چطور با هویت ایرانی در صرافی‌های خارجی فعالیت کنیم؟ معرفی بهترین صرافی های خارجی برای ایرانی‌ها

به دلیل تحریم‌های اقتصادی ایران، فعالیت در صرافی‌های بین‌المللی ارز دیجیتال برای ما محدودیت‌هایی را به همراه دارد و امکان احراز هویت برای کاربران ساکن در ایران وجود ندارد. در این مقاله علاوه بر ارائه لیست بهترین صرافی برای ایرانی ها، نکات امنیتی ضروری در زمینه استفاده از صرافی های رمز ارز خارجی را معرفی خواهیم کرد. کاربران ایرانی در گذشته از صرافی بایننس استفاده می‌کردند؛ اما پس از آن که این صرافی ایرانی‌ها را تحریم کرد و ترید در این اکسچنج برای ما تقریبا غیرممکن شد، کاربران شروع به استفاده از دیگر صرافی‌های خارجی مانند کوکوین و هوبی کردند، که این صرافی‌ها نیز پس از مدتی کاربران ایرانی را تحریم کردند؛ اما اکنون چکار باید بکنیم و در کجا می‌توانیم به ترید ارزهای دیجیتال بپردازیم؟ با میهن بلاکچین همراه باشید تا پاسخ این سوالات را پیدا کنید.

بهترین صرافی ارز دیجیتال برای ایرانی ها کدام است؟

چرا باید به دنبال بهترین صرافی رمز ارز برای ایرانیان باشیم؟ به دلیل قرارگیری ایران در لیست تحریم‌های اقتصادی وزارت بازرگانی و دارایی ایالات متحده امریکا، فعالیت‌های اقتصادی ایرانیان در ابعاد بین‌المللی محدودیت‌هایی دارد (همه ما با این محدودیت‌ها آشنا هستیم). بازار ارزهای دیجیتال یک بازار مالی است، لذا فعالیت ما در این بازار نیز دارای محدودیت است. بسیاری از صرافی‌های رمز ارز در جهان صراحتا اعلام کرده‌اند که به کاربران ایرانی هیچ سرویسی را ارائه نمی‌دهند؛ اما بسیاری از کاربران ایرانی در صرافی‌های بین‌المللی فعالیت داشته و ترید می‌کنند. اگر این صرافی‌ها به ایرانی ها سرویسی ارائه نمی‌دهند، پس این افراد چگونه در صرافی‌های خارجی ترید می‌کنند؟ صرافی‌ها زمانی از هویت ایرانی ما باخبر می‌شوند که یا با IP ایران به آنها متصل شویم و یا در زمان احراز هویت پاسپورت ایرانی خود را در اختیار آنها قرار دهیم. البته در چند ماه گذشته، اخباری منتشر شده که فشارهای قانون‌گذاران از کشورهای مختلف، باعث شده که صرافی‌هایی مانند بایننس اقدام به همکاری با شرکت سایفرتریس (CipherTrace) کنند. سایفرتریس یک شرکت تحلیل ارزهای دیجیتال و امنیت سایبری است، که سرویس‌های محافظت در برابر کلاهبرداری، ضدپولشویی و جلوگیری از جرایم مالی را برای رمزارزها انجام می‌دهد. این شرکت تا مردادماه سال ۱۴۰۰، با نظارت و دنبال کردن IPهای تحریم شده در بلاک چین بیت کوین، توانسته بیش از ۷۲,۰۰۰ آی پی ایرانی را شناسایی کند. متن کامل درباره این موضوع را می‌توانید در مقاله زیر مطالعه کنید:

همچنین در ویدیوی زیر می‌توانید بهترین جایگزین‌های Binance برای ایرانی‌ها را ببینید.

آیا احراز هویت در صرافی‌ها اجباری است؟

تا اینجا متوجه شدیم که باید به دنبال صرافی‌هایی بگردیم که فعالیت در آنها “الزاما” نیازی به احراز هویت ندارد. اما سوال اینجاست که اصولا چرا صرافی های ارز دیجیتال کاربران خود را احراز هویت می‌کنند؟

ناشناس بودن افراد در بازار ارزهای دیجیتال بستری برای فعالیت‌های مجرمانه اقتصادی را ایجاد کرده است. پولشویی، فروش خدمات و کالاهای غیرقانونی مثل مواد مخدر، اسلحه و غیره باعث شده تا صرافی‌ها برای جلوگیری از ورود این افراد، تمام کاربران خود را احراز هویت کنند. در واقع این الزام توسط نهادهای نظارتی بین‌المللی برای جلوگیری از وقوع جرایم مالی و کمک به تروریسم اعمال می‌شود.

چرا صرافی‌ها کابران خود را احراز هویت می‌کنند؟

صرافی ارز دیجیتال یک “شرکت” است که طبق قوانین کشوری که در آن تاسیس شده عمل می‌کند. برای مثال داستان صرافی بایننس را با هم مرور می‌کنیم.

صرافی بایننس توسط چانگ پنگ ژائو در سپتامبر سال ۲۰۱۷ (شهریور و مهر ۹۶) در کشور چین تاسیس شد و مجبور به رعایت قوانین آن کشور بود. پس از آن‌که مقامات چین خرید و فروش ارزهای دیجیتال را ممنوع اعلام کردند، این صرافی مجبور به ترک این کشور شد. سپس مدیران بایننس به هنگ کنگ رفتند. در این منطقه نیز خرید و فروش رمز ارزها ممنوع شد و بایننس بار دیگر مجبور به مهاجرت به کشور ژاپن شد. همین مشکل در ژاپن برای بایننس به‌وجود آمد و سرانجام این صرافی در ماه مارچ ۲۰۱۸ (اسفند ۹۶ و فروردین ۹۷) به کشور مالت مهاجرت کرد و سپس در جزیره سیشل مستقر شد و تا به امروز در آنجا باقی مانده است. در واقع صرافی Binance اکنون شرکتی ثبت شده در کشور سیشل است و مجبور به رعایت قوانین این کشور است. در طول این سال‌ها کاربران ایرانی می‌توانستند با استفاده از VPN و VPS در بایننس فعالیت کنند (در نظر داشته باشید که ایرانیان به دلیل تحریم‌ها و قانون‌گذاری‌ها هرگز قادر به فعالیت در صرافی با آی پی ایرانی نبودند)؛ اما از اواسط سال ۲۰۲۱، قوانینی از سمت قانون‌گذاران برای بایننس وضع شد، که باعث شد این اکسچنج برداشت‌ها برای کاربران بدون احراز هویت را تا ۰.۰۶ بیت کوین در روز کاهش دهد و مدتی بعد نیز فعالیت بدون KYC را کاملا ممنوع کند. در ویدیوی زیر، به‌طور کامل درباره این موضوع صحبت شده است: 

صرافی‌های ارز دیجیتال کاملا به محدودیت‌ها اشراف دارند و به خوبی می‌دانند که برخی از کشورها مثل ایران جزو لیست سیاه فعالیت‌های اقتصادی هستند. صرافی‌های ارز دیجیتال به منظور “جذب حداکثر کاربر” از سراسر جهان، احراز هویت را اجباری نمی‌کنند، تا کاربران بیشتری را به سمت خود بکشانند. عموما در این صرافی‌های ارز دیجیتال دو دسته کاربر فعالیت دارند:

• کاربرانی که احراز هویت کرده‌اند.
• کاربرانی که احراز هویت نکرده‌اند.

چند نمونه از این Dexها که آموزش کار با آنها را در میهن بلاکچین آموزش داده‌ایم را نیز در ادامه می‌توانید ببینید. البته در نظر داشته باشید که صرافی پنکیک سواپ نیز ایران را تحریم کرده است. بنابراین برای استفاده از این صرافی‌های غیرمتمرکز نیز حتما از وی پی ان استفاده کنید. 

برای معاملات آپشن نیز می‌توانید از پلتفرم Opyn استفاده کنید، که آموزش ویدیویی آن را در زیر قرار داده‌ایم:

فاکتورهای انتخاب بهترین صرافی برای ایرانی ها

پیش از معرفی صرافی های مناسب برای ایرانیان، چند فاکتور مهم که در زمان انتخاب یک صرافی باید مدنظر قرار داد را معرفی می‌کنیم.

صرافی ارز دیجیتال در کدام کشور ثبت شده است؟

این سوال بسیار مهم است. اگر یک صرافی در کشور امریکا ثبت شده باشد، به هیچ عنوان برای ما گزینه مناسبی نیست. دلیل این موضوع را همه به خوبی درک می‌کنیم و به نظر نمی‌رسد نیازی به توضیح اضافی داشته باشد! امریکا، کانادا، انگلستان از جمله کشورهایی هستند که بهتر است با صرافی‌های واقع در این کشورها کار نکنیم. البته در تاریخ ۵ مرداد ۱۴۰۱، صرافی کراکن به دلیل ارائه خدمات به کاربران ایرانی، از طرف دفتر کنترل دارایی‌های خارجی وزارت خزانه‌داری آمریکا یا OFAC مورد بازجویی و تحقیق قرار گرفته است.

بنابراین در زمان انتخاب یک صرافی رمز ارز خارجی به کشوری که صرافی در آن مستقر است، بسیار توجه کنید. عموما کشورهایی که سیاستی بی‌طرف نسبت به ایران دارند، گزینه بهتری هستند. کشورهای شرق آسیا، شرق اروپا، و کشورهایی که با ایران روابط سیاسی اقتصادی خوبی دارند، انتخاب‌های بهتری هستند. 

احراز هویت اجباری نباشد

متاسفانه تعداد صرافی‌هایی که به کاربران ایرانی مجوز فعالیت می‌دهند، بسیار اندک است. به همین دلیل ما مجبوریم با صرافی‌هایی کار کنیم که حداقل احراز هویت در آنها اجباری نیست. عملا فاکتور مهم برای بهترین صرافی برای ایرانی ها، همین مورد است. البته صرافی‌های ارز دیجیتال برای کاربرانی که Identity Verification انجام نداده‌اند، محدودیت‌هایی را اعمال می‌کند. این محدودیت‌ها عموما به صورت زیر اعمال می‌شوند:

محدودیت برداشت روزانه

مقدار برداشت روزانه از این صرافی‌ها نامحدود نبوده و برداشت روزانه محدود شده است. مثلا در مورد صرافی کوکوین، کاربرانی که احراز هویت نکرده‌اند، نمی‌توانند روزانه بیش از ۱ بیت کوین را برداشت کنند. البته Kucoin محدودیت‌هایی نیز برای ایرانیان دارد که می‌توانید در مقاله زیر کامل مطالعه کنید. سایر صرافی‌ها نیز مشابه همین محدودیت برداشت را اعمال کرده‌اند.

امنیت دارایی

عموما صرافی‌ها دارایی‌های کاربرانی که احراز هویت کرده‌اند را در کیف پول‌های سرد نگهداری می‌کنند. در مقابل دارایی افرادی که احراز هویت نکرده‌اند در کیف پول‌های گرم صرافی نگهداری می‌شود. در صورت وقوع مشکلات امنیتی برای صرافی مثل هک شدن، اتفاقی برای کیف پول‌های سرد آنها نخواهد افتاد. بنابراین به هیچ عنوان از صرافی رمز ارزها به عنوان کیف پول استفاده نکنید.

سرویس‌های صرافی

هر صرافی برای کاربران خود سرویس‌های مالی بسیاری را فراهم می‌کند. این سرویس‌ها شامل، سپرده‌گذاری یا استیکینگ رمز ارزهای مبتنی بر الگوریتم گواه اثبات سهام (PoS)، سرویس Earn که افراد در این سرویس دارایی دیجیتال خود را در اختیار صرافی قرار داده و در ازای آن سود سالانه دریافت می‌کنند، شرکت در IEOها یا عرضه اولیه کوین‌ها و توکن‌ها از طریق یک صرافی و غیره است. عموما کاربرانی که در صرافی احراز هویت نمی‌کنند، قادر به استفاده از این سرویس‌ها نخواهند بود و تنها می‌توانند در آن به ترید ارزهای دیجیتال بپردازند.

فراموشی رمز عبور یا 2FA

در صورتی که یک کاربر، رمز عبور صرافی خود یا رمز عبور دو عاملی (2FA) صرافی خود را گم کند، عموما صرافی تنها در صورتی که کاربر احراز هویت کند، اکانت او را ریکاوری خواهد کرد. در زمان وقوع چنین مشکلاتی، صرافی‌ها از کاربران خود می‌خواهند تا حساب کاربری خود را احراز هویت کنند. 

برداشت بیش از حد

همانطور که پیش از این اشاره شد، همه صرافی‌ها برای کاربرانی که احراز هویت نکرده‌اند، محدودیت برداشت روزانه اعمال می‌کنند؛ اما فارغ از این موضوع، طبق مفاد FATF در زمینه فعالیت‌های مالی در سال ۲۰۲۲، تراکنش‌های تا ۱۰۰۰ دلار مشمول مالیات نمی‌شوند، تراکنش‌های بالاتر از ۳۰۰۰ دلار، نظارت می‌شوند (در متن FATF از کلمه رصد استفاده شده و الزامی برای احراز هویت نیست) و افرادی که بیش از ۱۵۰۰۰ دلار تراکنش ارسال می‌کنند نیز باید احراز هویت کنند؛ لذا اگر در یک صرافی خارجی حساب کاربری دارید که احراز هویت نشده و به صورت مداوم از آن برداشت می‌کنید، احتمالا صرافی پس از مدتی حساب شما را فریز کرده و از شما می‌خواهد که اطلاعات هویتی خود را افشا کنید. در این وضعیت اگر اطلاعات هویتی ایرانی خود را در اختیار آنها قرار دهید، مشکلاتی برای شما به‌وجود خواهد آمد.

طبیعتا صرافی‌ها به دنبال مشتری بیشتر هستند تا سود بیشتری داشته باشند. از این جهت می‌توان نتیجه گرفت که صرافی‌ها به خودی خود با ایرانی‌ها مشکلی ندارند؛ اما این صرافی‌ها مجبورند تا برخی از قوانین محلی و بین‌المللی را رعایت کنند تا دچار مشکل نشوند. تا زمانی که ایران در لیست تحریم‌های ایالات متحده و لیست سیاه FATF قرار دارد، منطقی نیست یک صرافی بین‌المللی صراحتا اعلام کند که با ایرانی‌ها مشکلی ندارد. هرچند ایران کشور نسبتا پرجمعیتی است، اما یک صرافی به قیمت جذب کاربران ایرانی، با نهادهای نظارتی بین‌المللی درگیر نخواهد شد. پس اگر صرافی شما صراحتا اعلام کرده که با کاربران ایرانی مشکلی ندارد، باید مراقب باشید.

صرافی‌های بزرگ ارز دیجیتال در کدام کشور هستند؟

در این بخش، کشوری که صرافی‌های مطرح دنیا در آن قرار دارند را معرفی خواهیم کرد.

• بایننس (Binance): دفتر مرکزی این صرافی در جزیره سیشل مستقر است. البته بایننس در این زمینه شفافیت لازم را ندارد. یکی از دلایل درگیری این صرافی با دولت‌ها نیز همین مورد است.
• کوین بیس (Coinbase): این صرافی در کشور امریکا مستقر است. پس این صرافی به هیچ وجه برای ایرانی‌ها مناسب نیست.
• کراکن (Kraken): این صرافی در چهار کشور استرالیا، کانادا، انگلستان و ژاپن دفتر رسمی دارد؛ اما دفتر مرکزی آن در کشور آمریکا است. پس این صرافی به هیچ شکل برای ایرانی‌ها مناسب نیست.
• هوبی یا هیوبی (Huobi Glabal): این صرافی اولین بار در کشور چین تاسیس شد و اکنون در کشور سیشل واقع شده و ملزم به رعایت قوانین این کشور است.
• کوکوین (Kucoin): این صرافی ابتدا در کشور سنگاپور تاسیس شده و این شرکت اکنون در کشور سیشل قرار دارد.
• بیتفینکس (Bitfinex): این صرافی توسط شرکت iFinex در کشور تایوان بنیان‌گذاری شده، که آی‌فینکس تحت قوانین جزیره بریتیش ویرجین (British Virgin) فعالیت می‌کند؛ بریتیش ویرجین جزیره‌ای در دریای کاراییب است و از قوانین آمریکا پیروی می‌کند. بنابراین برای کاربران ایرانی مناسب نیست. 
• بیت هامب (Bithumb): این صرافی در کشور کره جنوبی قرار دارد.
• گیت (Gate.io): این صرافی در کشور چین تاسیس شده، اما اکنون دفتر اصلی آن در جزیره کیمن (Cayman) واقع شده است.
• بیت استمپ (Bitstamp): این صرافی ملزم به رعایت قوانین کشور انگلستان است.
• کوین وان (Coinone): این صرافی در کشور کره جنوبی مستقر است.
• بیترکس (Bittrex): این صرافی در کشور امریکا مستقر است.
• پولونیکس (Poloniex): این صرافی نیز ملزم به رعایت قوانین کشور آمریکا است.
• کوینکس (Coinex): این صرافی در هنگ کنگ مستقر است.
• اوکی اکس (OKx): این صرافی نیز در کشور سیشل تاسیس شده است.
• وزیر اکس (WazirX): این صرافی در کشور هند تاسیس شده است.
• آپ بیت (Upbit): این صرافی  در کشور کره جنوبی تاسیس شده است.
• ام اکس سی (MXC): این صرافی در کشور سنگاپور واقع شده است.
• هیت بی تی سی (HitBTC): این صرافی در کشور چین تاسیس شده است.
• بای بیت (ByBit): این صرافی در کشور سنگاپور مستقر است و دفاتر دیگری در کشورهای تایوان و چین دارد.
• اف تی اکس (FTX): این صرافی در کشور آنتیگوا و باربودا مستقر است.
• جمینای (Gemini): این صرافی در آمریکا واقع شده و برای ایرانیان به هیچ عنوان مناسب نیست.
• Crypto.com: این اکسچنج در کشور سنگاپور تاسیس شده است. 
• بیت فلایر (Bitflyer): این صرافی در ژاپن واقع شده است. 
• کوین چک (Coincheck): این اکسچنج نیز ژاپنی است. 
• ال بانک (LBank): این صرافی در هنگ کنگ چین بنیان‌گذاری شده است.

ما در لیست بالا، ۲۵ صرافی رمز ارز مطرح در حوزه ارزهای دیجیتال را معرفی کردیم. در لیست بالا، صرافی‌های واقع در کشور امریکا، چه احراز هویت در آنها الزامی باشد و چه نباشد، برای ما ایرانیان مناسب نیست. 

بهترین صرافی خارجی دیجیتال برای ایرانیان

همانطور که در ابتدای مقاله اشاره کردیم، برای انتخاب صرافی خارجی برای ما ایرانی‌ها باید دو فاکتور را مدنظر قرار دهیم: کشوری که صرافی در آن تاسیس شده و صرافی‌هایی که احراز هویت در آن اجباری نیست.

در بخش قبل، کشورهایی که هر یک از صرافی‌ها در آن واقع شده را معرفی کردیم. در این بخش، لیست صرافی‌هایی را مشاهده می‌کنید که احراز هویت در آن اجباری نیست.

صرافی هووبی – Huobi

زمان ثبت نام در صرافی هیوبی نام کشور ایران وجود ندارد. پس این صرافی نیز ایران را تحریم کرده است. همچنین اگر از VPN استفاده نکنید، نمی‌توان وارد سایت این صرافی شد. در این صرافی نیز بدون احراز هویت می‌توان فعالیت کرد و محدودیت روزانه آن ۰.۰۶ بیت کوین معادل ۱۴۰۰ دلار با قیمت بیت کوین فعلی است.

صرافی کوکوین – Kucoin

زمان ثبت نام در صرافی کوکوین نامی از کشور ایران نیست. پس این صرافی نیز کشور ایران را تحریم کرده است. در این صرافی نیز بدون احراز هویت می‌توان فعالیت کرد و محدودیت روزانه آن ۱ بیت کوین است.

صرافی پولونیکس – Poloniex

هرچند صرافی پولونیکس ایران را در لیست کشورهای ممنوعه خود قرار داده، اما بدون احراز هویت می‌توان در این صرافی فعالیت کرد. برای اکانت‌هایی که احراز هویت نشده، محدودیت برداشت روزانه ۱۰,۰۰۰ دلار تعریف شده است. با اکانت وریفای نشده می‌توان در بازار آتی، مارجین و اسپات این صرافی فعالیت کرد.

صرافی کوینکس – Coinex

صرافی کوینکس جزو معدود صرافی‌هایی است که امکان احراز هویت برای کاربران ایرانی را فراهم کرده است. در واقع ایران در لیست کشورهای تحریم این صرافی نیست. محدودیت برداشت روزانه برای اکانت‌های وریفای نشده، ۱۰,۰۰۰ دلار تعیین شده است. اما این صرافی به دلیل ایجاد امکان KYC برای ایرانیان، ممکن است با مشکلات قانونی مواجه شود. در مقاله زیر به طور کامل این موضوع را بررسی کرده‌ایم.

صرافی اوکی اکس –  OKEx

کشور ایران در لیست کشورهای ممنوعه صرافی OKEx بوده و امکان احراز هویت برای ما ایرانی‌ها در این صرافی وجود ندارد؛ اما می‌توان بدون احراز هویت در این صرافی فعالیت کرد. محدودیت برداشت روزانه اکانت وریفای نشده در صرافی OKEx، تعداد ۱۰ بیت کوین تعریف شده است.

صرافی هیت بی تی سی – HitBTC

صرافی HitBtc نام ایران را در لیست کشورهای ممنوعه وارد نکرده و به نظر می‌رسد با هویت ایرانی می‌توان در این صرافی احراز هویت کرد. همچنین محدودیت برداشت روزانه برای حساب وریفای نشده در صرافی HitBTC، معادل ۱ بیت کوین و در ماه ۵ بیت کوین تعریف شده است.

صرافی بای بیت – ByBit

صرافی Bybit نیز ایران را در لیست تحریم خود وارد کرده و سرویسی به ما ایرانیان ارائه نمی‌دهد. پیش از این، صرافی ByBit نیز ایران را در لیست کشورهای ممنوعه قرار نداده بود و کاربران ایرانی می‌توانستند با هویت ایرانی در آن فعالیت کنند. این صرافی برای حساب وریفای نشده اجازه برداشت روزانه ۲ بیتکوین را می‌دهد. 

نکات امنیتی برای کاربران ایرانی

در زمان استفاده از صرافی‌های خارجی، چه این صرافی کشور ایران را تحریم کرده باشد و چه در لیست کشورهای ممنوعه نامی از ایران نبرده باشد، باید از VPN با آی پی ثابت و یا VPS استفاده کرد. قوانین صرافی‌ها مدام در حال تغییر است و صرافی‌ای که امروز به کاربران ایرانی خدماتی را ارائه می‌دهد، ممکن است در آینده ایران را تحریم کرده و حساب تمام کاربران ایرانی خود را مسدود کند. این اتفاق سال‌ها قبل رقم خورده است.

تا حد امکان از احراز هویت با مشخصات ایرانی در صرافی‌ها صرف نظر کنید و حساب خود را با مدارک ایرانی وریفای نکنید. هیچ کدام از کاربران عادی (بدون احراز هویت) فعال در حوزه رمز ارزها، روزانه بیش از ۲ بیت کوین (حدود ۵۰ هزار دلار با قیمت بیت کوین فعلی) را برداشت نخواهند داشت. اگر دارایی شما به این اندازه بالاست، بهتر است با مشخصات فامیل یا دوستی در خارج از ایران که پاسپورت آن کشور را دارد، در صرافی‌های مطرح همچون بایننس وریفای کنید تا امنیت دارایی خود را در بالاترین حد ممکن حفظ کنید. همچنین دقت کنید که برخی افراد در ایران، اقدام به باز کردن حساب و احراز هویت با مشخصات جعلی می‌کنند و از شما مقداری پول بابت این خدمات دریافت می‌کنند. هرگز از این سرویس‌ها استفاده نکنید؛ زیرا صرافی‌های خارجی به راحتی اکانت‌های فیک را تشخیص می‌دهند و از آنجایی که این کار غیرقانونی است، به احتمال بسیار زیاد، حساب شما را می‌بندند و حتی اجازه برداشت دارایی‌هایتان را نیز نمی‌دهند. 

به علاوه، اگر از یک صرافی ایرانی کریپتو می‌خرید و برای ترید کردن می‌خواهید آن را به صرافی خارجی انتقال دهید، دقت کنید که این کار را مستقیم از اکسچنج داخلی انجام ندهید؛ زیرا در اسفند ۱۴۰۰، گزارشی از چینالیسیس مبنی بر دور زدن تحریم‌ها توسط صرافی‌های ایرانی منتشر شد. متن کامل این خبر را در زیر مطالعه کنید: 

در کنار این موارد، در زمان تنظیم ورود دو عاملی، به هیچ عنوان از گزینه SMS استفاده نکنید و حتما از گوگل آتنتیکیتور استفاده کنید. ما در مقاله‌ای کامل این فعال‌سازی را آموزش داده‌ایم که در زیر آن را مشاهده می‌کنید:

پرسش و پاسخ

• بهترین صرافی خارجی برای ایرانی ها کدام است؟

اکنون در سال ۱۴۰۱، قوانین بسیار سختگیرانه‌ای برای صرافی‌های رمزارز بین‌المللی وضع شده و کاربران ایرانی که از بایننس استفاده می‌کردند، اکنون امکان کار با این صرافی را ندارند. برخی صرافی‌ها وجود دارند که بدون احراز هویت می‌توان در آنها فعالیت کرد؛ اما دقت کنید که میزان برداشت روزانه آنها محدود است و باید حتما با VPS یا VPN با آی پی ثابت وارد آنها شوید. 

• آیا صرافی خارجی بدون تحریم وجود دارد؟ 

بسیاری از صرافی‌ها به دنبال افزایش تعداد کاربران خود هستند؛ بنابراین از آنجایی که جمعیت ایران زیاد است، برخی از آنها (تعداد آنها بسیار انگشت‌شمار است) اقدام به ارائه خدمات به ایرانی‌ها می‌کنند. ممکن است در ابتدا مشکلی برای شما در این نوع صرافی‌ها به‌وجود نیاید، اما پس از مدتی قانون‌گذاران بالاخره به سراغ این اکسچنج‌ها خواهند آمد و آنها نیز مجبور به قطع خدمات خود به ایرانی‌ها خواهند شد؛ در نتیجه همه صرافی‌ها ملزم به پیروی از قوانین بین‌المللی و تحریم کاربران ایرانی هستند.

• آیا به عنوان کاربران ایرانی با استفاده از پاسپورت جعلی و فیک می‌توانیم در صرافی بایننس احراز هویت کنیم؟

خیر. با توجه به شرایط و قوانین جدید صرافی بایننس در زمینه احراز هویت و اجباری بودن آن، استفاده از پاسپورت ایرانی برای احراز هویت امکان‌پذیر نیست. همچنین در زمان استفاده از هویت جعلی در صورتی که صرافی بایننس متوجه این موضوع شود، احتمال بلوکه شدن دارایی برای همیشه بسیار افزایش می‌یابد. در نتیجه استفاده از این روش‌ها اصلا توصیه نمی‌شود.

• آیا راهی برای احراز هویت در صرافی بایننس با استفاده از پاسپورت ایرانی وجود دارد؟

تا چند سال قبل، زمانی که کاربران ایرانی به مشکلاتی از قبیل فراموشی رمز عبور، فراموشی ورود دو عاملی و غیره می‌شدند، می‌توانستند با ارائه پاسپورت ایرانی دارایی خود را از این صرافی خارج کنند و صرافی بایننس در این زمینه با کاربران ایرانی خود همکاری می‌کرد؛ اما در قوانین جدیدی که از سال ۱۴۰۰ وضع شد، همه کاربران باید کشور خود را وارد کنند و ارائه کشور اشتباه ممکن است در آینده مسئله ساز شود. همچنین برای برداشت دارایی و فعالیت در این صرافی، باید حتما احراز هویت کرد. در نتیجه بهتر است به فکر صرافی دیگری باشیم.

• با توجه به محدودیت‌های صرافی‌های خارجی، چرا از صرافی‌های ایرانی استفاده نکنیم؟

صرافی ایرانی و خارجی تفاوت‌های زیادی دارند. تفاوت اول تعداد کوین‌ها و توکن‌هاست. صرافی‌های داخلی که بازار معاملاتی دارند، تعداد رمز ارزهای کمی را پشتیبانی می‌کنند و این محدودیت برای تریدرها آزاردهنده است. بازارهای مارجین و معاملات مشتقه در بازارهای آتی در صرافی‌های ایرانی وجود ندارد. اما صرافی‌های مطرح خارجی این سرویس‌ها را در اختیار کاربرانی که احراز هویت نکرده‌اند نیز قرار داده است. نکته بعدی عمق بازار صرافی‌های ایرانی است. در صرافی‌های داخلی تنها تریدرهای ایرانی فعالیت دارند؛ اما در صرافی‌های خارج کشور، مردم تمام دنیا فعالیت دارند و حجم سرمایه موجود در یک صرافی داخلی قابل مقایسه با صرافی‌های خارجی نیست.

• آیا خریداری یک حساب وریفای شده، امنیت کافی را دارد؟

برخی افراد مدعی هستند که یک حساب وریفای شده در صرافی بایننس را در ازای دریافت مبلغی به شما خواهند داد. استفاده از این حساب‌ها به هیچ عنوان پیشنهاد نمی‌شود. بایننس در قوانین خود صراحتا اعلام کرده که اگر کاربری با اطلاعات هویتی شخص دیگری در صرافی بایننس احراز هویت کند، حساب او را مسدود خواهد کرد. عموما همه صرافی‌ها برای احراز هویت به عکس پاسپورت اکتفا نکرده و از شما می‌خواهند که با گرفتن فیلم چند ثانیه‌ای سلفی، حساب خود را وریفای کنید. اگر فردی ناشناسی حساب شما را وریفای کرده باشد، این فیلم لایو را چطور برای صرافی ارسال خواهید کرد؟ لذا پیشنهاد می‌شود به هیچ عنوان از این حساب‌های پولی استفاده نکنید.

• اگر بایننس از هویت ایرانی ما باخبر شود، چه اتفاقی برای سرمایه ما می‌افتد؟

صرافی بایننس در قوانین خود نوشته که اگر فردی از کشورهای ممنوعه در این صرافی فعالیت داشته باشد، بایننس اجازه ترید به او نخواهد داد و مهلتی ۳ روزه به او داده تا دارایی خود را از صرافی بایننس خارج کند. پس از گذشت این مهلت سه روزه، اگر کاربر دارایی خود را خارج نکند، بایننس هیچ مسئولیتی در قبال دارایی کاربر نخواهد داشت. پس اگر از طرف بایننس پیامی مبنی بر ممنوعیت فعالیت دریافت کردید، بلافاصله دارایی خود را به کیف پول انتقال دهید.

• یکی از اقوام من در خارج کشور زندگی می‌کند، آیا او می‌تواند به جای من در صرافی خارجی احراز هویت کند؟

بله. اگر فرد مطمئن و قابل اعتماد و البته قابل دسترسی را می‌شناسید که پاسپورت کشور دیگری به جز آمریکا را دارد، می‌توانید از او بخواهید که به جای شما احراز هویت کند. این راه مناسبی برای فعالیت در صرافی‌های خارجی است.

• آیا راهی برای دور زدن تحریم صرافی‌های آمریکایی وجود دارد؟

خیر. به هیچ عنوان از صرافی‌هایی که در آمریکا مستقرند استفاده نکنید. در این مقاله این صرافی‌ها را معرفی کرده‌ایم.

• اگر با مشخصات یکی از دوستانم که در خارج کشور است، حساب خود را وریفای کنم، او باید مالیات پرداخت کند؟

این مورد در هر کشور متفاوت است و پاسخ واحدی برای این سوال وجود ندارد. بستگی دارد که قوانین آن کشور، معاملات رمز ارزها را مشمول پرداخت مالیات کرده یا نه. بهترین راه این است که از دوست خود بخواهید تا قوانین مالیاتی کشور خود را مطالعه کند و در مورد مالیات معاملات رمز ارزها مطلع شود.

سخن پایانی

در این مقاله بهترین صرافی برای ایرانی ها در حوزه رمز ارزها را معرفی کردیم. برای انتخاب این صرافی‌ها، کشور صرافی و اجباری بودن احراز هویت در آن صرافی را مدنظر قرار دادیم. در نهایت نام این صرافی‌هایی که هنوز ایران را تحریم نکرده‌اند و یا احراز هویت و وریفای کردن حساب معاملاتی در آن‌ها اجباری نبود را معرفی کردیم. اگر در صرافی‌های خارجی فعالیت دارید، تجربه خود را در بخش نظرات با ما و سایر کاربران در میان بگذارید.