز به تصمیم گیری و بررسی قانونی دارند. او می گوید:

هر ایالت و یا دادگاهی به طور متفاوت با این قضایا برخورد خواهد کرد و نمونه کاری را از خود به جا می گذارد تا اینکه کمسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده و یک دادگاه فدرال از یک یا چند تا از این قوانین حمایت کنند.

او همچنین ابراز داشت که کمسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا در حال استخدام یک کارشناس قانونی جدید ارز دیجیتال است که این امر ممکن است منجر به معرفی قوانین ملموس تر و واقعی تری در آینده شود.

Ozelli به اطلاع Cointelegraph رساند که iFinex ممکن است در نتیجه این تحقیقات با مجازات هایی سنگین مواجه شود و حتی ممکن است به طور کلی از بازار ایالات متحده بیرون کشیده شود:

علاوه بر اقدام NYAG، اگر Bitfinex در اجابت قوانین مالیاتی فدرال مانند قوانین در حال گزارش FATCA شکست بخورد، (که لازم است از این قوانین تبعیت کند زیرا برای مشتریان آمریکایی سرویس فراهم می کند) با مجازات های IRS شدیدی مواجه خواهد شد و این مجازات ها بیش از دارایی های خارجی گزارش داده نشده می باشد و ممکن است منجر به خارج کردن دسترسی این صرافی به بازار های آمریکا شود. همچنین ممکن است با مجازات هایی برای نقض قوانین FINCEN، OFAC، CFTC، SEC و دیگر قوانین حکومتی مواجه شود.

تتر با وجود یک رسوایی دیگر به حیات خود ادامه خواهد داد

تتر

بازار کریپتو به دنبال مطرح شدن چنین ادعا هایی علیه Bitfinex کاهش متوسطی را تجربه کرد و اکثر ارز های دیجیتال ۴ تا ۷ درصد از ارزش خود را از دست دادند. تتر از طرف دیگر، ارزشی تقریبا برابر با دلار دارد و در حال حاضر با قیمت حدودا ۰.۹۹ دلار معامله می شود.

بنا به گفته یک کاربر توییتر با نام True USD Printer که بر گردش استیبل کوین های مختلف نظارت می کند، تتر مقدار ۱۰۰۰۰۰۰۰۰ توکن USDT را به عرضه کلی خود بعد از انتشار این ادعا ها اضافه کرده است. بنا به گزارش ها، تتر برای OAG توضیح داده که توکن های جدید تتر وقتی صادر می شوند که سرمایه گذاری با واریز دلار آمریکا به شرکت تتر یا واریز دلار آمریکا به یک پلتفرم ترید درخواست خرید تتر را کرده باشد. البته این پلتفرم باید مجاز به پذیرش دلار برای معاوضه با تتر باشد.

شایان توجه است که این اولین باری نیست که تتر هدف مقامات قرار گرفته باشد. تتر که در ابتدا با نام Realcoin شناخته می شد، در نوامبر ۲۰۱۴ توسط مدیر بنیاد بیت کوین Brock Pierce راه اندازی شد. وبسایت رسمی تتر در ژانویه ۲۰۱۹ ادعا کرده که همه توکن های تتر با دارایی های واقعی در حساب ذخیره آنها پشتیبانی صد در صد می شود و این شرکت اکثر سال ۲۰۱۸ را به اثبات این قضیه مشغول بود.

مشکلات از جایی شروع شد که تتر نتوانست بازرسی اکانت های خود توسط یک شخص ثالث را تکمیل کند و به تعهد خود در سال ۲۰۱۷ جامه عمل بپوشاند. بعد از اینکه جامعه از جمله خالق لایت کوین چارلی لی متوجه قضیه شدند از این شرکت درخواست کردند که اسناد خود را بیرون دهد و در نتیجه اوضاع بدتر شد. Bitfinex منتقدان را تهدید به اقدام قانونی کرد. سپس Bitfinex و تتر احضاریه هایی حکومتی در دسامبر ۲۰۱۷ از جانب کمسیون ترید کالا های آتی (CFTC) دریافت کردند.

تتر سرانجام در اواخر ژوئن ۲۰۱۸ سندی را فراهم کرد، هر چند مشخص شد که این سند یادداشتی بوده که توسط یک سازمان قانونی کامل شده است و توسط یک شرکت بازرسی انجام نشده است. مشاور عمومی تتر Stuart Hoegner در پاسخ به این گزارش به بلومبرگ گفت که سازمان های حسابرسی عادی بازرسی رسمی شرکت هایی را که با ارز دیجیتال کار می کنند، انجام نمی دهند.

حدودا در همان زمان، دانشگاه تگزاس رساله ای تحقیقی را بیرون داد که اساسا تتر را برای دستکاری در قیمت بیت کوین در ۲۰۱۷ سرزنش کرده بود. این سند با استفاده از الگوریتم های تحلیل داده های بازار ادعا کرده بود که زمان خرید ها با استفاده از تتر بعد از نزول در بازار ارز دیجیتال بوده است که این باعث افزایش ارزش بیت کوین شد.

علی الرغم انتقادات، تتر در آگوست ۲۰۱۸ توکن های جدیدی به ارزش ۵۰ میلیون دلار صادر کرد. اما در اکتبر این شرکت عقب نشینی کرد و مقدار قابل توجه ای از توکن های در حال گردش خود را بازخرید کرد و ۵۰۰ میلیون توکن USDT را از کیف پول خزانه خود نابود کرد.

در دسامبر ۲۰۱۸، بلومبرگ ادعا کرد که تتر در واقع بعد از بررسی اعلامیه های بانکی ذخیره فیاتی مساوی با ارزش توکن های در حال گردش داشته است.

به طور جالبی در مارس ۲۰۱۹، زمانی که دادستان ها با تتر تماس گرفته بودند، وبسایت رسمی این استیبل کوین تغییر کرده بود. حالا این وبسایت ادعا می کند که توکن ها توسط ذخایری که شامل ارز، معادل های نقدی و دیگر دارایی ها و بستانکاری ها هستند، پشتیبانی می شوند.

بنا به اظهارات تحلیلگر بازار Alex Kruger که این مسئله را در مجموعه تویت هایی تحلیل کرده بود، تتر ها در حال حاضر ۷۵ درصد با دلار آمریکا و ۲۵درصد با وامی که توسط سهام iFinex تضمین شده، پشتیبانی می شود. (Bitfinex و تتر این وام را به عنوان خط اعتبار با نرخ سود ۶.۵درصد توصیف کرده اند)

بنابراین بر طبق اظهارات سازمان جهانی سرمایه گذاری کریپتو یعنی سازمان Hash CIB، هر تتر در واقع معادل ۰.۷۶ دلار ارزش دارد زیرا ۷۰۰ میلیون دلار از این توکن ها تا حالا با ذخیره دلار آمریکا پشتیبانی نشده اند و تنها به عنوان خط اعتباری به Bitfinex انتقال داده شده اند.

جمع بندی

با توجه به همه این اتفاقاتی که برای تتر افتاده است، شاید بتوان گفت این استیبل کوین آنطور که باید قابل اعتماد نیست و انتخاب مناسبی به عنوان ذخیره سرمایه نیست. با وجود رقبای قدرتمند و زیادی که پا به این عرصه گذاشتند، راه های ایمن تری برای نگهداری پول به صورت یک استیبل کوین وجود دارد. TUSD، USDC و استیبل کوین دای (DAI) که پشتوانه آن اتر است، میتواند گزینه بهتری برای انتخاب باشد.

استیبل کوین دای که مدت کوتاهی است وارد بازار شده، با استفاده از قراردادهای هوشمند و قرار دادن اتر به عنوان پشتوانه، ایده بسیار خلاقانه و ایمنی را وارد دنیای کریپتو کرد که به دلیل پیچیدگی زیرساخت آن هنوز کاربران به استفاده از آن سوق پیدا نکرده اند. اما قطعا با گذر زمان و فارغ شدن تمام ارزهای دیجیتال از سیطره ارزهای فیات، این اتفاق عملی خواهد شد.

 

منبع
cointelegraph

نوشته های مشابه

اشتراک
اطلاع از
0 دیدگاه
Inline Feedbacks
View all comments
دکمه بازگشت به بالا