وقتی حرف از استیبل کوین‌ها به میان می‌آید، معمولاً ذهن ما به‌سمت تتر (USDT) یا یواس‌دی کوین (USDC) می‌رود. اما حالا یک رقیب تازه‌نفس به میدان آمده که توانسته در مدت‌زمانی کوتاه، توجه همه را به خودش جلب کند. USD1، استیبل کوین دلاری که با حمایت مستقیم دونالد ترامپ و پروژه ورلد لیبرتی فایننشال (World Liberty Financial) معرفی شده، تنها در یک ماه موفق شد به ارزش بازار بیش از ۲ میلیارد دلار برسد و سریع‌ترین رشد تاریخ استیبل کوین‌ها را ثبت کند!
USD1 فقط یک استیبل کوین ساده نیست؛ این پروژه به شکلی طراحی شده تا هم سرمایه‌گذاران بزرگ و هم کاربران خرد را هدف بگیرد؛ با این حال، هدف اصلی آن موسسات و شرکت‌های بزرگ است. همچنین قرارداد ۲ میلیارد دلاری با بایننس و شرکت MGX، آن را بیش از پیش در مرکز توجه قرار داده و حالا بسیاری معتقدند USD1 می‌تواند تهدیدی جدی برای غول‌های قدیمی بازار باشد. اما استیبل کوین USD1 دقیقا چیست و چرا انقدر سر و صدا به پا کرده است؟ در این مقاله از میهن بلاکچین، این موضوع را با هم بررسی می‌کنیم.
ورلد لیبرتی فایننشال چیست؟
پیش از پرداختن به موضوع اصلی این مقاله ابتدا بهتر است نگاهی به پروژه ورلد لیبرتی فایننشال که این روزها سروصدای زیادی به پا کرده بیندازیم.
ورلد لیبرتی فایننشال که به اختصار WLFI هم نامیده می‌شود یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز در فضای دیفای است که در سال ۲۰۲۴ توسط دونالد ترامپ، پسران او و زک ویتکاف راه‌اندازی شد. هدف این پروژه ارائه جایگزینی مبتنی بر بلاکچین برای سیستم‌های بانکی سنتی است و با ارائه خدمات مختلفی مثل وام‌دهی و معاملات دارایی‌های دیجیتال مختلف به‌دنبال ایجاد تحولی در دسترسی به خدمات مالی است. علاوه بر این، ارتباط نزدیک این پروژه با شخص ترامپ و سیاست‌های حامی ارز دیجیتال او باعث شده تا WLFI به یکی از بحث برانگیزترین پروژه‌های کریپتویی این روزها تبدیل شود.
این پروژه توکن حاکمیتی به نام WLFI دارد و اخیرا نیز استیبل کوین بومی خود یعنی USD1 را راه‌اندازی کرده است.
استیبل کوین USD1 چیست؟
USD1 یک استیبل کوین دلاری با پشتوانه فیات است که در مارس ۲۰۲۵ توسط پلتفرم ورلد لیبرتی فایننشال راه‌اندازی شد. ذخایر این استیبل کوین توسط شرکت بیت‌گو (BitGo) نگهداری می‌شود و عمدتا شامل اوراق قرضه کوتاه‌مدت خزانه‌داری ایالات متحده آمریکاست است؛ درست مثل مدل ذخایر تتر و یواس‌دی‌سی. همین ساختار باعث می‌شود ارزش USD1 همیشه نزدیک به ۱ دلار باقی بماند و اعتماد کاربران جلب شود.
در حال حاضر، استیبل کوین USD1 روی بلاکچین‌های اتریوم، بی‌ان‌بی اسمارت چین و ترون عرضه شده و در آینده قرار است به شبکه‌های بیشتری گسترش پیدا کند.
پشتوانه USD1؛ الگویی شبیه اما متفاوت
استیبل کوین‌هایی که پشتوانه فیات دارند، با ذخیره‌سازی دارایی‌های واقعی (مثل دلار نقد یا اوراق قرضه دولتی) ثبات قیمت خود را حفظ می‌کنند. USD1 هم مانند یواس‌دی کوین و تتر، هر واحد از توکن خود را با دارایی‌های واقعی پشتیبانی می‌کند و کاربران می‌توانند آن را با نسبت ۱ به ۱ به دلار واقعی تبدیل کنند. این ویژگی، فرصت خوبی برای آربیتراژ برای معامله‌گران ایجاد می‌کند و به حفظ پگ دلاری این استیبل کوین کمک می‌کند.
همانطور که بالاتر گفتیم، شرکت بیت‌گو مسئولیت حضانت از ذخایر استیبل کوین USD1 را در اختیار دارد و از طریق سرویس BitGo Prime، نقدینگی عمیق و قابلیت‌های معاملاتی در محیطی امن و قانونمند را برای این استیبل کوین فراهم می‌کند. هر ماه هم بیت‌گو گزارشی درباره آن منتشر می‌کند که جزییات آن را می‌توانید در این لینک (Bitgo) مشاهده کنید.
اما تفاوت اصلی USD1، پشتوانه سیاسی آن است. ارتباط مستقیم با دونالد ترامپ و پشتیبانی رسمی خانواده او، به USD1 اعتبار و شهرتی داده که سایر استیبل کوین‌ها از آن بی‌بهره‌اند. در حقیقت همین ارتباط باعث شده تا USD1 توسط برخی از شرکت‌های بزرگ پذیرفته شود. به‌عنوان مثال، در کنفرانس Token2049 در دبی (آپریل ۲۰۲۵)، زک ویتکاف، یکی از بنیان‌گذاران WLFI، اعلام کرد که USD1 به‌عنوان ارز اصلی برای تسهیل قرارداد ۲ میلیارد دلاری بین شرکت MGX امارات و بایننس انتخاب شده است. این قرارداد باعث شد USD1 یک جهش ناگهانی در ارزش بازار تجربه کند.
استیبل کوین USD1 چه کاربردی دارد؟
اگر سری به وبسایت رسمی ورلد لیبرتی فایننشال بزنیم می‌بینیم که استیبل کوین USD1 این طور معرفی شده است:
این ارز همچنان دلار آمریکاست، اما برای یک عصر جدید ساخته شده است.
USD1 چیزی فراتر از یک ارز دیجیتال با ارزش ثابت دلاری است. در حقیقت این توکن به‌عنوان یک ابزار چندکاره، نقش‌های کلیدی مختلفی در اکوسیستم مالی دیجیتال ایفا می‌کند و می‌تواند مسیر جدیدی برای کاربران و سرمایه‌گذاران باز کند. از جمله کاربردهای این استیبل کوین می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
۱- ابزار مبادله
USD1 به‌عنوان یک ابزار پرداخت قابل اعتماد، امکان انجام تراکنش‌های روزمره آنلاین و آفلاین را بدون نگرانی از نوسانات بازار ارزهای دیجیتال فراهم می‌کند. این ویژگی، USD1 را به جایگزینی مناسب برای دلار نقد در دنیای دیجیتال تبدیل کرده است.
۲- انتقال سریع و کم‌هزینه بین‌المللی
USD1 با امکان انتقال سریع و ارزان پول به سراسر جهان، نیاز به سیستم‌های بانکی سنتی و پرهزینه را حذف می‌کند. این قابلیت برای کسب‌وکارهای بین‌المللی که با شرکای جهانی همکاری می‌کنند، مزیتی بزرگ محسوب می‌شود.
۳- نقش کلیدی در دیفای
USD1 در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز به‌عنوان وثیقه یا جفت معاملاتی استفاده می‌شود و نقدینگی بازارها را افزایش می‌دهد. این ویژگی، USD1 را به یکی از ارکان اصلی پروتکل‌های دیفای تبدیل کرده است.
۴- استیکینگ و مشارکت در حاکمیت
هولدرهای USD1 می‌توانند با استیک این ارز دیجیتال، سود کسب کنند و در تصمیم‌گیری‌های حاکمیتی اکوسیستم ورلد لیبرتی فایننشال مشارکت داشته باشند.
۵- کاربرد در اکوسیستم WLFI
یکی از کاربردهای دیگر استیبل کوین USD1، استفاده از آن برای پرداخت کارمزد یا هزینه سایر سرویس‌ها در پروتکل ورلد لیبرتی فایننشال است.
ریسک‌ها و چالش‌های استیبل کوین USD1
با وجود رشد خیره‌کننده، USD1 بدون ریسک نیست. اول از همه، اطلاعات شفافی از ترکیب دقیق ذخایر آن منتشر نشده است، در حالی که تتر و یواس‌دی کوین اطلاعات دقیقی درباره دارایی‌های خود ارائه می‌دهند. البته، تیم USD1 وعده داده ذخایر به‌طور کامل توسط حسابرسان مستقل بررسی شوند.
موضوع دیگر، نقدینگی پایین است. در حال حاضر، تنها چند استخر کوچک در یونی‌سواپ (Uniswap)، پنکیک‌سواپ (PancakeSwap) و صرافی HTX برای خرید و فروش USD1 وجود دارد. با این حال، تیم ورلد لیبرتی فایننشال برای افزایش اعتماد، با بازارسازهایی مثل وینترمیوت (Wintermute) و دی‌دبلیو‌اف لبز (DWF Labs) همکاری می‌کند. همچنین، هنوز نحوه بازخرید مستقیم USD1 با دلار نقد به‌طور دقیق مشخص نیست، اما احتمالاً این کار از طریق شرکت بیت‌گو انجام خواهد شد.
در همین حال، هیچ وایت‌پیپر مشخصی برای استیبل کوین USD1 وجود ندارد و همین مسئله نقطه ضعف بزرگی محسوب می‌شود، چراکه امروزه حتی پروژه‌های اسکم نیز برای جلب اعتماد کاربران وایت‌پیپری برای خود منتشر می‌کنند.
نکته مهم دیگر، تصور وابستگی سیاسی است. ارتباط USD1 با دونالد ترامپ و خانواده او ممکن است تصور وابستگی سیاسی ایجاد کند. با این حال، WLFI تاکید دارد که موفقیت این استیبل کوین به اقتصاد آمریکا وابسته است و نه به اشخاص خاص. این موضوع می‌تواند در بلندمدت، به‌ویژه در میان کاربران یا مؤسساتی که نسبت به جهت‌گیری‌های سیاسی حساس هستند، بر پذیرش USD1 تاثیر بگذارد.
آموزش خرید ارز دیجیتال USD1
در حال حاضر، استیبل کوین USD1 در صرافی‌های بزرگی از جمله بایننس، ای‌تورو، مکسی، HTX، یونی‌سواپ، پنکیک‌سواپ و … معامله می‌شود. صرافی‌های ایرانی مختلف نیز در ماه‌های اخیر این ارز دیجیتال را به لیست معاملات خود اضافه کرده‌اند که می‌توانید با ثبت‌نام، احراز هویت و شارژ حساب خود این استیبل کوین را خریداری کنید.
خرید این استیبل کوین از صرافی‌های غیرمتمرکز نیز بسیار ساده است. در این مطلب آموزش خرید USD1 در دو صرافی معروف یونی‌سواپ و پنکیک‌سواپ را بررسی می‌کنیم.
آموزش خرید استیبل کوین USD1 در یونی‌سواپ
- اتصال کیف‌پول به یونی‌سواپ: به وبسایت رسمی یونی‌سواپ به آدرس app.uniswap.org بروید. حالا روی گزینه Connect Wallet کلیک کنید و کیف‌پول خود (مانند متامسک) را متصل کنید.
- جستجو و انتخاب توکن USD1: در بخش Swap، توکن USD1 را جستجو کنید. برای جلوگیری از انتخاب توکن‌های جعلی یا فیشینگ، مطمئن شوید آدرس قرارداد توکن USD1 دقیقاً «0x8d0d000ee44948fc98c9b98a4fa4921476f08b0d» باشد.
- وارد کردن مقدار و تایید تراکنش: مقدار توکن USD1 موردنظر برای خرید را وارد کنید. جزئیات تراکنش را بررسی کرده و سپس تراکنش را در کیف‌پول خود تأیید کنید.
آموزش خرید استیبل کوین USD1 در پنکیک سواپ
- اتصال کیف‌پول به پنکیک‌سواپ: به وبسایت رسمی پنکیک‌سواپ به آدرس pancakeswap.finance/swap بروید. روی گزینه Connect Wallet کلیک کنید و کیف‌پول خود را متصل کنید. مطمئن شوید که شبکه انتخاب‌شده در کیف‌پول شما BNB Chain است (در گوشه بالا سمت راست قابل مشاهده است).
- جستجو و انتخاب توکن USD1 (نسخه BSC): در بخش Swap، توکن USD1 را جستجو کنید. برای جلوگیری از انتخاب توکن‌های جعلی یا فیشینگ، مطمئن شوید آدرس قرارداد توکن USD1 دقیقاً «0x8d0d000ee44948fc98c9b98a4fa4921476f08b0d» باشد.
توجه: آدرس قرارداد هوشمند USD1 در شبکه‌های اتریوم و BSC یکسان است. بنابراین، قبل از انجام تراکنش، مطمئن شوید که در شبکه درست (BSC) هستید تا از خرید در شبکه اشتباه جلوگیری شود.
- وارد کردن مقدار و تایید تراکنش: مقدار توکن USD1 موردنظر برای خرید را وارد کنید. جزئیات تراکنش را بررسی کرده و تراکنش را در کیف‌پول خود تأیید کنید.
جمع‌بندی؛ رقیبی برای غول‌های بازار یا یک موج زودگذر؟
USD1 در حال حاضر سریع‌ترین استیبل کوین تاریخ از نظر رشد بازار است و موفق شده با قراردادهای انحصاری مهم، جایگاه خود را تثبیت کند. اگر تیم ورلد لیبرتی فایننشال موفق به جذب قراردادهای بیشتر شود، احتمالاً USD1 به‌عنوان یک رقیب جدی برای یواس‌دی‌سی و تتر مطرح خواهد شد.
با این حال، تکیه زیاد بر حمایت موسسات و پشتوانه سیاسی می‌تواند هم فرصت و هم تهدید باشد. زمان نشان خواهد داد که آیا این استیبل کوین توانسته یک موج مقطعی ایجاد کند یا به یکی از مهره‌های اصلی بازار تبدیل خواهد شد.
