پلتفرم بنکی (BenQi) بزرگ‌ترین پروژه فعال در اکوسیستم اقتصادی آوالانچ (Avalanche) است؛ اکوسیستمی که بر همکاری برنامه‌های غیرمتمرکز مالی در یک فضای مقیاس‌پذیر تمرکز دارد. ارزش کل قفل شده (TVL) در این پلتفرم نزدیک به ۱.۶ میلیارد دلار است. با وجود اینکه تنها چند ماه از آغاز فعالیت این پروژه می‌گذرد، اما در همین مدت کوتاه توانسته موفقیت‌های چشمگیری به‌دست آورد که در این مقاله به آن می‌پردازیم. در ادامه نیز به بررسی پروتکل و نحوه توزیع توکن نگاهی می‌اندازیم و خواهیم دید که نقشه راه و همکاری‌های پلتفرم BenQi چیست و اشاره می‌کنیم که از چه طریقی توکن QI قابل معامله و نگهداری است. با ما همراه باشید.
پلتفرم BenQi چیست؟
بنکی یک پروتکل در بازار پول است که به وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان، فرصت همکاری می‌دهد. کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را در بستر پلتفرم BenQi قرض دهند. وام‌دهندگان می‌توانند از طریق قرارداد هوشمند این پلتفرم در بستر شبکه آوالانچ، با تامین‌مالی دیگرسرمایه‌گذاران و دریافت نرخ سود ثابت، درآمد انفعالی و بدون ریسک دریافت کنند.
همچنین صرافی بایننس خبر از آغاز همکاری خود با پلتفرم BenQi را داد و اعلام کرد، در نظر دارد این پلتفرم را به عنوان ۲۵امین پروژه در Binance Launchpool اضافه کند.
کاربران می‌توانند رمزارزهای BNB، AVAX و BUSD خود را به مدت حداقل ۳۰ روز در استخرهای جداگانه سپرده‌گذاری یا استیک کنند و در ازای آن توکن QI دریافت کنند؛ این فرایند در تاریخ ۲۵ آبان ۱۴۰۰ شروع‌به‌کار کرده و تا ۲۵ آذر ۱۴۰۰ نیز ادامه دارد.
ایده و هدف BenQi چیست؟
بنکی در نظر دارد تا پروتکلی کاملا غیرمتمرکز را در بازارهای نقدینگی ایجاد کند. این فرایند در جهت بهبود عملکرد بازارهای مالی فعلی ارائه شده و هدف این پروتکل، حذف محدودیت‌ها و مجوزها بیان شده است.
با BenQi، کاربران قادر به انجام فعالیت‌های زیر هستند:
- تزریق و تسویه نقدینگی در بازار مالی مورد نظر به صورت آنی
- استفاده از دارایی‌های دیجیتال به عنوان وثیقه برای دریافت وام
- آگاهی کامل و شفاف به صورت ۲۴ ساعته روی نرخ بهره سرمایه‌گذاری، بر اساس عرضه و تقاضای بازار دارایی
پروتکل بنکی چطور کار می‌کند؟
با استفاده از این پلتفرم، کاربر دارایی دیجیتال مورد نظر خود را که توسط پروتکل نیز پشتیبانی می‌شود، واریز می‌کند. کاربران می‌توانند به نسبت تقاضای بازار، برای وام‌گیری خود سود کسب کنند و حتی پاداش اضافی دریافت کنند.
کاربران می‌توانند دارایی‌های واریز شده را به عنوان وثیقه، برای قرض گرفتن انواع دیگر دارایی‌ها استفاده کنند. در طرف مقابل، سود وام دریافتی با سودی که به دارایی‌های واریز شده تعلق می‌گیرد، جبران می‌شود.
استخرهای توکن‌ها (توکن‌های موردپذیرش) توسط تیم اصلی تعیین می‌شوند و از رأی‌گیری حاکمیتی پروتکل، زمانی که «سازمان خودمختار غیرمتمرکز (DAO)» شروع به کار کند، استفاده خواهد شد. همانطور که در عکس زیر مشاهده می‌کنید، درحال‌حاضر استخرهای توکن محدودی در این پلتفرم وجود دارد که البته این لیست در حال تکمیل و توسعه است.
نکته قابل‌توجه در این پلتفرم، این است که هم به وام‌دهندگان و هم به وام‌گیرندگان، توکن Qi تعلق می‌گیرد. کاربران می‌توانند در هر لحظه که اراده کنند این توکن را از استخر این توکن نقد کنند.
Qitoken مانند سایر دارایی‌های رمزنگاری شده در صرافی Avalanche قابل معامله است؛ بنابراین این سیستم انگیزه مضاعفی را در اختیار کاربران خود می‌گذارد، تا علاوه بر استفاده ار خدمات وام‌دهی متنوع در این پلتفرم، از دریافت و تبادل این توکن با سایر توکن‌ها بهره ببرند.
توکن Qi چیست؟
توکن Qi، توکن بومی پلتفرم بنکی و دارایی بومی شبکه آوالانچ است. از کاربردهای این توکن می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- کاربرد حاکمیتی : QI توکنی است که به دارندگان اجازه می‌دهد در تصمیم گیری‌ها شرکت کنند و پروتکل را هدایت کنند. اداره و تصمیم‌گیری برای این پلتفرم ابتدا در اختیار بنیان‌گذاران است؛ اما در نهایت این حکمرانی به سازمان غیرمتمرکز خودمختار واگذار خواهد شد. بنیان‌گذاران نیز به عنوان بخشی از DAO، می‌توانند پیشنهاداتی را ارائه کنند که میان دارندگان توکن Qi به رای گذاشته می‌شود.
- پاداش: توکن بومی پلتفرم BenQi برای تشویق تامین‌کنندگان نقدینگی و استخراج‌کنندگان نقدینگی در پلتفرم استفاده می‌شود.
- وام‌دهی و وام‌گیری: وام‌دهندگان همچنین می‌توانند از توکن‌های Qi به عنوان دارایی برای سپرده‌گذاری و کسب پاداش استفاده کنند. همچنین وام‌گیرندگان می‌توانند از توکن های Qi به عنوان دارایی وثیقه برای وام‌گیری سایر ارزهای دیجیتال استفاده کنند.
مشخصات توکن Qi
- نام توکن: BenQi Token
- نماد توکن: QI
- بلاک چین: Avalanche
- استاندارد: ARC-20
- آدرس‌قرارداد: 0x8729438EB15e2C8B576fCc6AeCdA6A148776C0F5
- نوع توکن: کاربردی
- عرضه کل: ۷ میلیارد و ۲۰۰ میلیون
- توکن در گردش: ۳۲۵ میلیون و ۶۹۲ هزار (۵ درصد از عرضه کل)
نحوه عرضه توکن QI
در چارت زیر نحوه توزیع ۷ میلیارد و ۲۰۰ میلیون توکن QI را مشاهده می‌کنید.
- استخراج نقدینگی: ۴۵ درصد
- فروش توکن: ۲۵ درصد
- خزانه: حدود ۱۵ درصد
- تیم: ۱۰ درصد
- نقدینگی صرافی: تا ۵ درصد
فروش توکن
همانطور که در بالا به آن اشاره کردیم، فروش توکن ۲۵ درصد از سهم عرضه کل توکن‌های QI را در اختیار دارد. این سهم ۲۵ درصدی خود به ۴ بخش تقسیم می‌شود که به شرح زیر است:
- فروش Seed: درصد ۵.۹۳٪
- فروش خصوصی: ۱۲.۰۷٪
فروش عمومی A
- زمان فروش: ۹ اردیبهشت ۱۴۰۰
- تعداد توکن قابل‌عرضه: ۴۳۹ میلیون و ۲۰۰ هزار توکن QI
- سهم این فروش از عرضه کل: ۶.۱۰ ٪
- قیمت هر توکن در این فروش: ۰.۰۰۷۵ دلار
- زمان‌بندی آزادسازی: ۲۰ درصد موقع عرضه عمومی؛ ۸۰ درصد به‌طور ماهیانه در ۱۲ ماه
- حداقل سرمایه موردنیاز برای مشارکت: ۵۰۰ دلار
- حداکثر سرمایه موردنیاز برای مشارکت: ۱۰ هزار دلار
فروش عمومی B
- زمان فروش: ۹ اردیبهشت ۱۴۰۰
- تعداد توکن قابل‌عرضه: ۶۴ میلیون و ۸۰۰ هزار توکن QI
- سهم این فروش از عرضه کل: ۰.۹۰ ٪
- قیمت هر توکن در این فروش: ۰.۰۰۹۰ دلار
- زمان‌بندی آزادسازی: ۱۰۰ درصد موقع عرضه عمومی
- حداقل سرمایه موردنیاز برای مشارکت: ۱۰۰ دلار
- حداکثر سرمایه موردنیاز برای مشارکت: ۲۵۰۰ دلار
همانطور که در نمودار دایره‌ای بالا دیدیم، اکثر توکن‌های QI از طریق استخراج نقدینگی توزیع خواهند شد. تمام توکن‌های QI در ۲۶۰ هفته (معادل حدود ۵ سال) توزیع خواهند شد.
جامعه مخاطب توزیع توکن‌ها
- استخراج نقدینگی: در ۲۶۰ هفته توزیع می‌شود. شما می توانید QI را از طریق وام‌دادن، وام‌گیری و همچنین تامین نقدینگی برای پروژه دریافت کنید.
- پاداش تامین‌کنندگان نقدینگی: تیم پلتفرم BenQi هنوز زمان رسمی برای این طریق را اعلام نکرده است. با تامین نقدینگی جفت ارز QI-AVAX در صرافی Pangolin نیز می‌توانید توکن QI دریافت کنید.
- تیم: قفل کامل توکن‌های پلتفرم بنکی برای تیم خود به مدت ۴ سال، در دوره‌های تناوب ۳ ماهه باز می‌شود. همچنین بعد از فروش عمومی توکن‌های تیم به مدت ۱۲ ماه می‌شوند.
- خزانه: قفل کامل توکن‌های خزانه به مدت ۴ سال، در دوره‌های تناوب ۳ ماهه باز می‌شود. همچنین بعد از فروش عمومی توکن‌های خزانه به مدت ۹ ماه می‌شوند.
به گزارش میهن بلاکچین عرضه کل این رمزارز ۷,۲۰۰,۰۰۰,۰۰۰ واحد است که از این مقدار حدود,۳۲۵,۶۹۲,۰۰۰ واحد QI (معادل ۵ درصد) در گردش است. در زمان نگارش این مقاله، قیمت QI برابر با ۰.۲۲۷ دلار است . کوین QI از نظر ارزش بازار، رتبه ۳۳۵ را در میان ارزهای دیجیتال دارد. ارزش کل بازار این کوین بیش از ۲۱۵ میلیون دلار است و حجم معاملات آن در ۲۴ ساعت گذشته، حدود ۳۴ میلیون دلار بوده است. این رمزارز در تاریخ ۲۹ مرداد ۱۴۰۰ کمترین قیمت خود یعنی ۰.۰۴۸ دلار را ثبت کرده و در تاریخ ۲ شهریور۱۴۰۰ نیز به بیشترین قیمت خود یعنی ۰.۳۹ دلار معامله شده است.
نقشه راه بنکی
برخی از مهم‌ترین اهداف دست‌یافته BenQi در ۳ ماهه سوم سال ۲۰۲۱:
- پیاده‌سازی پلتفرم روی شبکه آوالانچ
- رسیدن به عدد ۲ میلیاردی در TVL
- انتصاب برخی از چهره‌های مطرح بازار ارزهای دیجیتال به عنوان مشاور
۳ ماهه چهارم ۲۰۲۱:
- بهبود مستمر در عملکرد و طراحی UI/UX
- همکاری و توسعه بازار وام‌دهی BenQi در پروتکل‌ها و پلتفرم‌های موجود
- پشتیبانی از زبان‌های دیگر (چینی اضافه شده است)
- تکمیل توسعه برنامه‌ها برای پروژه لیکویید استیکینگ (Liquid Staking)
- راه‌اندازی لیکویید استیکینگ V0.1
- تکمیل توسعه برنامه‌ها برای ماژول ایمنی
- راه‌اندازی ماژول ایمنی
- تحقیق مداوم برای ارائه محصول جدید در حوزه امورمالی غیرمتمرکز (DeFi)
۳ ماهه اول ۲۰۲۲:
- بهبود عملکرد لیکویید استیکینگ
- مشارکت با پروتکل‌های بیشتر
- بهبود عملکرد ماژول ایمنی
- توسعه محصول جدید DeFi
۳ ماهه دوم ۲۰۲۲:
- طراحی معماری زیرشبکه‌ها
- تکمیل اصلاحات برای محصول جدید DeFi
- رونمایی از محصول جدید امور مالی غیرمتمرکز
همکاری‌های پروژه BenQi
- Halborn: قراردادهای هوشمند BenQi قبل از استقرار توسط Halborn مورد بازبینی کد قرار گرفت.
- Chainlink: همکاری با چین‌لینک برای به‌کارگیری اوراکل ها برای دریافت اطلاعات لحظه‌ای قیمت برای پروتکل.
- Avalanche: شریک اصلی بنکی برای توسعه پلتفرم خود، شبکه آوالانچ بوده و در اکوسیستم این بلاک چین فعالیت دارد.
- Immunefi: همکاری با بزرگ‌ترین برنامه Bug Bounty دیفای، برای محافظت از امنیت پروتکل.
- Gauntlet: این شبکه به مدیریت ریسک برای بازارهای وام و استقراض BENQI کمک می‌کند.
تیم پروژه
تیم اصلی پروژه بنکی متشکل از ۷ نفر است که اکثریت آن‌ها سابقه فعالیت در آزمایشگاه بلاکچین Rome Lab را در کارنامه دارند. از مهم‌ترین آن‌ها می‌توان به افراد زیر اشاره کرد:
- جی دی گاگنون (JD Gagnon): جی دی گاگنون بنیان‌گذار آزمایشگاه بلاکچین Rome Lab بوده و از دیگر پست‌های اجرایی او، می‌توان به مدیریت عملیاتی آزمایشگاه بلاکچین (Etherlabs) اشاره کرد.
- دن مگ‌بور (Dan Mgbor): دن مگ‌بور فارغ التحصیل کارشناسی در رشته مهندسی کامپیوتر و الکترونیک و کارشناسی ارشد در زمینه تحلیل کسب‌وکار و علم مدیریت است. او یکی از اساتید مجرب حوزه بلاکچین و عملیات‌های زیرساختی مرتبط با آن است.
- هانو کووسی (Hannu Kuusi): هانو کووسی از دیگر بناینگذاران آزمایشگاه بلاکچین Rome است که سابقه‌ای طولانی در زمینه بازار ارزهای دیجیتال دارد و از اولین سرمایه‌گذاران بیت کوین شناخته می‌شود.
رمزارز QI را از کجا بخریم؟
با توجه به این موضوع که هنوز پلتفرم بنکی یک پروژه نوپا و نوظهور محسوب می‌شود، تعداد صرافی‌هایی که این رمز ارز را در لیست بازارهای خود قرارداده‌اند چندان زیاد نیست. با این وجود صرافی‌های متمرکز مطرحی هم‌چون بایننس و KuCoin این ارز دیجیتال را در بازارهای خود لیست کرده‌اند، که این می‌تواند امتیازی ویژه باشد. از دیگر صرافی‌هایی می‌توان در رتبه های بعدی از آن‌ها نام برد، Gate.io، پانگولین (Pangolin) و BitMart هستند.
توکن QI را در چه کیف پولی نگهداری کنیم؟
پلتفرم BenQi در حوزه کیف پول و نگهداری توکن‌های خود به خوبی عمل کرده است و گزینه‌های متعددی را برای کاربران خود ارائه می‌دهد. انواع کیف پول عبارتند از:
- سخت افزاری: کیف پول سخت افزاری، امن‌ترین نوع کیف پول است که از طرف این پروژه امکان نگهداری توکن QI در کیف پول سخت افزاری SafePal که بیش از ۱۰۰۰ رمز ارز را پشتیبانی می‌کند، فراهم شده است.
- دسکتاپ: در صفحه اصلی سایت BenQi قابل مشاهده و نصب است و از سیستم‌های عامل Windows, Linux و MacOs پشتیبانی می‌کند.
- اپلیکیشن: همچنین این پلتفرم، نسخه موبایل خود را برای اندروید و iOS در دسترس قرار داده و کاربران می‌توانند این نرم افزار را از Play Store یا Apple Store نصب کنند.
سخن پایانی
با وجود اینکه صندوق‌ها وسیستم‌های وام‌دهی و پرداخت اقساط پیشینه طولانی و روند رو به رشدی داشته‌اند، این سازوکار هنوز در حوزه رمز ارزها و تکنولوژی بلاکچین، گام‌های نخست و آزمایشی خود را بر می‌دارد و می‌توان گفت که هنوز به بلوغ و پختگی کامل نرسیده است. با این وجود پلتفرم‌های در این اکوسیستم هستند که طرح‌های نوآورانه‌ای را به کاربران خود ارائه می‌دهند و در تلاش برای گسترش کاربردهای این سازوکار هستند. اکنون متوجه شده‌ایم پلتفرم BenQi چیست و دریافتیم که این پلتفرم و توکن QI، ابزارهایی در جهت همین ارتقاء کاربردهای متنوع‌اند. در این مقاله به بررسی پروتکل، نحوه توزیع توکن، نقشه راه و همکاری‌های این پلتفرم پرداختیم و اشاره کردیم که از چه طریقی توکن QI قابل معامله و نگهداری است.
با توجه به گسترش کاربردهای حوزه DeFi، پیش‌بینی شما از این حوزه چیست؟ تصور می‌کنید فناوری بلاکچین، چه سازوکارهای سنتی دیگری را نیز دچار تغییر کند؟ نظرات خود را با ما به اشتراک بگذارید.
