چگونه بدون ترید کردن کسب درآمد کنیم؟ معرفی روش‌های کسب درآمد منفعلانه از رمزارزها

ترید و سرمایه‌گذاری در پروژه‌ها، یکی از راه‌های کسب درآمد در حوزه بلاک چین است. این کار به تحقیق و صرف وقت زیادی نیاز دارد و یک منبع درآمد قابل اعتماد و مداوم را نیز تضمین نمی‌کند. حتی بهترین سرمایه‌گذاران نیز ممکن است دوره‌های طولانی ضرر را تجربه کنند؛ بنابراین بهترین راه حل برای آنها، داشتن دیگر منابع درآمد است. روش‌های کسب درآمد منفعلانه (passive income) از محبوب‌ترین روش‌های کسب درآمد در بازار ارزهای دیجیتال است. درآمد غیرفعال یا منفعلانه به گروهی از درآمدها گفته می‌شود که نیازی به مشارکت مداوم و همیشگی برای کسب درآمد ندارند. به‌عنوان مثال در دنیای سنتی، دریافت اجاره مسکن یا بهره به‌عنوان منابع درآمد منفعل به‌حساب می‌آیند.

روش‌های دیگری غیر از ترید و سرمایه‌گذاری برای کسب سود در فضای کریپتو و ایجاد یک منبع درآمد وجود دارد که ممکن است راه‌اندازی آنها در ابتدا کمی زحمت داشته باشد. به این ترتیب، شما می‌توانید با استفاده از ترکیبی از این روش‌ها، یک منبع درآمد خوب برای خود ایجاد کنید. در این مقاله در مورد روش‌های کسب درآمد منفعلانه از کریپتو صحبت خواهیم کرد.

استخراج

استخراج به معنی استفاده از قدرت کامپیوتر خود برای ایمن کردن شبکه است که در عوض این کار، پاداش کسب خواهید کرد. استخراج یکی از قدیمی‌ترین روش‌های کسب درآمد منفعلانه از کریپتو است.

در روز های اولیه عمر بیت کوین، استخراج توسط سی پی یو (CPU) انجام می شد. به مرور نرخ هش (hash rate) شبکه بالا رفت و ماینر ها به کارت گرافیک روی آوردند. بعد از مدتی رقابت تشدید شد و حتی کارت گرافیک ها هم جواب ندادند؛ در این مرحله بود که اسیک‌ها (ASIC) ظاهر شدند.

صنعت اسیک بسیار رقابتی است و شرکت‌های بزرگی در آن سهیم هستند. این شرکت‌ها دارای منابع بسیاری هستند و بنابراین سرعت بیرون دادن دستگاه‌ها و تراشه‌های جدید بسیار بالا است. گاهی خرید یک دستگاه نامناسب باعث هدر رفتن وقت ماینرها می‌شود و زمان زیادی تنها برای جبران هزینه‌های خرید دستگاه تلف می‌شود.

بنابراین استخراج تبدیل به یک کسب‌وکار سازمانی شده و دیگر نمی‌توان آن را یک منبع درآمد منفعلانه برای افراد عادی دانست. البته استخراج کوین‌های ناشناس ممکن است هنوز سودآور باشد؛ اما طبیعتا این کوین‌ها با ریسک زیادی نیز همراه هستند و ممکن است یک شبه ارزش خود را از دست بدهند.لازم به ذکر است استخراج یا ماینینگ نیازمند سرمایه اولیه و دانش تخصصی است.

استیکینگ (Staking)

استیکینگ دردسر کمتری نسبت به استخراج دارد. استیکنیگ روشی است که در آن کاربران توکن‌های خود را جهت تامین نقدینگی در یک پروتکل قفل می‌کنند و در ازای آن پاداش دریافت می‌کنند. شبکه‌های استیکینگ از گواه اثبات سهام (Proof of Stake) به عنوان الگوریتم اجماع خود استفاده می‌کنند.

گمانه‌زنی‌هایی از تغییر مکانیسم PoW به PoS شبکه اتریوم در آگوست ۲۰۲۱ به گوش می‌رسید؛ اما هنوز این فرایند به‌طور کامل انجام نشده است. با این حال هولدرهای توکن اتر می‌توانند در قرارداد اتریوم ۲ اقدام به استیکینگ کنند.

تحت سیستم PoS، هولدرها با قفل کردن توکن‌های خود در نودهای شبکه، به دنبال یافتن فرصت برای تایید تراکنش‌ها و ساخت بلوک جدید و در نتیجه کسب پاداش بلوک ایجاد شده هستند.داده‌های سایت Staking Rewards، حاکی از آن است که استیک کردن ۱۰ اتر در حال حاضر منجر به درآمد هفتگی ۰/۰۰۷۹۱ اتر می‌شود که با توجه به قیمت اتریوم (۲٬۹۲۴ دلار) در حال حاضر حدود ۲۳/۱۴ دلار ارزش دارد. بنابراین درآمد سالیانه برابر ۰/۴۱۲۶۷ اتر معادل ۱۲۰۶ دلار خواهد بود.

با قفل شدن توکن‌های بیشتر در شبکه، درصد بازدهی برای اتر کاهش می‌یابد. بنابراین بازدهی نهایی ممکن است تغییر کند.در حال حاضر، پنج دارایی کریپتویی برتر از نظر میزان ارزش استیک شده، کاردانو (ADA)، سولانا (SOL)، اتریوم۲ (ETH)، پولکادات (DOT) و آوالانچ (AVAX) هستند.

با در نظر گرفتن همه این موارد، استیکینگ یکی از بهترین فرصت‌های کم ریسک در حوزه ارزهای دیجیتال برای کسب درآمد است؛ بدون اینکه نگران کارایی و احساسات معامله‌گران بازار باشیم. همچنین استیکنیگ با کمک به اعتبارسنجی تراکنش‌ها، به امنیت شبکه نیز کمک می‌کند.

صرافی‌های مختلفی امکان استیک کردن ارزهای دیجیتالی را برای کاربران خود فراهم کرده‌اند؛ اما به طور کلی نگهداری ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها همواره با ریسک هک، کلاهبرداری یا بلوکه شدن از طرف صرافی، دارایی کاربران را تهدید می‌کند. کسانی که علاقه‌مند به استفاده از این روش کسب درآمد منفعلانه هستند، می‌توانند از طریق کیف‌پول‌های غیرحضانتی یا برنامه‌های غیرمتمرکز (DApp) اقدام به استیکینگ کنند.

وام‌دهی

وام دهی و قرض دهی یکی دیگر از روش‌های کسب درآمد منفعلانه است. رشد اکوسیستم دیفای، منجر به توسعه و ایجاد روش‌های متنوعی در حوزه وام‌دهی شده است. در این روش، کاربران دارایی‌های خود را در پروتکل‌های وام‌دهی واریز می‌کنند تا در ازای آن پاداش متناسب دریافت کنند. این پاداش می‌تواند در قالب همان دارایی واریز شده، بیت کوین، اتر یا هر آلتکوین دیگری باشد.

در حال حاضر، Aave برترین پروتکل وام‌دهی است. این پلتفرم فرصت کسب درآمد برای توکن‌های شبکه‌های اتریوم و پالیگان را در قالب توکن بومی خود (MATIC) ارائه می‌دهد.

نمودار بالا، هفت استخر برتر وام‌دهی در پروتکل آوه روی شبکه Polygon را نشان می‌دهد. پاداش‌ها با APY تخمینی ۶/۱ درصد، در قالب توکن Wrapped MATIC یا WMATIC پرداخت می‌شوند.

از دیگر پروتکل‌های وام‌دهی، می‌توان به کرو (CRV)، کامپوند (COMP)، میکر دائو (MKR) و یرن فایننس (YFI) اشاره کرد. برای توکن‌هایی که امکان کسب سود دلخواه مانند استیکنیگ را ارائه نمی‌دهند، وام‌دهی روشی کم ریسک برای درآمدزایی از ارزهای دیجیتال در هر دو بازار صعودی و نزولی است.

بعضی از صرافی‌ها نیز امکان قرض دادن کوین‌ها را برای افراد مقدور می‌کنند. این روش برای افزایش دارایی‌ها در دراز مدت بسیار کارآمد است و نیاز به تلاشی از جانب قرض‌دهنده نیست. البته فراموش نکنید که سپردن وجوه به قرارداد‌های هوشمند همیشه با ریسک باگ مواجه است. صرافی بایننس امکان این کار را نیز فراهم کرده است اما همچنان که گفته شد، صرافی‌ها چندان قابل اعتماد نیستند.

کسب درآمد از رمزارزها در ازای تامین نقدینگی

تامین نقدینگی یکی از مولفه‌های اصلی پلتفرم‌های دیفای است و سرمایه‌گذارانی که مایل به تامین وجوه این پلتفرم‌های نوظهور باشند، اغلب درصد بالایی از بازدهی را روی توکن‌های واریزی دریافت می‌کنند، همچنین درصدی از کارمزد تراکنش‌های پلتفرم نیز به عنوان پاداش به تامین کنندگان نقدینگی داده می‌شود.

همان‌طور که در تصویر بالا مشاهده می‌کنید، تامین نقدینگی استخر ETH/USDC در کوییک سواپ، سود ۲۳۰۹۸ دلاری روی کل پاداش‌های توزیع شده روزانه و APY یا درآمد سالانه ۳۳/۸۱ درصدی روی کارمزدها را برای سرمایه‌گذار به ارمغان آورده است.

در حالت ایده‌آل، سرمایه‌گذاران بلند‌مدت برای کسب درآمد از رمزارزها باید استخرهای موجود در بازار را دنبال کنند. اگر یک استخر مرتبط با پروژه‌های برتر یا حتی یک جفت استیبل کوین، جذاب به نظر برسد، می‌تواند نقش حساب پس انداز را بازی کند وسرمایه‌گذاری در آن استخر نسبت به سرمایه‌گذاری در بانک یا هر موسسه مالی سنتی دیگری، بازدهی بسیار بیشتری را ارائه می‌دهد.

افزایش بازدهی با استفاده از ییلد فارمینگ

از دیگر روش‌های کسب درآمد از رمزارزها، ییلد فارمینگ است. ییلد فارمینگ مفهوم استفاده از دارایی‌های کریپتویی به گونه‌ای است که بیشترین بازدهی را شامل شود در حالی که ریسک را به حداقل برساند.

با ظهور پلتفرم‌ها و پروتکل‌های جدید، انگیزه‌های زیادی را به سپرده‌گذاران به عنوان راهی برای استخراج نقدینگی و افزایش ارزش کل قفل شده (TVL) پروتکل ارائه می‌دهند.

بازدهی بالای ارائه شده عموما در قالب توکن بومی پلتفرم پرداخت می‌شود، همانطور که در تصویر بالا مشاهده می‌کنید، جایی که کاربر یک توکن استخر نقدینگی برای جفت ارز STKGHS-WETH واریز کرده است، دارای نرخ سود سالانه (Annual Percentage Rate) ۱۸۹/۲ درصد است و تا کنون ۳/۳۱۲ توکن DINO بازدهی داشته است.

برای سرمایه‌گذاران بلندمدت که سبدی متشکل از انواع توکن‌ها را در اختیار دارند، ییلد فارمینگ راهی برای کسب سود از پروژه‌های جدید و بدست آوردن توکن‌های جدید بدون نیاز به صرف بودجه دوباره است.

NFT و بازی‌های بلاکچینی روش‌هایی دیگر برای درآمدزایی از رمزارزها

بازی‌های بلاکچینی و NFTها راه دیگری برای کسب درآمد از رمزارزها محسوب می‌شوند.

در حال حاضر محبوب‌ترین مثال اکسی اینفینیتی (Axie Infinity) است و امکانات این بازی شامل معامله، مبارزه، جمع آوری و پرورش موجوداتی است معروف به Axie.

بازی اکسی اینفینیتی پاداش‌هایی را به شکل Smooth Love Potion یا SLP ایجاد می‌کند. SLP یک توکن درون بازی است که در فرآیند پرورش Axie استفاده می‌شود و همچنین در صرافی‌های معروف رمزارزها معامله می‌شود. کاربران می‌توانند SLP را با استیبل کوین‌های مبتنی بر دلار یا سایر ارزهای دیجیتال مبادله کنند.

با توجه به داده‌های Your Crypto Library:

امروزه یک بازیکن متوسط بین ۱۵۰ تا ۲۰۰ توکن SLP درآمد دارد که با توجه به ارزش امروز بازار چیزی حدود ۴۰ تا ۵۳/۵ دلار ارزش دارد.

در برخی از نقاط جهان، این میزان درآمد ارائه شده توسط یک شغل تمام وقت بدست می‌آید به همین دلیل، Axie Infinity شاهد افزایش گسترده فعالیت کاربران و حساب‌های جدید در کشورهایی مانند ونزوئلا و مالزی بوده است.

راه اندازی یک نود لایتنینگ (Lightning Node)

شبکه لایتنینگ (lightning network) یک پروتکل لایه دوم است که بر روی یک بلاکچین مانند بلاک چین بیت کوین راه‌اندازی می‌شود. آن در واقع یک شبکه ریز پرداخت خارج از زنجیره است و برای تراکنش‌های سریعی مورد استفاده قرار می‌گیرد که فورا به بلاکچین زیربنایی انتقال داده نمی‌شوند.

تراکنش‌های معمولی بیت کوین یک طرفه هستند. این یعنی اگر علی تعدادی بیت کوین را برای حسین بفرستد، حسین نمی‌تواند بیت کوین ها را از طریق همان کانال به علی برگرداند. اما تراکنش‌ها در شبکه لایتنینگ دو طرفه هستند و امکان برگشت از همان کانال وجود دارد. البته طرفین باید قبل از تراکنش بر یک سری ضوابط توافق کنند.

نودهای لایتنینگ نقدینگی را فراهم می‌کنند و ظرفیت شبکه لایتنینگ را با گذاشتن بیت کوین در کانال های پرداختی افزایش می‌دهند. آنها سپس کارمزد های پرداختی‌ها را از طریق کانال‌های خود جمع آوری می‌کنند. راه اندازی نود لایتنینگ برای افراد غیرفنی دشوار است و پاداش ها تا حد زیادی بستگی به پذیرش کلی شبکه لایتنینگ در میان عموم دارد.

برنامه‌های همکاری و بازاریابی

بعضی از کسب‌وکارها در عوض معرفی کاربران بیشتر به پلتفرم آنها، به شما پاداش می‌دهند. با استفاده از روش اضافه کردن زیر مجموعه و برنامه‌های دیگر می‌توانید کاربران را به این پلتفرم‌ها دعوت کنید و پاداش بگیرید. این هم می‌تواند یکی از روش‌های کسب درآمد منفعلانه در فضای کریپتو باشد.

به‌عنوان مثال بیشتر صرافی‌های ارز دیجیتال امکان استفاده از کد ریفرال یا همان کد معرف را برای کاربران خود، دارند. این سیستم به این صورت کار می‌کند که بعد از ثبت‌نام، به کاربر یک کد داده خواهد شد و اگر آن کاربر فرد دیگری را به استفاده از آن پلتفرم دعوت کند و فرد دعوت شده از آن کد برای ثبت‌نام خود استفاده کند، طبق قوانین از قبل تعیین شده از صرافی پاداش دریافت خواهد کرد. این پاداش ممکن است در قالب دریافت توکن، کوین، تخفیف در کارمزد یا مواردی از این دست باشد. 

اگر شما در شبکه‌های اجتماعی خود دنبال کننده‌های زیادی دارید، این روش برای شما بسیار مناسب است. البته فراموش نکنید که باید از قبل در مورد پروژه‌ای که به دیگران معرفی می‌کنید، تحقیق کنید.

مسترنودها (Masternodes)

به زبان ساده می‌توان گفت که مسترنود شبیه یک سرور است که در یک شبکه غیرمتمرکز راه‌اندازی می‌شود و دارای عملکردی است که دیگر نودهای شبکه ندارند. برخی از پروژه‌ها تمایل دارند به افرادی که انگیزه بالایی برای حفظ ثبات شبکه دارند، امتیازات خاصی بدهند. مسترنود ها احتیاج به سرمایه اولیه قابل ملاحظه‌ای دارند و تنظیم آنها نیز نیازمند دانش فنی است.

بعضی از پروژه‌های مسترنود اقدام به تبلیغات اغراق آمیز در مورد سود می‌کنند یا گاهی سرمایه اولیه مورد نیاز برای راه اندازی آنها بسیار زیاد است. پس قبل از راه‌اندازی مسترنود باید در مورد پروژه مورد نظر به خوبی تحقیق کنید.

فورک‌ها و ایردراپ‌ها

کسب سود در اثر هارد فورک چیز واضحی است و تنها نیازمند آن است که کوین های فورک شده در تاریخ انجام فورک نگهداری شوند. اگر دو یا چند زنجیره رقیب بعد از فورک موجود شوند، فرد نگهدارنده کوین در هر یک از زنجیره‌ها موجودی خواهد داشت.

ایردراپ‌ها مشابه فورک ها هستند و تنها نیازمند مالکیت آدرس کیف پول در زمان ایردراپ هستند. بعضی از صرافی‌ها، اقدام به انجام ایردراپ ها برای کاربران می‌کنند. توجه داشته باشید که برای شرکت در یک ایردراپ هرگز نیاز به اشتراک گذاری کلید های خصوصی خود ندارید. چنین تقاضایی نشانگر کلاه‌برداری است.

پلتفرم‌های تولید محتوای مبتنی بر بلاک چین 

ظهور فناوری‌های دفتر کل توزیع شده باعث پیدایش تعداد زیادی از پلتفرم‌های محتوایی شده است. این پلتفرم‌ها به خالقان محتوا اجازه می‌دهند به روش‌های مختلف از محتوای خود درآمد کسب کنند و برای این کار نیازی به آگهی‌های تداخل کننده نخواهد بود.

در چنین پلتفرم‌هایی، خالقان آثار مالک محتواهای خود خواهند بود و کسب درآمد خواهند کرد. این کار در ابتدا نیازمند زحمت و کار زیادی است اما بعد از خلق محتوا، یک منبع درآمد منفعلانه خوب را ایجاد می کند.

ریسک‌های کسب درآمد منفعلانه با کریپتو

گاهی افراد در اثر تبلیغات گمراه کننده اقدام به خرید دارایی‌هایی می‌کنند که کیفیت چندانی ندارند و به مرور زمان افت می‌کنند. بعضی از پلتفرم‌های استیکینگ، پاداش را با توکن‌های دیگری می‌دهند که غیر از توکن اصلی پروژه هستند و به مرور برای توکن‌های پاداش، فشار فروش ایجاد می‌شود.

از آنجا که بلاک چین هر روز در حال تغییر و تحول است، راه اندازی این منابع درآمد منفعلانه نیازمند دانش تخصصی زیادی است و بنابراین احتمال خطا از جانب کاربران وجود دارد. برای افرادی که دانش فنی لازم و کافی را ندارند بهتر است با تمام سرمایه خود وارد این فضا نشوند و از روش‌های آسان‌تر مانند استیکینگ استفاده کنند. از طرف دیگر بعضی از سیستم‌های استیکینگ یا وام‌دهی نیازمند نگهداری و مسدود کردن دارایی‌ها برای مدت خاصی هستند و این سرمایه شما را در مقابل خطراتی خاص مانند نوسانات قیمت قرار می‌دهد.

نگهداری کوین‌ها در کیف پول های استیکینگ یا قراردادهای هوشمند، ممکن است با ریسک وجود باگ در کدهای برنامه روبه‌رو شوند. نرم افزار های متن باز در این زمینه می‌توانند بسیار مفید باشند.

سوالات متداول (FAQ)

• کسب درآمد منفعلانه (Passive Income) چیست؟
  درآمد منفعلانه از کریپتو به روش‌های درآمدزایی اشاره دارد که هولدرهای رمزارز به جای ترید کردن و معامله، دارایی خود را در یک قرارداد هوشمند یا کیف پول برای مدتی مشخصی نگهداری کنند و در ازای آن سود بگیرند. 

• چه راه‌هایی برای کسب درآمد منفعلانه از ارزهای دیجیتال وجود دارد؟
  از روش‌های کسب درآمد منفعلانه می‌توان به استخراج، استیکینگ، وام‌دهی، تامین نقدینگی، ییلد فارمینگ، بازی‌های کریپتویی، راه‌اندازی نود لایتنینگ، شرکت در ایردراپ‌ها و غیره اشاره کرد.

کلام پایانی

روش‌های کسب درآمد منفعلانه در فضای بلاک چین در حال افزایش هستند و روزبه‌روز بر محبوبیت آنها افزوده می‌شود. کسب‌وکارهای بلاکچینی نیز بعضی از این روش‌ها را پذیرفته‌اند و به آنها رسمیت داده‌اند. به مرور زمان که محصولات قابل اعتمادتر و ایمن‌تر می‌شوند، امکان تلقی کردن این روش‌ها نیز به عنوان روش‌هایی برای کسب درآمد پایدار و مطمئن بیشتر می‌شود.

به نظر شما کدام یک از راه‌های گفته شده، بهترین روش کسب درآمد منفعلانه است؟ اگر روش‌های کسب درآمد منفعلانه دیگری می‌شناسید، آن را با ما در میان بگذارید.