نقد و بررسی صرافی کوین لوکالی (Coinlocally) برای کاربران ایرانی

صرافی کوین لوکالی (Coinlocally) یکی از صرافی‌هایی است که هنوز خدمات پایه خود را بدون نیاز به احراز هویت ارائه می‌دهد. همین نکته باعث شده تا بعضی از کاربران ایرانی به استفاده از این صرافی روی بیاورند. کوین لوکالی بر اساس قوانین بین المللی اجازه ارائه خدمات به کاربران ایرانی را ندارد؛ با این‌همه در بررسی این پلتفرم دریافتیم که درحال حاضر محدودیتی برای فعالیت کاربران ایرانی وجود ندارد و یکی از صرافی‌های بدون نیاز به احراز هویت است.

به دلیل ریسک بالای فعالیت در صرافی‌های متمرکز برای کاربران کشورمان، میهن بلاکچین در حال نقد و بررسی صرافی‌های مختلف است و میزان ریسک فعالیت در آن‌ها را بررسی می‌کند تا کاربران در جریان این ریسک باشند و با آگاهی کامل در این حوزه فعالیت کنند. شما می‌توانید نقد و بررسی صرافی‌های کوینکس، کوکوین، هیوبی، اف تی اکس، اوکی اکس، ام اکس سی، ال بنک و هات بیت را که توسط تیم میهن بلاکچین انجام شده است از طریق لینک‌های زیر مطالعه کنید:

• نقد و بررسی صرافی کوینکس برای کاربران ایرانی
• نقد و بررسی صرافی کوکوین برای کاربران ایرانی
• نقد و بررسی صرافی هیوبی برای کاربران ایرانی
• نقد و بررسی صرافی اف تی اکس برای کاربران ایرانی
• نقد و بررسی صرافی اوکی اکس برای کاربران ایرانی
• نقد و بررسی صرافی ام اکس سی برای کاربران ایرانی
• نقد و بررسی صرافی ال بنک برای کاربران ایرانی
• نقد و بررسی صرافی Hotbit برای کاربران ایرانی

در این مطلب قصد داریم به نقد و بررسی صرافی کوین لوکالی برای کاربران ایرانی بپردازیم. با ما همراه باشید.

معرفی و بررسی کلی صرافی کوین لوکالی

ما در میهن بلاکچین به منظور نگارش مقالات نقد و بررسی صرافی‌ها، بخشی از اطلاعات لازم را از شبکه‌های اجتماعی و کانال‌های مختلف صرافی مورد نظر استخراج می‌کنیم. نکته‌ای که درباره صرافی کوین لوکالی وجود دارد، نداشتن حساب کاربری در لینکدین به‌عنوان یک صرافی است. در عوض این صرافی در پلتفرم پینترست (Pinterest) حساب کاربری دارد که عمدتا توسط فعالان حوزه تصویر و گرافیک مورد استفاده قرار می‌گیرد. در وب‌سایت این صرافی، لینک دسترسی به رسانه‌های اجتماعی نظیر کانال تلگرام، اینستاگرام، توییتر و مدیوم وجود دارد.

برای یافتن تاریخ شروع فعالیت صرافی کوین لوکالی به قسمت «درباره ما» مراجعه کردیم، اما نتوانستیم اطلاعاتی به دست بیاوریم. اگر تاریخ شروع فعالیت آن‌ها در مدیوم و مقاله‌ای که سایت U.today درباره آن‌ها کار کرده است را معیار قرار دهیم، صرافی Coinlocally از اوایل سال ۲۰۲۲ کار خود را شروع کرد.

محل تاسیس یا دفتر مرکزی هر صرافی می‌تواند در تصمیماتی که می‌گیرد، تاثیرگذار باشد. مطابق اطلاعات مندرج در قسمت «درباره ‌ما» وب‌سایت این صرافی، دفتر مرکزی صرافی کوین لوکالی  در ارمنستان قرار دارد. شماره تلفن و ایمیل صرافی نیز از طریق همین بخش قابل دسترسی است. گفتنی است این اطلاعات در زمان نگارش مقاله در تیرماه ۱۴۰۱ روی وب‌سایت کوین لوکالی درج نشده بود؛ اما اکنون در زمان به‌روزرسانی این مطلب می‌توان این اطلاعات را مشاهده کرد. از آنجا که کوین لوکالی در حال حاضر به عنوان یک صرافی متمرکز شناخته می‌شود، عدم وحود چنین اطلاعاتی کمی تعجب‌برانگیز بود که اکنون این مسئله مرتفع شده است. کانال تلگرامی Coinlocally یک سال پیش حدود ۴۵۰۰ نفر عضو داشت و اکنون در تیرماه ۱۴۰۲ این تعداد به ۱۷۰۰ رسیده است. این رقم در مقایسه با کانال تلگرامی سایر صرافی‌ها بسیار کم است. فعالیت اندک و تعداد کم بازدید مطالب نیز حس خوبی القا نمی‌کند.

صرافی کوین لوکالی در قالب یک وایت پیپر درباره برنامه و به‌طور کلی نقشه راهش تا انتهای سال ۲۰۲۳ صحبت کرده است. این صرافی در قدم اول می‌خواهد یک دکس یا صرافی غیرمتمرکز باشد و در گام بعدی به یک بانک غیرمتمرکز تبدیل شود.

آنچه در تصویر می‌بینید، نقشه راه این صرافی در سال ۲۰۲۲ است. کوین لوکالی در سال ۲۰۲۲ این کارها را انجام داده است:

• راه‌اندازی معاملات اسپات
• راه‌اندازی درگاه پرداخت فیات (درگاه مرکوری)
• فعالیت به عنوان بروکر بایننس
• راه‌اندازی پلتفرم مبادلاتی فیوچرز
• فعال‌سازی سرویس استیکینگ
• ایجاد بازار NFT
• راه‌اندازی پلتفرم دمو برای ترید کردن

قبل از نقد و بررسی برنامه صرافی کوین لوکالی در سال ۲۰۲۳، لازم است درباره دو موضوع صحبت کنیم. ارز دیجیتال CLYC رمزارز پلتفرم Coinlocally است. این ارز دیجیتال روی شبکه بایننس اسمارت چین لانچ شده و دارای استاندارد BEP20  است و عرضه آن یک میلیارد عدد خواهد بود. نکته‌ای که در اینجا به چشم می‌خورد، نوع انعکاس موضوع ICO در وایت پیپر کوین لوکالی بود که البته اکنون در آپدیت جدید این قسمت حذف شده است:

در این قسمت نوشته شده بود که ICO با ارز دیجیتال BNB روی شبکه BEP20 روی برخی پلتفرم‌ها در سراسر جهان برگزار خواهد شد.

کوین لوکالی برای سال ۲۰۲۳ و ۲۰۲۴ نیز برنامه‌هایی دارد که در تصویر زیر می‌توانید آنها را ببینید:

این نقشه راه شامل این موارد است:

• فعال کردن کپی تریدینگ
• راه‌اندازی ربات‌های معاملاتی
• سوشال تریدینگ
• به‌اشتراک‌گذاری سود تنها از طریق هولد کردن توکن‌ها
• تبدیل شدن توکن CLYC (توکن بومی کوین لوکالی)‌ به کوین و رونمایی از شبکه اختصاصی این صرافی
• راه‌اندازی شبکه غیرمتمرکز کوین لوکالی

نکته دیگری که در نقد و بررسی صرافی کوین لوکالی با آن روبه‌رو شدیم، همکاری Coinlocally با بایننس است. این صرافی اعلام کرده است که به‌عنوان یک بروکر با بایننس همکاری می‌کند و از زیرساخت‌های آن بهره می‌برد. این ادعا در حالی مطرح است که بایننس هیچ گونه اطلاعیه‌ای در این زمینه منتشر نکرده است.

حجم معاملات صرافی کوین لوکالی به‌صورت کلی بیان نشده است. این سایت حجم مربوط به هرکدام از ارزهای دیجیتال را به‌صورت مجزا در بخش Market آورده است. به عنوان مثال تصویر زیر، حجم معاملات بازار اسپات را به همراه برخی اطلاعات دیگر نمایش می‌دهد.

از همین قسمت Market می‌توانید حجم بازار فیوچرز کوین لوکالی را نیز مشاهده کنید.

حالا بیایید مقایسه‌ای هم در مورد اطلاعات دیگر این صرافی داشته باشیم. مطابق اطلاعات سایت Similarweb (سایتی برای بررسی اطلاعات وب‌سایت‌ها و ترافیک آن‌ها) هم‌اکنون نزدیک به ۴۱ درصد از کاربران این صرافی را ایرانی‌ها تشکیل می‌دهند. جالب آنکه در زمان نگارش این مقاله در یک سال پیش، این رقم چیزی در حدود ۷۰ درصد بود و اکنون کاهش پیدا کرده است.

با توجه به آمار ترافیک ورودی از کشورهای دیگر، این سوال در ذهن به‌وجود می‌آید که با توجه به لزوم استفاده از ابزارهایی مانند VPN یا VPS برای مخفی نگه داشتنIP، چرا همچنان آمار ورودی کاربران از ایران به این اندازه بالا است؟ در صورتی که با استفاده از ابزارهای نام‌برده‌شده ترافیک کشورهای دیگر باید بیشتر از مقدار فعلی باشد.

گردانندگان صرافی Coinlocally چه کسانی هستند؟

ظاهرا صرافی کوین لوکالی از الان مسیر صرافی‌های غیرمتمرکز را در پیش گرفته است. هیچ اطلاعاتی درباره تیم سازنده و گردانندگان صرافی Coinlocally در دسترس نیست. اعضای برخی از پروژه‌های غیرمتمرکز اگر خود را به‌‌صورت حقیقی معرفی نکنند، در شبکه‌های اجتماعی با نام مستعار فعالیت و حضور خود را اعلام می‌کنند.

تصویری که در بالا مشاهده می‌کنید مربوط به یک اکانت لینکدین با اسم Coinlocally است. اطلاعاتی که در این حساب وجود دارد، حاکی از آن است که هیچ‌گونه فعالیت حرفه‌ای در آن انجام نمی‌شود و ارتباطی با صرافی ندارد.

صرافی کوین لوکالی چه امکاناتی دارد؟

صرافی کوین لوکالی پیش‌تر از زبان‌های انگلیسی، عربی، ترکی و البته فارسی پشتیبانی می‌کرد. این مساله خود نکته مهمی بود و جای تامل بسیاری داشت؛ زیرا به‌لحاظ قانونی صرافی Coinlocally اساسا نباید به کاربران ایرانی سرویس ارائه کند، پس لزومی ندارد در میان تعداد کم زبان‌های تحت پشتیبانی‌اش زبان فارسی وجود داشته باشد. در بررسی جدیدمان و همچنین پس از ارتباط با پشتیبانی، مطلع شدیم که این صرافی اکنون تنها از زبان انگلیسی پشتیبانی می‌کند و قرار است سایر زبان‌ها به آن اضافه شود.

سرویس‌هایی که صرافی کوین لوکالی ارائه می‌کنند شامل بازار اسپات، فیوچرز، مارجین، همتابه‌همتا، استیکینگ، دمو تریدینگ، کیف پول و بازار NFT است. همچنین اضافه شدن امکان انجام معاملات فارکس نیز ویژگی جدید دیگری است که به صرافی کوین لوکالی اضافه شده است. کاربران می‌توانند با سپرده کردن توکن‌هایشان روی شبکه ERC20، در بازار توکن‌های غیرمثلی صرافی coinlocally مشارکت داشته باشند. این مشارکت در قالب خرید، فروش و ساخت کلکسیون NFT امکان‌پذیر است.

صرافی Coinlocally با استفاده از زیرساخت‌های بایننس روی برخی از پوزیشن‌ها تا ۱۲۵ برابر لوریج می‌دهد. هم‌اکنون کاربرانی که می‌خواهند از سرویس فیوچرز و مارجین کوین لوکالی استفاده کنند، علاوه بر اپلیکیشن کوین لوکالی می‌توانند به صورت تحت‌وب و از طریق مرورگر این صرافی، معاملات خود را انجام دهند.

بازار کوین لوکالی متشکل از بیش از ۶۰۰ جفت معاملاتی در بخش اسپات و ETF است. کارمزد معاملات و قوانین خرید و فروش (مانند حداقل میزان سفارش‌گذاری) را می‌توانید از طریق لینک‌های مشخص شده، مشاهده کنید.

صرافی Coinlocally از شبکه‌های BTC ،ERC20 ،BEP2 ،BEP20 ،TRC20 و شبکه‌های مختلف دیگر با توجه به نوع ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند.

بررسی صرافی کوین لوکالی از نظر امنیت

اطلاعات زیادی در این باره در دسترس نیست، اما نکته‌ای که وجود دارد این است که نام صرافی کوین لوکالی نه در سایت کوین مارکت کپ و نه در سایت کوین گکو به‌عنوان صرافی لیست نشده است. ما در میهن بلاکچین در این بخش از سری مقالات نقد و بررسی صرافی‌ها، علاوه بر گزارش‌های مختلف مبنی بر مورد حمله و هک قرار گرفتن پلتفرم مورد بررسی، از دو معیار Trust Score کوین گکو و Exchange Score کوین مارکت کپ استفاده می‌کنیم. متاسفانه هیچ‌گونه اطلاعاتی در این زمینه موجود نیست که بتوانیم صرافی Coinlocally را مورد بررسی قرار دهیم. سایت‌های دیگری مانند Scam Adviser وجود دارند که ساختار یک وب سایت را از نظر امنیت بررسی می‌کنند.

در ستون سمت چپ، نکات مثبت این سایت بیان شده است که موارد خاصی به چشم نمی‌خورد؛ اما در سمت راست نکاتی منفی در رابطه با این صرافی نوشته شده است. از جمله این موارد می‌توان به این مسئله اشاره کرد که ثبت‌کننده دامنه وب‌سایت کوین لوکالی سایت‌های اسکم فراوانی را پیش از این ثبت کرده است. همچنین کوین لوکالی به عنوان یک سایت اسکم گزارش شده و بررسی‌های این وب‌سایت نیز نکات فنی منفی در برداشته است.

اگر بخواهیم درباره امنیت کوین لوکالی صحبت کنیم، باید یه ابزارهایی اشاره کنیم که این صرافی آنها را به کار می‌گیرد.

تیم کوین لوکالی برای ایمن ساختن حساب معاملاتی کاربران، آن‌ها را به استفاده از کد تایید دو عاملی، ثبت شماره موبایل، ثبت آدرس ایمیل و فعال‌سازی کد ضد فیشینگ تشویق می‌کند. هر چند استفاده از این موارد تا زمانی که از امن بودن لایه‌های مختلف صرافی مطمئن نشویم، فایده چندانی ندارد.

بررسی قوانین و شرایط استفاده از صرافی کوین لوکالی برای ایرانیان

در صفحه مربوط به سیاست مبارزه با پول‌شویی (AML) و تامین مالی تروریسم، صرافی کوین لوکال اعلام کرده که مطابق این سیاست‌ها قدم برمی‌دارد و پایبند اصول FATF و ۴۰ بند مربوط به آن است؛ به همین‌خاطر از ابزاری مانند احراز هویت (KYC) در این راستا استفاده می‌کند.

با توجه به این موارد و تصویب نشدن قوانین مربوط به FATF در ایران تا به امروز، طبیعتا کاربران ایرانی نباید بتوانند از سرویس‌های کوین لوکالی استفاده کنند، اما در بخش قوانین و شرایط استفاده از صرافی کوین لوکالی (Term Of Use)  و زیر بخش کشورهای مجاز (Allowed Jurisdictions) نه تنها نامی از ایران به‌عنوان کشور ممنوعه برده نشده، بلکه تیم کوین لوکالی ذکر کرده است که استفاده از سرویس‌هایش را در کشوری مانند جمهوری فدرال آلمان و ایالت‌های نیویورک و واشنگتن در آمریکا توصیه نمی‌کند.

برای اینکه خیالمان راحت شود، به پشتیبانی صرافی Coinlocally در قالب تیکت و چت آنلاین پیام دادیم و درباره این موضوع که آیا کاربران ایرانی می‌توانند به راحتی واریز و برداشت داشته باشند، سوال پرسیدیم.

پاسخ پشتیبانی کوین لوکالی این بود که افراد در سراسر جهان می‌توانند از این صرافی استفاده کنند و واریز و برداشت بدون احراز هویت در این صرافی امکان‌پذیر است. همچنین تاکید پشتیبانی این بود که آدرس IP خود را تغییر بدهید و از انجام تراکنش مستقیم‌ میان کوین لوکالی و صرافی‌های مناطق محدود جلوگیری کنید. در این صورت مشکلی پیش نخواهد آمد.

نکته دیگر امکان استفاده از پیش‌شماره ایران (۹۸+) در بخش ثبت‌نام این صرافی است. زمانی که می‌خواهید در سایت ثبت نام کنید، دو روش استفاده از ایمیل و تلفن همراه پیش روی شما قرار دارد. وقتی گزینه دوم را انتخاب می‌کنید، به‌صورت پیش‌فرض اسامی کشورها و پیش‌شماره تلفنشان در یک منوی کشویی به شما نشان داده می‌شود. در این لیست نام کشورمان به چشم می‌خورد؛ در صورتی که با توجه به قوانین پولشویی و تبعیت کوین لوکالی از FATF  نام ایران نباید در این لیست وجود داشته باشد.

با انتخاب نام ایران و وارد کردن شماره تلفن همراه، SMS  کد تایید به شماره‌مان ارسال شد و بدون هیچ مشکلی توانستیم یک حساب در صرافی Coinlocally بسازیم و به داشبورد کاربری دسترسی داشته باشیم.

هم‌اکنون در تیرماه ۱۴۰۲ همچنان امکان ثبت‌نام با استفاده از پیش‌شماره ایران و احراز هویت با اعلام تابعیت ایرانی در صرافی کوین لوکالی وجود دارد.

بررسی صرافی از نظر احراز هویت

با توجه به توضیحاتی که در قسمت قوانین و شرایط استفاده از صرافی کوین لوکالی بیان کردیم، این صرافی با توجه به قوانین مالی جهانی از KYC استفاده می‌کند. لازم به ذکر است که برای افتتاح حساب نیازی به احراز هویت نیست و کاربران می‌توانند بدون KYC یکسری عملیات پایه انجام دهند.

همانطور که در تصویر بالا مشاهده می‌کنید، سه سطح حساب در صرافی کوین لوکالی وجود دارد. اولین سطح که نیازی به احراز هویت نیز ندارد، به کاربران این امکان را می‌دهد که به‌صورت نامحدود واریز کریپتو داشته باشند و روزانه تا سقف 1.5 بیت کوین برداشت کنند. این عدد پیش‌تر برابر با ۰.۳ بیت کوین بود.

در سطح دوم که سطح پایه نام دارد، کاربران می‌توانند در روز ۲۰ هزار دلار واریز و برداشت کنند. همچنین در این طرح سقف برداشت کریپتویی به ۶ بیت کوین در روز افزایش می‌یابد.

در بخش احراز هویت برای سطح پایه مدارکی مانند پاسپورت، گواهی‌نامه رانندگی یا مدارک دولتی نیاز است. وجود نام ایران در میان لیست کشورها هم از نکات جالب توجه احراز هویت در کوین لوکالی است. این مساله همان‌طور که پیش‌تر نیز گفتیم خلاف مطالبی‌ است که تیم کوین لوکالی درباره پایبندی به قوانین پولشویی و FATF  بیان می‌کند.

کاربرانی که می‌خواهند واریز و برداشت بیشتری نسبت به حالت پایه داشته باشند، می‌توانند از طرح پیشرفته استفاده کنند. در طرح پیشرفته کاربران اجازه واریز و برداشت به‌صورت فیات را تا سقف ۵۰ هزار دلار در روز دارند. سقف تسویه کریپتویی کاربران در طرح Advance تا ۱۰ بیت کوین در روز افزایش می‌یابد.

با وجود اینکه می‌توانید بدون احراز هویت در صرافی کوین لوکالی فعالیت کنید و روزانه تا ۱.۵ بیت کوین برداشت داشته باشید، اما این امکان وجود دارد که در صورت شناسایی آی پی شما مبنی‌بر فعالیت از داخل ایران، عواقب بدی در انتظار سرمایه‌تان باشد. مشخص نیست در آینده چه اتفاقی خواهد افتاد. شاید پس از مدتی تیم Coinlocally احراز هویت را برای تمام سطوح کاربری اجباری کند؛ درست همان‌طور که احراز هویت در صرافی کوکوین اجباری شد. پیش‌تر هم که بایننس آب پاکی را روی دست کاربران ریخته و از ارائه سرویس به ایرانی‌ها خودداری کرده بود.

آیا فعالیت کاربران ایرانی در صرافی کوین لوکالی توصیه می‌شود؟

در نقد و بررسی صرافی کوین لوکالی، معیارهای مختلفی را مورد مطالعه قرار دادیم که در میهن بلاکچین برای ما اهمیت دارد. شفاف نبودن تیم  اجرایی و گرداننده، تناقض میان حرف (اسناد و اعلام Coinlocally مبنی‌بر تبعیت از FATF) و عمل (ارائه سرویس به ایرانیان)، لیست نشدن در سایت‌هایی مانند کوین مارکت کپ و کوین گکو این سیگنال را به ما می‌دهد که برای استفاده و وارد کردن سرمایه‌مان در این صرافی اندکی محتاط‌تر عمل کنیم.

پس از ماجرای بایننس، ما کاربران ایرانی هنوز هم به‌دنبال یافتن بهترین جایگزین برای این صرافی بزرگ هستیم؛ اما این قضیه نباید به گونه‌ای باشد که با دیدن یک صرافی بدون نیاز به KYC بتواند به‌راحتی نظر ما را جلب کند.

جایگزین صرافی کوین لوکالی

با توجه به موارد گفته‌شده، بهتر است از این صرافی استفاده نکنید؛ بنابراین اگر بخواهیم جایگزینی برای صرافی Coinlocally معرفی کنیم، می‌توان به صرافی‌های غیرمتمرکز، صرافی‌های ایرانی و در آخر صرافی‌های معتبر دیگر (با درنظر گرفتن موارد مربوط به احراز هویت، ممنوعیت استفاده برای کاربران ایرانی و محدودیت سقف برداشت بدونKYC) اشاره کرد.

استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز سخت و پیچیده نیست، اما نیاز به دانستن برخی مسائل ابتدایی دارد. ما در میهن بلاکچین نحوه کار با صرافی‌های غیرمتمرکز را به‌صورت تصویری و ویدئویی آموزش می‌دهیم.

شاید صرافی‌هایی ایرانی تنوع سرویس نداشته باشند، اما نسبت به صرافی‌های متمرکز خارجی مطمئن‌تر هستند و خطری مانند بلوکه شدن حساب کاربران را تهدید نمی‌کند. البته همواره در میهن بلاکچین توصیه می‌کنیم که به هیچ‌وجه از صرافی رمزارزها به عنوان کیف پول استفاده نکنید.

سوالات متداول (FAQ)

جمع‌بندی

در این مقاله به نقد و بررسی صرافی کوین لوکالی (Coinlocally) پرداختیم. سعی کردیم این صرافی را از جوانب گوناگونی نظیر نیاز به احراز هویت، امنیت و سرویس‌های مختلف بررسی کنیم. همچنین طی ارتباطی که با پشتیبانی کوین لوکالی داشتیم، متوجه شدیم که این صرافی همچنان به کاربران ایرانی خدمات می‌دهد که این مسئله با ادعای کوین لوکالی مبنی بر پیروی از FATF مغایرت دارد. با  توجه به مواردی که در این مطلب به آنها اشاره کردیم، حتما تمام جوانب را رعایت کرده و سپس اقدام به استفاده از این صرافی کنید. آیا شما با صرافی کوین لوکالی کار کرده‌اید؟ اگر پاسختان مثبت است، آیا تجربه مثبتی از این صرافی دارید یا اینکه هنگام کار با آن با مشکلاتی مواجه شده‌اید؟ دیدگاه خود را برای ما بنویسید.

---

پیشنهاد مطالعه:

• بهترین جایگزین صرافی بایننس برای ایرانیان چیست؟ + ویدیو
• بهترین کیف پول ارز دیجیتال برای ذخیره دارایی کدام است؟
• مقایسه بهترین صرافی های رمزارز ایرانی؛ بهترین صرافی داخلی کدام است؟
• بررسی و مقایسه کیف پول های سخت افزاری برای کاربران ایرانی